Perbankan Investasi vs Manajemen Aset

Perbedaan Antara Perbankan Investasi dan Manajemen Aset

Dasar dari perbankan investasi, serta manajemen aset, terletak pada penanganan uang. Banyak siswa merasa sulit untuk membuat pilihan karir di antara keduanya, karena paket gaji yang kompetitif yang ditawarkan keduanya. Statistik terbaru mengungkapkan bahwa bank investasi serta perusahaan manajemen investasi menawarkan gaji awal tertinggi kepada lulusan.

Keduanya adalah industri yang sangat kompetitif dan mempekerjakan talenta terbaik dari universitas top dunia, kebanyakan lulusan keuangan atau pascasarjana terutama, MBA Magister Administrasi Bisnis atau CFAs Chartered Financial Analyst.

Mari kita pahami perbedaan mendasar antara kedua industri tersebut.

Apa itu Investment Banking?

Investment Banking adalah bidang perbankan yang membantu penciptaan modal keuangan bagi kliennya baik itu lembaga, perusahaan, pemerintah, atau entitas lain. Pada dasarnya, perbankan investasi adalah tentang menyediakan pasar pertukaran untuk mengumpulkan uang dan membuatnya tersedia, bagi mereka yang membutuhkan uang untuk pembiayaan atau mengembangkan bisnis mereka dari mereka yang memiliki kelebihan modal dan mencari cara untuk opsi investasi yang menguntungkan.

Modal dikumpulkan melalui Penawaran Umum Perdana (IPO), merger dan akuisisi (M&A), pembelian saham dan teknik lainnya.

Bank investasi bertindak sebagai agen penjamin emisi dan meningkatkan modal melalui hutang atau ekuitas dan terlibat dalam kegiatan manajemen IPO lainnya seperti konsultasi, proses pembukuan, menyusun nota kesepahaman dan surat penawaran perusahaan serta menjaga aspek hukum IPO . Divisi perbankan investasi bank juga menemukan klien untuk masalah publik baik itu reksa dana, perusahaan asuransi atau dana pensiun. Ini juga membantu dalam merger dan akuisisi dengan menyediakan semua jenis layanan tambahan kepada kliennya termasuk penelitian sekuritas, pembuatan pasar dan perdagangan ekuitas, derivatif, sekuritas pendapatan tetap, komoditas, dan mata uang.

Aktivitas bank investasi selanjutnya dapat diklasifikasikan menjadi "sisi beli" dan "sisi jual". "Sisi beli" seperti namanya, memberikan saran pembelian kepada kliennya yaitu reksa dana, dana lindung nilai, perwalian unit, perusahaan asuransi jiwa, dan dana ekuitas swasta. Di sisi lain, "sisi jual" melibatkan perdagangan sekuritas untuk mendapatkan uang tunai atau sekuritas lainnya dengan memfasilitasi transaksi atau pembuatan pasar bersama dengan peningkatan modal melalui aktivitas penjaminan emisi dan penelitian. Karena kedua area fungsi tersebut saling bertentangan, penting bahwa informasi tidak menyeberang dari satu sisi ke sisi lain sehingga penghalang informasi dibuat di dalam bank investasi sehingga informasi orang dalam dijaga untuk menghindari konflik kepentingan yang mungkin berkembang. di masa depan.

Apa itu Manajemen Aset?

Manajemen Aset dalam bentuk yang paling sederhana dapat didefinisikan sebagai bisnis menangani uang orang lain. Perusahaan manajemen aset atau manajemen investasi biasanya adalah perusahaan jasa keuangan yang menginvestasikan uang klien mereka dalam sekuritas, ekuitas, hutang, komoditas, derivatif, mata uang dan lain-lain.

Perusahaan manajemen aset keuangan mempekerjakan para profesional yang ahli dalam menangani uang orang lain. Ini melibatkan pengelolaan uang dan penanganan investasi klien. Klien yang berbeda memiliki persyaratan yang berbeda, manajer aset yang baik melihat ke dalam kebutuhan khusus kliennya dan merekomendasikan produk investasi, berdasarkan alokasi aset klien.

