Keuangan Perusahaan vs Perbankan Investasi

Perbedaan Antara Keuangan Perusahaan dan Perbankan Investasi

Keuangan perusahaan mengacu pada aspek keuangan perusahaan dan melibatkan pengambilan keputusan yang berkaitan dengan pendanaan, sumber investasi seperti hutang atau ekuitas dan analisis proyek keuangan secara keseluruhan dalam hal profitabilitas dan biaya sedangkan perbankan investasi mengacu pada kegiatan pembiayaan yang berhubungan dengan peningkatan keuangan di perusahaan melalui perdagangan saham atau lainnya dan merupakan bagian dari pembiayaan perusahaan.

Keuangan perusahaan dan perbankan investasi adalah salah satu pilihan karir yang paling menjanjikan bagi mahasiswa keuangan. Kedua bidang ini menawarkan peran pekerjaan yang sangat kompetitif dan prospek yang sangat baik untuk tumbuh sebagai seorang profesional. Di sini, kami akan mencoba mempelajari sifat pekerjaan, kompensasi, keseimbangan kehidupan kerja dan aspek lainnya dan menarik perbandingan antara kedua karier ini. Demi kejelasan, pertama-tama kita perlu mendefinisikan keuangan perusahaan dan perbankan investasi secara luas.

Apa itu Keuangan Perusahaan?

Keuangan Perusahaan didefinisikan sebagai struktur keuangan perusahaan yang berhubungan dengan berbagai elemen dalam entitas seperti tindakan manajemen, sumber pendanaan. Ini memandu untuk mengambil langkah-langkah yang diperlukan untuk meningkatkan nilai perusahaan dengan bantuan survei yang sesuai dan menerapkan untuk menetapkan sumber keuangan.

Tujuan utama keuangan perusahaan adalah meningkatkan nilai perusahaan sehingga dapat meningkatkan nilai pemegang saham. Keuangan Perusahaan meningkatkan terutama tiga sektor entitas seperti penganggaran modal, struktur modal, dan manajemen modal kerja

Apa itu Investment Banking?

Perbankan investasi adalah divisi perbankan terpisah, yang menyediakan layanan bagi individu dan organisasi untuk mengumpulkan dana melalui sekuritas. Bankir investasi membantu penerbit efek untuk go public dan juga dapat bertindak sebagai mediator antara publik, organisasi, dan perusahaan yang menerbitkan efek kepada publik.

Ini menunjukkan bagaimana mengumpulkan dana dari perusahaan yang menerbitkan sekuritas oleh individu dan Entitas lain dari seluruh dunia. Ada beberapa sektor perbankan investasi terkenal yang diakui secara global seperti JP Morgan Chase, Goldman Sachs, dll. Perbankan investasi telah menangani berbagai sektor penjaminan emisi dan bertindak sebagai mediator, dll.

Perbedaan Konseptual

Keuangan perusahaan

• Keuangan perusahaan pada dasarnya berkaitan dengan aktivitas keuangan suatu perusahaan. Segala keputusan untuk investasi atau untuk meningkatkan modal termasuk dalam domainnya.
• Tujuan fundamentalnya adalah untuk memaksimalkan nilai bisnis dengan membuat keputusan keuangan strategis yang mungkin mencakup alokasi sumber daya, mengidentifikasi jalan untuk menginvestasikan kembali keuntungan atau meningkatkan modal dengan menerbitkan ekuitas atau sekuritas hutang.
• Harus dipahami bahwa keuangan perusahaan jauh lebih luas cakupannya dan perbankan investasi dapat didefinisikan lebih sebagai sub-bidang keuangan perusahaan.

Perbankan Investasi

• Ini berkaitan dengan aktivitas pendanaan utama termasuk penerbitan sekuritas, memperoleh bisnis lain (aktivitas M&A) dan fungsi serupa yang bertujuan untuk meningkatkan modal untuk bisnis.
• Bankir investasi biasanya dipekerjakan oleh perusahaan besar untuk memfasilitasi kegiatan penggalangan dana yang signifikan ini, yang menuntut pendekatan khusus dan pengetahuan ahli dari kalangan profesional.
• Inilah sebabnya, meskipun secara teknis merupakan sub-domain keuangan perusahaan, perbankan investasi memenuhi syarat sebagai bidang yang berbeda dalam dirinya sendiri dan diakui sebagai bankir investasi diakui sebagai kelas berat untuk jenis peran yang mereka lakukan.

