Apa itu bank pedagang?
Merchant Bank adalah perusahaan yang menyediakan layanan seperti kegiatan penggalangan dana seperti IPO, FPO, pinjaman, penjaminan emisi, penasihat keuangan atau pembuatan pasar untuk perusahaan besar dan individu yang memiliki kekayaan bersih besar tetapi mereka tidak menyediakan layanan perbankan dasar seperti rekening giro, dll. .
Penjelasan
Ini menyediakan layanan keuangan, termasuk penjaminan emisi, layanan pinjaman, layanan penggalangan dana, dan nasihat keuangan untuk individu berpenghasilan tinggi dan perusahaan kecil / menengah.
Ini bukan bank untuk masyarakat umum. Ini mirip dengan bank investasi, tetapi bank dagang dan bank investasi tidaklah sama. Bank ini hanya memberikan layanan kepada individu berpenghasilan tinggi dan perusahaan multinasional yang memiliki bisnis di seluruh dunia. Di sisi lain, bank investasi memberikan layanan terkait keuangan kepada individu, perusahaan, dan pemerintah.
Fungsi Bank Pedagang
- Konseling Proyek: Konseling proyek pada dasarnya dengan mengikuti tiga langkah - menyiapkan laporan proyek, menentukan opsi pembiayaan yang tepat, dan menilai manfaat laporan proyek dengan bank dan lembaga keuangan. Konseling proyek juga melibatkan pengisian formulir aplikasi dan mencoba mendanai proyek melalui bank atau lembaga keuangan.
- Manajemen masalah: Seperti namanya, ini berkaitan dengan penerbitan saham ekuitas, saham preferensi, dan surat hutang. Bertindak sebagai mitra untuk klien dengan kekayaan bersih tinggi dengan menerbitkan saham & surat hutang kepada masyarakat umum.
- Layanan underwriting: Salah satu layanan utama bank pedagang adalah layanan penjaminan emisi. Underwriting adalah jaminan yang diberikan kepada klien yang menyatakan bahwa jika langganan di bawah tingkat yang ditentukan, mereka akan berlangganan dengan jumlah tersebut.
- Manajemen portofolio: Seperti disebutkan sebelumnya, bank ini berinvestasi dalam berbagai jenis investasi atas nama klien; dan kemudian mengelola seluruh investasi juga.
- Sindikasi Pinjaman: Sindikasi Pinjaman dalam istilah sederhana artinya, bankir memberikan pinjaman berjangka untuk proyek-proyek yang membutuhkan uang.
Daftar Bank Pedagang Teratas
Ada banyak bank di dunia, dan beberapa juga menyediakan layanan perbankan investasi. Daftar di bawah ini diambil dari Leaderleague.com yang memberi peringkat USA Merchant Banks pada tahun 2016 di vertikal TMT.
Bank Terkemuka
- Bank of America Merrill Lynch
- Citigroup
- Goldman Sachs
- JP Morgan
- Morgan Stanley
Bank Luar Biasa
- Barclays Capital
- Credit Suisse
- Deutsche Bank AG
- Evercore
Bank yang Sangat Direkomendasikan
- Jefferies International Ltd.
- Lazard
- RBC Capital Markets
- SG CIB
- Stifel
- Bank Investasi UBS
Merchant Bank vs. Investment Bank - Sama atau Berbeda?
Seringkali, bank dagang disebut bank investasi. Tapi keduanya tidak sama, apalagi ruang lingkup kerja kedua bank ini sangat berbeda.
Perbedaan utama antara pedagang dan bank investasi adalah klien yang mereka layani .
Bank pedagang bekerja dengan klien yang tidak cukup besar untuk melakukan penawaran umum perdana (IPO) tetapi diselenggarakan secara pribadi. Itulah mengapa membantu mereka dengan cara unik untuk meningkatkan modal. Misalnya, kita dapat membicarakan tentang penempatan pribadi. Karena penempatan pribadi tidak memerlukan perusahaan swasta untuk mengungkapkannya sesuai dengan Bursa & Komisi Keamanan (SEC), itu menjadi lebih mudah bagi perusahaan milik pribadi. Di sisi lain, bank investasi bekerja dengan klien besar yang memiliki dana cukup besar untuk IPO, dan mereka cukup besar untuk menyediakan waktu, tenaga, uang untuk mengumpulkan modal melalui cara tradisional. Selain itu, bank investasi juga membantu perusahaan dalam merger & akuisisi dan juga menyediakan riset investasi kepada klien.
Seringkali bank investasi tampak sama karena keduanya melayani individu dengan kekayaan bersih yang tinggi, dan keduanya tidak terbuka untuk umum. Tetapi karena layanan mereka berbeda, mereka tidak memiliki nama dan bandwidth yang sama. Karena terdapat perbedaan yang sangat kecil dalam cakupannya, bank dagang dan bank investasi sering kali identik.
