Panduan Karir Rekayasa Keuangan
Rekayasa Keuangan adalah bidang yang membutuhkan seseorang yang menguasai semua perdagangan. Disiplin inti akan dibiayai. Namun, untuk mengatasi masalah keuangan, pria ini perlu mengintip disiplin ilmu lain seperti matematika terapan, ilmu komputer, statistika, dan teori ekonomi. Jika ini kedengarannya menarik dan Anda salah satu dari mereka yang dapat berpikir dengan cara yang berbeda dan konvergen, Anda harus mencari bidang yang baru berkembang ini.
Ya, kami tahu bahwa ada dua hal yang paling Anda khawatirkan sebelum Anda mengambil satu langkah ke depan. Pertama - apa peluang karir di bidang teknik keuangan! Dan kedua - berapa banyak yang bisa saya harapkan untuk dibayar!
Dalam artikel ini, kami akan membahas kedua masalah ini. Yang perlu Anda lakukan adalah bersantai dan membaca. Ini adalah semua yang perlu Anda ketahui tentang prospek karier dan detail kompensasi rekayasa keuangan. Di bawah ini adalah struktur artikel ini -
Mari kita masuk. Sebelum kita membahas tentang prospek karir, mari kita lihat secara singkat tentang profesi financial engineering.
Apa yang dilakukan insinyur keuangan?
Insinyur keuangan perlu memiliki pengetahuan menyeluruh tentang pasar keuangan dan juga tentang volatilitas pasar. Berdasarkan pengetahuan di pasar keuangan dan teori keuangan, insinyur keuangan terjun dalam membuat simulasi dan memprediksi kemungkinan perilaku pasar. Prediksi yang mereka buat sebagian besar hampir sama dengan prediksi sebenarnya, tetapi terkadang tidak akurat (karena ada begitu banyak variabel dan kekuatan pasar dinamis).
sumber: oakleafgroup
Insinyur keuangan tidak hanya membutuhkan pengetahuan di pasar keuangan dan teori; melainkan mereka juga membutuhkan kompetensi yang signifikan dalam pemrograman komputer dan matematika terapan. Keterampilan ini membantu insinyur keuangan membuat model keuangan simulasi sehingga mereka dapat memperkirakan perilaku pasar dengan paling akurat. Mereka juga perlu mengetahui statistik dan teori ekonomi untuk memahami berbagai kekuatan di pasar yang mengendalikan perilaku pasar.
Rekayasa Keuangan- Peran Karir
Sebagian besar insinyur keuangan bekerja dalam manajemen risiko dan analisis keuangan di berbagai bidang. Mari kita lihat bidang yang memungkinkan Anda dapat bekerja jika Anda menjadi insinyur keuangan -
- Penetapan Harga Derivatif
- Manajemen risiko
- Produk Terstruktur
- Penilaian Opsi
- Eksekusi
- Regulasi Keuangan
- Keuangan perusahaan
- Manajemen portofolio
- Perdagangan
Gelar apa yang perlu diperoleh insinyur keuangan untuk masuk ke lapangan?
Rekayasa keuangan adalah bidang yang diajarkan di banyak universitas. Mari kita lihat apa itu dan universitas mana yang mengajarkan kursus ini.
sumber: Moodys
Ada banyak kursus yang dapat Anda lakukan untuk teknik keuangan. Kami hanya akan memilih 10 kursus terbaik di dunia.