Ini adalah bidang lengkap yang melibatkan perencanaan, rekomendasi, dan peninjauan investasi klien baik itu perorangan atau perusahaan. Menangani uang adalah pekerjaan rumit yang mengharuskan Anda selalu waspada. Tujuan dasar dari setiap manajer aset adalah menginvestasikan uang di jalan dengan risiko minimum dan pengembalian maksimum.

Seorang individu kaya tidak memiliki waktu dan keinginan untuk mengelola investasinya sendirian, di situlah manajer aset berperan. Seorang manajer aset memiliki keahlian dan pengetahuan untuk mengelola uang klien dengan mendiversifikasi investasi mereka dan menghasilkan lebih banyak pengembalian untuk mereka, sehingga meningkatkan portofolio mereka secara keseluruhan.

Perusahaan manajemen aset juga disebut sebagai perusahaan manajemen investasi yang mempekerjakan para profesional yang memiliki keterampilan analitis dan mampu menilai produk investasi mana yang akan bermanfaat bagi klien mereka sehingga dapat mencapai tujuan keuangan yang diinginkan dalam pedoman yang ditentukan. Produk di mana para profesional menginvestasikan uang klien adalah reksa dana, dana lindung nilai, dana pensiun, dana pensiun, dll. Dalam berbagai kendaraan keuangan seperti opsi, kontrak berjangka, ekuitas, derivatif.

Manajer aset merekomendasikan berbagai produk dan sarana investasi setelah melakukan uji tuntas dan menilai selera risiko klien mereka, memahami tujuan keuangan mereka dan jumlah pengembalian yang mereka harapkan dengan mengingat risiko. Tujuan mereka adalah untuk memaksimalkan keuntungan dan memastikan bahwa tujuan keuangan yang ditetapkan oleh klien tercapai.

Perusahaan manajemen aset merekrut talenta terbaik dari universitas top dunia, ada prasyarat tertentu yang diperlukan untuk perekrutan, yang akan menjadi gelar di bidang Keuangan terutama CFA Chartered Financial Analyst atau MBA Magister Administrasi Bisnis di bidang Keuangan. Meskipun gelar ini tidak diperlukan untuk pekerjaan tingkat awal saat Anda menaiki tangga perusahaan di perusahaan manajemen aset, gelar ini sangat bermanfaat. Persyaratan terpenting kedua adalah, menjadi ahli dalam hal angka dan keterampilan kuantitatif dan analitis yang baik membantu Anda dalam pekerjaan bersama dengan keterampilan komunikasi yang kuat karena sebagai profil manajer aset membutuhkan banyak interaksi dengan klien setiap saat.

Pilihan pekerjaan di perusahaan manajemen aset sangat banyak. Anda dapat dipekerjakan sebagai manajer hubungan, manajer penjualan, manajer portofolio atau penasihat keuangan yang semuanya merupakan profil interaktif klien yang luas.

Investment Banking vs Asset Management - Pendidikan & Keterampilan

Pendidikan, serta keterampilan yang dibutuhkan untuk kedua bidang tersebut, sama. Perusahaan mencari kandidat yang memiliki bakat dalam angka dan memiliki pengetahuan dalam disiplin bisnis baik itu keuangan, ekonomi, akuntansi, dan analisis investasi. Kandidat yang ingin berkarir di perbankan investasi atau manajemen aset harus siap menghadapi persaingan yang sangat ketat dari lulusan sekolah bisnis dan universitas terkemuka.

Gelar MBA bersama dengan pengalaman kerja yang relevan merupakan prasyarat untuk posisi entry level di perusahaan. Sangat sulit untuk dipekerjakan oleh perusahaan besar yang sebagian besar mencari referensi yang kuat dari para profesional yang dihormati di bidangnya. Karenanya jaringan memainkan peran utama dalam menerobos pemain perusahaan besar, memiliki kontak yang tepat membantu memberi Anda keuntungan di antara yang lain. Karena persaingan sangat ketat, sebagian besar perusahaan juga menganggap magang sebagai proses lamaran yang diperpanjang untuk menelusuri kandidat yang tepat.