Prasyarat

Keuangan perusahaan

• Sarjana ekonomi, bisnis dan keuangan dapat merencanakan karir di bidang keuangan perusahaan.
• Karena sebagian besar peran pekerjaan keuangan perusahaan memerlukan pengetahuan ahli akuntansi, mereka yang telah menyelesaikan kursus akuntansi dapat memiliki keuntungan tersendiri.
• Namun, keuangan perusahaan memiliki cakupan yang lebih luas daripada kebanyakan area kerja lainnya di bidang keuangan dan secara logis, tergantung pada sifat pekerjaan untuk posisi tertentu, kandidat mungkin perlu memiliki keahlian yang berbeda-beda.
• Misalnya, penunjukan Earning CPA (Chartered Public Accountant) dapat bekerja paling baik untuk peran berorientasi akuntansi dan mereka yang bertujuan untuk peran analis keuangan dapat memperoleh lebih banyak manfaat dengan penunjukan CFA (Chartered Financial Analyst).
• Harus diingat bahwa keuangan perusahaan adalah tentang membuat keputusan keuangan yang kritis dengan peran langsung dalam membangun nilai untuk bisnis.
• Selain akuntansi, kandidat harus memiliki pengetahuan yang sangat baik tentang keuangan, investasi dan teori perusahaan di antara hal-hal lain untuk sukses sebagai seorang profesional.

Keterampilan yang dibutuhkan:

• Keterampilan akuntansi yang baik dan kemampuan analitis yang sangat baik
• Pengetahuan berbasis luas tentang keuangan perusahaan dan kemampuan komunikasi yang sangat baik
• Pengetahuan ahli tentang analisis keuangan atau konsep lain tergantung pada peran pekerjaan yang relevan

Perbankan Investasi

• Sarjana di bidang keuangan, investasi, dan bidang terkait dapat mempersiapkan karir perbankan investasi dengan mengembangkan keterampilan yang diperlukan.
• Biasanya, perusahaan lebih memilih untuk mempekerjakan MBA dari institut terkemuka karena kursus dan sertifikasi berorientasi bisnis akan membantu mempersiapkan lebih baik untuk peran perbankan investasi, meskipun seseorang juga memerlukan pengetahuan ahli tentang keuangan.
• MBA adalah salah satu dari sedikit kursus di bidang keuangan dengan peluang jaringan yang sangat baik yang dapat menjadi keuntungan besar bagi para profesional di bidang ini. Faktanya, magang perbankan lebih kompetitif daripada beberapa posisi entry level di bidang keuangan lainnya.
• Sebagian besar profesional perbankan investasi memulai karir mereka sebagai analis atau rekanan dan setelah beberapa tahun pengalaman profesional di bawah ikat pinggang, mereka dapat memulai menaiki tangga karier yang sulit untuk memperoleh posisi VP, Direktur, dan Direktur Pelaksana.

Keterampilan yang Dibutuhkan:

• Pengetahuan lanjutan tentang konsep keuangan dan kemampuan analitis yang sangat baik
• Harus memiliki kemampuan jaringan yang sangat baik dan ahli dalam negosiasi klien
• Kemampuan untuk bekerja dengan baik di bawah tekanan.
• Keterampilan keras seperti Pemodelan Keuangan, Penilaian, Excel, PPT, dll adalah suatu keharusan