Menurut quantnet.com, ini adalah 10 kursus teknik keuangan teratas di dunia -
| Pangkat | Universitas / Program | Biaya Pendidikan (dalam US $) |
| 1 | Universitas Carnegie Mellon - Keuangan Komputasi | 80.400 |
| 2 | Universitas Columbia - Rekayasa Keuangan | 61.560 |
| 3 | University of California, Berkeley - Rekayasa Keuangan | 66.082 |
| 4 | Baruch College, Universitas Kota New York - Teknik Keuangan | Non-residen - 35.040 Penduduk - 24.315 |
| 5 | Universitas New York - Matematika di bidang Keuangan | 58.000 |
| 6 | Universitas Princeton - Magister Keuangan | 90.700 |
| 7 | Universitas Columbia - Matematika Keuangan | 60.332 |
| 8 | Cornell University - MEng, Konsentrasi FE | 74.000 |
| 9 | Institut Teknologi Massachusetts - Magister Keuangan | 12 bulan - 75.850 18 bulan - 100.350 |
| 10 | University of Chicago - Matematika Keuangan | Tanpa C ++ - 66.166 Dengan C ++ - 81,216 |
sumber: quantnet.com
Keterampilan yang dibutuhkan untuk berkembang dalam rekayasa keuangan
Pada dasarnya ada tiga keterampilan yang paling Anda butuhkan jika Anda ingin berkembang sebagai insinyur keuangan.
sumber: fanniemae
Keterampilan Matematika untuk Rekayasa Keuangan:
Pelatihan tidak berarti mengetahui beberapa konsep kunci dan berpikir bahwa Anda siap melakukannya. Ini harus menjadi afinitas seumur hidup. Semakin Anda mendorong ke depan, semakin baik Anda dalam matematika. Dan untuk tampil hebat sebagai insinyur keuangan, Anda benar-benar harus memiliki daya tarik terhadap matematika. Anda harus menguasai berikut-
- Aljabar linier dan persamaan diferensial
- Aljabar linier numerik (NLA)
- Teori Game
- Kalkulus (diferensial, integral & stokastik)
- Probabilitas & Statistik
Keterampilan keuangan untuk Rekayasa Keuangan
Ini akan menjadi subjek inti Anda sehingga wajar jika Anda perlu mengembangkan beberapa otot dalam teori keuangan dan keuangan terapan. Setelah fondasi dasar keuangan jelas, Anda harus mendalami sebanyak mungkin. Mengikuti kursus yang telah kami sebutkan di atas akan mendorong Anda untuk menjadi ahli dalam teori keuangan dan pasar keuangan. Anda harus menguasai berikut-
- Pemodelan Keuangan
- Teori Portofolio
- Akuntansi
- Analisis laporan keuangan
- Pengetahuan tentang produk risiko kredit
- Ekuitas & Derivatif suku bunga
- Pendapatan tetap
- Teknik Monte Carlo
Keterampilan Pemrograman Komputer
Pemrograman komputer adalah kebutuhan sehari-hari dalam kehidupan seorang insinyur keuangan. Jika tidak, bagaimana Anda akan membuat model keuangan simulasi? Jadi lebih baik menguasai pemrograman komputer. Anda harus menguasai bahasa pemrograman ini -
- C ++ (digunakan untuk aplikasi perdagangan frekuensi tinggi)
- Python
- Penambangan Data
- Java, .NET
- Makro VBA
- Unggul
- MatLab, SAS
- Pemrograman berorientasi objek
- Pemodelan data besar
Selain di atas, Anda juga harus memiliki pengetahuan dasar dalam teori ekonomi, logika, analitik, dan statistik. Keterampilan penting lainnya adalah komunikasi (baik lisan maupun tertulis) karena Anda perlu berkomunikasi secara teratur dengan rekan tim, klien, dan menulis laporan kapan pun diperlukan.
Gaji Rekayasa Keuangan
Tidak semua orang bisa menjadi insinyur keuangan. Dibutuhkan keberanian, usaha, dan tekad untuk berhasil. Tetapi mengapa Anda melakukan begitu banyak upaya jika Anda tidak tahu tentang hasil akhirnya? Ya, kompensasi bukanlah satu-satunya hal, tetapi tanpa kompensasi, hal-hal lain yang Anda cari tidak akan memberi Anda dorongan.
Jadi, mari kita cari tahu tentang apa yang sebenarnya dihasilkan oleh insinyur keuangan.