Keterampilan yang dicari oleh perusahaan sebagian besar meliputi.

  • Keterampilan Pemodelan Keuangan
  • Keterampilan Penilaian - DCF dan Nilai Relatif
  • keahlian komunikasi berbicara dan menulis yang kuat
  • Keterampilan analitis dan pemecahan masalah
  • Keterampilan interpersonal dan intrapersonal
  • Keterampilan negosiasi dan layanan klien
  • Manajemen waktu dan perhatian terhadap detail
  • Keterampilan matematika dan teknis tingkat lanjut
  • Keterampilan kepemimpinan dan sikap yang rajin
  • Pengetahuan komersial dan pemahaman mendalam tentang subjek

Outlook Pekerjaan

Prospek pekerjaan dan prospek pekerjaan untuk perbankan investasi serta manajemen aset selalu positif. Lebih banyak peluang investasi tersedia dengan pasar yang sedang berkembang, menghasilkan inovasi produk keuangan yang lebih baru dan lebih kompleks, membuat portofolio investasi jauh lebih beraneka ragam daripada sebelumnya.

Biro Statistik Tenaga Kerja AS memperkirakan bahwa seluruh industri keuangan akan memiliki tingkat pertumbuhan 12% dari 2014 hingga 2024, prospek terlihat positif serta kompetitif untuk industri yang diproyeksikan akan menciptakan posisi baru dengan gaji besar dalam waktu dekat. masa depan.

Meskipun, baik industri, perbankan investasi maupun manajemen aset memiliki tren yang meningkat dan prospek karir yang bagus, secara umum diyakini bahwa pekerjaan manajemen aset akan mengalami lebih banyak pertumbuhan daripada pekerjaan perbankan investasi karena ada banyak hal yang dapat dieksplorasi di era baru dan baru. pasar berkembang yang telah membuka pintu untuk pekerjaan manajemen investasi, tetapi ada beberapa yang masih percaya bahwa industri manajemen aset tidak diperlakukan setara dengan industri perbankan investasi

Perusahaan teratas yang mempekerjakan perusahaan perbankan investasi dan manajer aset adalah Goldman Sachs, Blackstone, JPMorgan and Chase, Merrill Lynch, Well Fargo dan beberapa di antaranya.

Gaji

Perbankan investasi, serta perusahaan manajemen aset, adalah beberapa perusahaan dengan pembayaran tertinggi di dunia. Upah rata-rata rata-rata dikutip $ 80.310 untuk analis keuangan, yang meningkat berlipat ganda setelah pengalaman bertahun-tahun. Kompensasi rata-rata untuk karyawan perusahaan manajemen aset telah meningkat selama dekade terakhir menjadi $ 263.000 pada tahun 2014.

Analis perbankan investasi di level awal dapat mengharapkan antara $ 65.000 hingga $ 95.000 bersama dengan bonus. Pengalaman tiga hingga empat tahun semakin meningkatkan paket menjadi lebih dari $ 250.000 per tahun.

Kesenjangan gaji antara bank investasi dan karyawan manajemen aset sangat besar pada tahun 2004 hampir setengahnya yang masing-masing berjumlah $ 168.000 dan $ 315.000. Struktur gaji telah berubah secara drastis selama dekade terakhir dengan kesenjangan gaji yang dipersempit menjadi beberapa ratus ribu dolar biasanya $ 263.000 untuk karyawan manajemen aset dan $ 288.000 untuk karyawan bank investasi.