Keuangan Perusahaan vs Infografis Perbankan Investasi

Perbedaan Utama

1. Perbedaan mendasar antara keuangan perusahaan dan perbankan investasi adalah kenyataan bahwa yang pertama adalah konsep yang lebih luas sedangkan yang terakhir adalah konsep yang sempit. Apalagi, investment banking merupakan bagian dari keuangan perusahaan.
2. Pembiayaan perusahaan membantu dalam pengelolaan suatu entitas sedangkan perbankan investasi memungkinkan suatu entitas untuk tumbuh yaitu meningkatkan modalnya.
3. Perbedaan lainnya adalah fakta bahwa yang pertama digunakan untuk menganalisis laporan keuangan perusahaan sendiri sedangkan yang terakhir digunakan untuk menganalisis laporan keuangan perusahaan lain. Dengan kata lain, keuangan perusahaan berkaitan dengan operasi keuangan suatu organisasi dan memungkinkan organisasi untuk membuat keputusan penting yang berkaitan dengan pembuatan investasi dan meningkatkan modal sedangkan perbankan investasi berkaitan dengan aktivitas pembiayaan yang signifikan dari perusahaan lain untuk membantu mereka meningkatkan modal untuk diri mereka sendiri. . Aktivitas pembiayaan dalam bank investasi dapat mencakup merger dan akuisisi perusahaan lain, penerbitan saham, dll semata-mata untuk tujuan memungkinkan organisasi meningkatkan modal saham mereka.
4. Tujuan dari pembiayaan perusahaan adalah untuk membantu organisasi dalam memaksimalkan nilainya melalui keputusan keuangan yang bersifat strategis dan melibatkan kegiatan seperti alokasi sumber daya, identifikasi opsi investasi ulang, peningkatan modal melalui penerbitan saham ekuitas atau hutang, dan sebagainya.
5. Variasi peran pekerjaan yang ditawarkan dalam pembiayaan perusahaan lebih tinggi dibandingkan dengan variasi peran pekerjaan yang ditawarkan di investment banking.
6. Pekerjaan pembiayaan perusahaan tidak begitu kompetitif dibandingkan dengan pekerjaan di perbankan Investasi.
7. Seorang analis pembiayaan perusahaan perlu menyiapkan laporan keuangan untuk perusahaan tempat mereka dipekerjakan sedangkan analis perbankan investasi akan diminta untuk menyiapkan buku lapangan dan memorandum untuk perusahaan lain.
8. Seorang analis pembiayaan perusahaan dibebani dengan tanggung jawab menyiapkan pengembalian pajak dan menawarkan layanan konsultasi pajak untuk perusahaan tempat dia bekerja. Di sisi lain, seorang analis perbankan investasi dikenakan tanggung jawab untuk menawarkan layanan konsultasi kepada perusahaan lain.
9. Seorang analis pembiayaan perusahaan mengelola tujuan bisnis jangka pendek dan jangka panjang dari suatu entitas dan bahkan menangani operasi bisnis sehari-hari dari entitas yang sama. Di sisi lain, seorang analis perbankan investasi peduli dengan peningkatan modal untuk organisasi, menyediakan layanan penjaminan emisi, merger dan akuisisi, perbankan ritel dan komersial, penjualan dan perdagangan dan penelitian ekuitas.
10. Keterampilan yang dibutuhkan untuk menjadi profesional keuangan perusahaan adalah keterampilan komunikasi tertulis dan verbal yang sangat baik dan pemahaman menyeluruh tentang pembiayaan perusahaan. Di sisi lain, keterampilan yang dibutuhkan untuk menjadi seorang professional investment banking adalah keterampilan keuangan, keterampilan komunikasi lisan dan tulisan yang sangat baik, dan keterampilan matematika mental.
11. Pekerjaan pembiayaan perusahaan tidak sesulit pekerjaan perbankan investasi. Ini hanya karena fakta bahwa pekerjaan perbankan investasi sangat menuntut dan membutuhkan individu untuk memberikan lebih banyak waktu dan selalu bepergian sementara pembiayaan perusahaan cukup mudah dan para profesional akan diminta untuk mendedikasikan jumlah waktu yang tetap saja .

Prospek Ketenagakerjaan

Pembiayaan korporasi tidak hanya lebih luas cakupannya tetapi juga menawarkan variasi peran pekerjaan yang lebih besar dibandingkan dengan investment banking. Juga harus diperjelas bahwa peran bank investasi biasanya jauh lebih kompetitif daripada sebagian besar peran keuangan perusahaan dan relatif sulit ditemukan juga. Dalam keuangan perusahaan, individu dapat mengukir jalur karir sebagai akuntan, analis keuangan, penasihat, manajer akun atau bendahara di antara peran profesional lainnya.