Mari kita lihat apa yang payscale.com sebutkan tentang gaji insinyur keuangan.
sumber: payscale.com
Ada dua hal yang paling penting untuk mendapatkan angka gaji rata-rata ini (yaitu US $ 89.000). Hal pertama adalah pengalaman di lapangan dan yang kedua adalah geografi. 83% responden adalah laki-laki dan 17% sisanya adalah perempuan di lapangan. Semua orang di bidang teknik keuangan menyebutkan kepuasan kerja yang lebih besar.
sumber: payscale.com
Hampir semua responden menyatakan bahwa mereka mendapatkan perlindungan kesehatan dari pemberi kerja mereka dan mereka juga mendapatkan perlindungan asuransi gigi.
Keterampilan terpenting dalam profesi rekayasa keuangan menurut payscale.com adalah pemodelan keuangan.
sumber: payscale.com
Sekarang Anda mendapat gambaran tentang berapa banyak kompensasi yang dapat Anda harapkan dari profesi rekayasa keuangan. Tetapi Anda mungkin merasa perlu membandingkan kompensasi Anda dengan profesional terkait. Jadi, inilah yang payscale.com temukan -
sumber: payscale.com
Jika Anda memperhatikan gaji rata-rata dari setiap profesi terkait, Anda akan melihat bahwa hanya Aktuaris, Associate - Investment Banking, Associate - Venture Capital, dan Associate Director of Financial Services yang memiliki gaji rata-rata yang sama atau lebih dari gaji rata-rata seorang financial engineer . Ini adalah kabar baik karena seiring bertambahnya pengalaman, Anda akan menerima kompensasi yang lebih baik dan hanya beberapa profesional lain yang dapat menyamai keahlian dan tingkat pendapatan Anda.
Untuk lebih memahami tentang gaji rata-rata insinyur keuangan, kami juga melihat laporan dari Indeed.com. Mari kita lihat analisis yang memang muncul dari com berkenaan dengan gaji rekayasa keuangan.
sumber: memang.com
Menurut memang.com, gaji rata-rata insinyur keuangan sedikit lebih tinggi daripada rekomendasi payscale.com. Tepatnya, gaji rata-rata sesuai Indeed.com adalah US $ 8.000 lebih tinggi per tahun. Terlebih, laporan dari Indeed.com lebih update karena menyebutkan rata-rata gaji insinyur keuangan per 1 Agustus 2016.
Memang.com juga menemukan tren terbaru dalam kompensasi insinyur keuangan. Mari kita lihat trennya dan kemudian kami akan mencoba menganalisis tren tersebut dan apakah itu kabar baik bagi calon insinyur keuangan atau tidak.
sumber: memang.com
Tren ini berbicara tentang tiga tahun tarikan ke atas dan ke bawah yang konstan dalam kompensasi para insinyur keuangan. Jika Anda melihat lebih dekat, Anda akan melihat bahwa ada peningkatan kompensasi dari Juli 2012 hingga Januari 2013. Dari Januari 2013, kita dapat melihat penurunan kompensasi. Tarikan ke bawah tersebut tetap konstan pada Februari 2013 dan Maret 2013. Dari April 2013, ada tarikan ke atas lagi. Tapi itu tidak berlangsung lama. Tarikan ke atas bertahan hingga Mei 2013 dan kemudian secara bertahap menurun selama Juni 2013. Dan pada Juli 2013, terjadi tarikan ke bawah yang drastis dan tetap konstan hingga September 2013. Mulai September 2013, kurva kompensasi mulai meningkat dan mencapai sepanjang waktu tinggi pada bulan Januari 2014 dan sejak saat itu tidak ada kenaikan atau penurunan dalam kurva kompensasi. Karena ini adalah laporan berusia dua tahun,akan sulit untuk menyimpulkan apapun dari ini. Tetapi ada satu hal yang dapat menyebabkan sedikit kekhawatiran bagi calon insinyur keuangan dan itu adalah kejenuhan dalam kompensasi. Terlihat dengan jelas adanya kejenuhan antara periode Januari 2014 dan Mei 2014.
Jadi Anda perlu memberi perhatian khusus pada keterampilan Anda karena jika di 2016-17, kejenuhan terus berlanjut, Anda perlu memiliki keahlian dan keterampilan untuk dapat menonjol di tengah keramaian.