Pro / Kontra Karir

Tidak diragukan lagi, karir ini adalah beberapa dari karir dengan bayaran tertinggi di dunia. Gaji dan bonus mereka sangat menguntungkan sehingga menarik lulusan ke industri ini. Sesuai dengan Biro Statistik Tenaga Kerja AS, upah tahunan rata-rata pada Mei 2015 masing-masing adalah $ 80.310, $ 67.740, $ 36.200, untuk analis keuangan, spesialis keuangan, dan semua pekerjaan di ekonomi AS. Angka ini sendiri menunjukkan besarnya kesenjangan gaji yang ada antara industri keuangan dan semua pekerjaan lain yang juga menunjukkan jumlah beban kerja yang harus dilakukan oleh para profesional tersebut.

Pekerjaan investasi tingkat senior terkonsentrasi di tiga pusat keuangan London, Tokyo, dan New York. Meskipun dengan datangnya abad ini dan datangnya peluang di pasar negara berkembang, pekerjaan telah bergeser ke lokasi geografis lain juga, tetap saja konsentrasi utama pekerjaan tingkat atas masih terletak di tiga kota ini.

Perbankan investasi dan profesional manajemen aset memiliki kehidupan yang sulit dan harus bekerja selama 65 hingga 70 jam seminggu. Waktu kerja bervariasi untuk perusahaan yang berbeda, perusahaan yang beroperasi di satu pasar memiliki jam kerja yang lebih pendek sedangkan mereka yang beroperasi dari ketiga pusat keuangan memiliki pengaturan waktu yang menuntut seringkali sulit untuk diatasi. Meskipun ini adalah karir yang sangat menjanjikan dan menguntungkan yang menawarkan paket gaji yang tinggi bersama dengan komitmen dan dedikasi tingkat tinggi, ini adalah karir yang sangat melelahkan secara emosional dan menantang secara fisik.

Karier di salah satu bidang ini membutuhkan dedikasi yang teguh terhadap pekerjaan yang sering kali mengabaikan kebutuhan keluarga dan teman Anda.

Pilih yang mana?

Ini adalah pertanyaan yang paling sulit dan tidak bisa dijawab secara langsung. Ini seperti membandingkan apel dengan jeruk. Kedua karier itu menguntungkan dan menawarkan banyak peluang untuk tumbuh dan berkembang. Jam kerja yang melelahkan dan banyak tanggung jawab serta keterampilan manajemen waktu dibutuhkan untuk memiliki karir yang sukses di kedua bidang tersebut. Namun, ada perbedaan utama yang dapat memudahkan calon kandidat untuk memilih di antara dua karir tergantung pada bidang minat Anda.

Karyawan bank investasi melakukan perjalanan lebih banyak dan bekerja lebih lama daripada rekan-rekan manajemen aset mereka. Mereka harus membawa penabung kepada peminjam yang dengan sendirinya merupakan tugas yang merangsang secara mental dan membutuhkan banyak tanggung jawab dan akuntabilitas di akhir bankir investasi. Selain itu, perbedaan paling utama terletak pada paket gaji keduanya. Para profesional perbankan investasi pasti mendapatkan gaji lebih tinggi yang didukung dengan jam kerja yang lebih panjang.

Para profesional manajemen aset mengelola uang untuk individu, perusahaan dkk, yang menyiratkan bahwa mereka memiliki sekumpulan klien untuk dijaga. Mereka harus mengawasi kebutuhan individu dari semua klien mereka dan memberi mereka nasihat investasi yang tidak bias tergantung pada kebutuhan mereka. Mereka harus menyeimbangkan waktu dan energi mereka antara berbagai akun dan bekerja dalam kelompok yang lebih besar dengan tanggung jawab individu yang relatif lebih rendah dibandingkan dengan rekan-rekan di bank investasi mereka.

Pilihan karir antara perbankan investasi dan manajemen aset adalah masalah pilihan pribadi dan kepentingan individu. Namun, keduanya adalah karir yang menguntungkan dan seseorang tidak boleh melewatkan kesempatan jika mendapat jeda di salah satu dari mereka, karena peluangnya lebih sedikit dan calon melimpah.