Perbankan investasi bukan hanya cabang khusus keuangan perusahaan dengan peluang karir yang lebih sedikit. Bankir investasi membantu klien mereka menerbitkan ekuitas dan sekuritas hutang untuk meningkatkan modal utama dan memfasilitasi M & As (Merger & Akuisisi) bersama dengan aktivitas pendanaan utama lainnya. Peran semacam ini membutuhkan orang-orang di ujung spektrum yang lebih tinggi dalam hal keterampilan komunikasi dan kemampuan negosiasi, pengetahuan otoritatif tentang keuangan dan bakat untuk matematika, kualitas yang bisa sedikit sulit ditemukan dalam satu individu.

Hingga sekitar satu dekade yang lalu, perbankan investasi adalah pilihan karir yang disukai di bidang keuangan. Namun, lapangan bermain telah mendatar dalam beberapa tahun terakhir, karena perbankan investasi terpukul, terutama di era krisis pascakredit ketika ekonomi terus pulih dan industri keuangan menyaksikan restrukturisasi skala besar. Bahkan saat ini, perbankan investasi adalah pilihan yang berharga tetapi semakin sulit untuk mendapatkannya. Di New York dan London, dua dari pusat perbankan investasi global, mereka lebih memilih untuk menyewa dari sekolah Ivy League terbaik, yang mungkin bukan milik semua orang. secangkir teh.

Secara keseluruhan, sesuai perkiraan Biro Statistik Tenaga Kerja AS, industri keuangan akan menyaksikan hampir 11% pertumbuhan pekerjaan antara 2012 dan 2022. Ini dapat dianggap sebagai angka yang sehat, sejauh rata-rata jangka panjang berjalan dan itu pertanda baik bagi siapa pun yang berencana mengambil keuangan sebagai karier.

Gaji Keuangan Perusahaan vs Perbankan Investasi

Keuangan perusahaan

Akan sangat sulit untuk mengidentifikasi pendapatan rata-rata profesional keuangan perusahaan karena sifat pekerjaan sangat bervariasi dari satu peran pekerjaan ke peran lainnya.

• Namun, menurut penelitian Robert Half International pada tahun 2009, seorang analis keuangan tingkat pemula menghasilkan antara $ 35.000 hingga $ 50.000 per tahun.
• Di perusahaan yang lebih besar, mereka dapat menghasilkan antara $ 40.000 hingga $ 50.000.
• Untuk meletakkan segala sesuatunya dalam perspektif, tunjangan telah naik sejak itu, membawa gaji rata-rata untuk seorang analis keuangan menjadi sekitar $ 79.000 pada Mei 2014 menurut Biro Statistik Tenaga Kerja AS.
• Analis berpengalaman dapat menghasilkan sebanyak $ 55.000 hingga $ 88.000 sedangkan manajer pajak dapat memperoleh antara $ 90.000 hingga $ 130.000 per tahun.
• Asisten Bendahara bisa menghasilkan antara $ 85.000 hingga $ 115.000. Di tingkat yang lebih tinggi, seorang chief financial officer (CFO) dapat memiliki paket pembayaran rata-rata lebih dari $ 250.000.

Perbankan Investasi

Meskipun ada sedikit penurunan di sektor perbankan investasi, ia terus menawarkan remunerasi yang jauh lebih tinggi dibandingkan dengan pekerjaan apa pun di keuangan perusahaan.

• Bahkan pekerja magang perbankan investasi dapat memperoleh rata-rata $ 70.000 hingga $ 80.000 dan setelah bergabung sebagai analis, mereka dapat memperoleh antara $ 115.000 hingga $ 130.000 dengan bonus dalam kisaran $ 15.000 hingga $ 30.000.
• Salah satu faktor terpenting dalam hal ini adalah ukuran perusahaan yang sangat menentukan jenis remunerasi yang mungkin ditawarkan.
• Misalnya, perusahaan besar di New York dapat membayar antara $ 120.000 hingga $ 200.000 untuk lulusan MBA terbaik, yang jauh di atas paket rata-rata.
• Namun, di perusahaan yang lebih kecil, biayanya bisa jauh lebih rendah. Setelah mengumpulkan pengalaman lebih dari 3 tahun, rekanan bisa menghasilkan lebih dari $ 200.000 rata-rata per tahun. Ada juga tren peningkatan insentif berbasis ekuitas yang diberikan kepada asosiasi perbankan investasi.