Bagaimana Anda bisa menerima lebih banyak gaji sebagai insinyur keuangan?
Tidak. Tidak ada jalan pintas menuju sukses. Namun, mungkin ada cara yang diikuti orang sukses yang dapat Anda tiru dan menjadi sukses. Dalam karir teknik keuangan juga, ada cara untuk mencapai kesuksesan. Begini caranya.
Menurut Business Insider, jika Anda ingin membuat tanda di bidang teknik keuangan, inilah yang harus Anda lakukan -
- Cari tahu peluang magang di perusahaan terkenal dan berikan segalanya dalam mempelajari perdagangan selama Anda tinggal tiga bulan di perusahaan.
- Kutip gaji tahunan Anda (diharapkan) ketika Anda akan pergi untuk wawancara lebih dari gaji tahunan yang Anda dapatkan selama kesempatan magang Anda.
Poin pertama sudah cukup jelas. Tapi yang kedua butuh penjelasan.
Menurut Business Insider, pada tahun 2011 lebih dari 65 lulusan magang di perusahaan ternama. Gaji bulanan mereka US $ 7.839. Mereka digaji setiap bulan dan mereka hanya digaji selama 3 bulan. Tapi daripada mengutip gaji bulanan, jika kita mengambil gaji tahunan berdasarkan gaji bulanan yang mereka dapatkan, itu adalah US $ 94.068 per tahun.
Saat menganalisis survei dari Indeed.com dan payscale.com, kami menemukan bahwa gaji rata-rata para insinyur keuangan per tahun adalah masing-masing sebesar US $ 97.000 dan US $ 89.000. Kami perlu mempertimbangkan bahwa rata-rata gaji yang dilaporkan oleh Indeed.com dan payscale.com adalah hasil dari pengalaman dan keterampilan.
Jadi, ketika Anda akan keluar dari program teknik keuangan / magister keuangan dan ingin maju dalam karir teknik keuangan Anda, lebih baik mencari peluang magang di organisasi paling terkenal. Jika Anda dapat memecahkan kode tersebut, Anda akan dapat mengutip gaji tahunan yang diharapkan berdasarkan gaji yang akan Anda dapatkan dari kesempatan magang Anda. Dan menurut Business Insider, jauh lebih banyak dari yang bisa diharapkan oleh lulusan yang tidak berpengalaman.
Selain itu, Anda bisa mendapatkan banyak kesempatan magang sambil memperhatikan untuk mempelajari keterampilan yang dibutuhkan dan mendapatkan gaji yang Anda harapkan.
Berbagai peluang magang memiliki empat keuntungan besar -
- Pertama, banyak magang akan menambahkan beberapa atau tiga nama merek terkenal di resume Anda yang selalu bagus jika Anda mencari peluang yang menguntungkan.
- Anda mungkin terserap di perusahaan terkenal di akhir masa jabatan Anda jika Anda terbukti menjadi aset besar bagi perusahaan.
- Bahkan jika Anda tidak dapat terserap ke dalam perusahaan terkenal tempat magang Anda, Anda akan selalu dapat mengutip gaji tahunan untuk peluang kerja masa depan Anda.
- Terakhir, mungkin yang paling penting dari semuanya adalah Anda akan belajar banyak tentang perdagangan di perusahaan-perusahaan terkenal ini.
Jadi perhatikan peluang magang dan gunakan strategi hebat ini untuk meningkatkan kompensasi Anda.
Kesimpulan
Rekayasa keuangan adalah bidang dinamis di mana Anda selalu perlu diperbarui. Dan karena Anda perlu berpikir dua arah (dari dalam-luar dan luar-dalam), informasi akan bertindak sebagai katalisator untuk kesuksesan Anda.
Semakin banyak Anda tahu, semakin baik peluang Anda untuk melamar dan dengan demikian Anda akan dapat memperoleh kompensasi yang lebih baik dari perusahaan tempat Anda akan bekerja. Hanya saja, jangan tinggalkan kesempatan untuk belajar terus-menerus, terutama di bidang keuangan, matematika, dan pemrograman komputer dan Anda siap melakukannya.