Baik dalam keuangan perusahaan dan perbankan investasi, ukuran perusahaan yang mempekerjakan seseorang mungkin membuat perbedaan besar dalam hal paket pembayaran dan insentif. Inilah sebabnya mengapa remunerasi untuk posisi yang sama mungkin sangat bervariasi di perusahaan yang berbeda sehingga berdasarkan angka gaji Perbankan investasi jelas harus menjadi pilihan yang lebih baik tetapi tampaknya dengan perusahaan besar, seseorang mungkin bisa mendapatkan penghasilan yang jauh lebih tinggi dalam keuangan perusahaan posisi juga.

Tabel Perbandingan

Pro & Kontra Karir

Keuangan perusahaan

Kelebihan:

• Rata-rata gaji rata-rata untuk beberapa posisi keuangan perusahaan menunjukkan bahwa sebagian besar lowongan di domain ini termasuk dalam kelompok berpenghasilan lebih tinggi dalam industri keuangan. Manfaatnya cukup bagus dan prospek pertumbuhannya berlimpah.
• Terdapat variasi peran karir yang lebih besar dibandingkan dengan investment banking, sehingga lebih mudah untuk memilih peran yang sesuai dengan keahlian dan kemampuan individu.
• Jumlah pembukaan yang lebih tinggi tersedia di bidang ini dibandingkan dengan perbankan investasi. Meskipun kompetitif, tidak akan sesulit untuk mendapatkan pembukaan di keuangan perusahaan seperti di perbankan investasi.
• Jam kerja bukanlah yang terbaik tetapi berdiri pada tingkat yang jauh lebih baik dibandingkan dengan perbankan investasi. Sejauh menyangkut karir keuangan, jam kerja tidak buruk tetapi sekali lagi itu mungkin tergantung pada sifat sebenarnya dari peran dan tekanan kerja.

Kekurangan:

• Untuk beberapa peran pekerjaan, gelar Master mungkin diperlukan, dan umumnya, orang dengan sertifikasi yang relevan untuk mendukung peran karir mereka lebih disukai daripada kebanyakan orang lain. Hal ini membuat bidang tersebut sedikit lebih kompetitif dibandingkan dengan beberapa bidang keuangan lainnya. Namun, keuangan perusahaan melibatkan aktivitas pengambilan keputusan utama dan hanya akan masuk akal jika pemberi kerja lebih memilih untuk mempekerjakan mereka yang memiliki keunggulan kompetitif.
• Sebagian besar peran karier tidak sebaik pembayaran sebagian besar pekerjaan perbankan investasi. Namun, dengan perusahaan yang baik, seseorang bisa mendapatkan paket gaji yang lebih tinggi.
• Salah satu kelemahan yang jelas adalah dalam hal pengakuan. Di mana bankir investasi sering dipuji atas kontribusinya yang berhasil menjadi perantara kesepakatan M&A atau transaksi besar lainnya, analis keuangan korporat tidak dianggap sependapat meskipun sifat pekerjaan mereka kritis.

Perbankan Investasi

Kelebihan:

• Ini adalah jenis pilihan terdepan dalam hal karir keuangan. Salah satu alasannya adalah bahwa ini adalah salah satu pekerjaan dengan kompensasi terbaik yang membawa banyak pengakuan industri. Manfaat tingkat pemula tidak diragukan lagi merupakan yang terbaik di industri keuangan dan bahkan bankir investasi tingkat awal yang bekerja dengan perusahaan besar dapat memperoleh penghasilan yang jauh lebih baik dibandingkan dengan profesional yang lebih berpengalaman di bidang keuangan lain.
• Kurva pembelajaran curam bagi analis level awal yang mulai bekerja di lingkungan kerja intensif dan berinteraksi dengan beberapa pemikir terbaik di industri. Fase awal 2-3 tahun dapat membantu mereka memperoleh dasar yang kokoh dalam perbankan investasi dan dapat berlangsung dalam jangka panjang. Setelah bekerja keras selama beberapa tahun, mereka dapat menduduki posisi Wakil Presiden, Direktur, dan Direktur Pelaksana.
• Peran pekerjaan ini cocok bagi mereka yang didorong oleh keinginan untuk mengungguli persaingan dan memiliki kombinasi kemampuan negosiasi yang sangat baik, pengetahuan keuangan tingkat lanjut, dan kemampuan untuk menangani tekanan kerja yang intens.

Kekurangan:

• Setelah krisis global tahun 2008, telah terjadi penurunan dalam pekerjaan perbankan investasi tetapi ini terus menjadi salah satu karir yang paling menjanjikan karena perusahaan besar terus merekrut talenta baru. Namun, dengan kemerosotan pasar lainnya, keadaan bisa menjadi lebih buruk bagi bankir investasi.
• Karena tekanan kerja yang intens, banyak analis level pemula beralih ke peran baru dalam beberapa tahun pertama yang juga dikenal sebagai gatal 2 tahun. Jika ada, ini menunjukkan betapa menuntut peran pekerjaan ini dan tidak semua orang cocok untuk itu.
• Jam kerja sangat padat, paling tidak, dengan bankir investasi bekerja rata-rata 75 hingga 100 jam seminggu. Bahkan mereka yang selamat dari fase awal mungkin perlu memberi perhatian ekstra pada kesehatan mereka di tahun-tahun berikutnya, mengingat jenis pekerjaan yang berat. Lakukan pemeriksaan Gaya Hidup Perbankan Investasi

Keseimbangan Kehidupan-Kerja

Keuangan perusahaan tampaknya menjadi pilihan yang lebih baik dalam hal jam kerja dibandingkan dengan perbankan investasi. Faktanya, bank investasi menikmati reputasi yang agak buruk untuk jam kerja yang intens dan hanya ada sedikit waktu tersisa untuk keluarga, teman, rekreasi atau relaksasi. Sebagai salah satu pekerjaan keuangan paling kompetitif, orang lebih suka mengharapkan profesional di tingkat yang lebih tinggi untuk mendapatkan insentif dengan keseimbangan kehidupan kerja yang lebih baik, tetapi mungkin tidak demikian.

Bahkan dalam keuangan perusahaan, jam kerja bukanlah yang terbaik tetapi para profesional biasanya memiliki cukup waktu dan energi untuk meregangkan kaki mereka. Namun, karena sebagian besar peran dalam keuangan perusahaan sangat berbeda dalam hal tanggung jawab, jam kerja juga mungkin berbeda. Namun, secara rata-rata, mereka menikmati eksistensi profesional yang lebih seimbang. Perbankan investasi biasanya ditujukan bagi mereka yang suka dikenal sebagai pecandu kerja.

Kesimpulan

Saat membuat pilihan karir, setiap individu harus mencoba untuk menilai secara obyektif jika dia memiliki keahlian yang diinginkan dan, yang paling penting, apakah mereka menyukai peran pekerjaan atau tidak. Hal yang sama juga berlaku untuk kedua karier ini. Keduanya merupakan wilayah kompetitif di bidang keuangan dengan fasilitas yang baik dan peluang pertumbuhan yang sangat baik, tetapi perbankan investasi jelas memiliki keunggulan dalam hal kompensasi dan kemungkinan untuk tumbuh sebagai seorang profesional.

Mereka yang menghargai menghabiskan waktu kreatif jauh dari pekerjaan mungkin lebih memilih keuangan perusahaan daripada perbankan investasi karena yang terakhir mungkin bukan pilihan yang baik dalam hal jam kerja. Namun, keputusan tersebut tidak boleh didasarkan pada faktor tunggal apa pun, baik itu kompensasi atau jam kerja. Pandangan yang seimbang tentang peran kerja harus diukur dengan hati-hati terhadap keahlian, kemampuan dan tujuan individu sebelum seseorang memutuskan sesuatu.