Template Daftar Buku Cek

Unduh Template

Excel Google Sheets

Versi Lain

  • Excel 2003 (.xls)
  • OpenOffice (.ods)
  • CSV (.csv)
  • Doc portabel. Format (.pdf)

Templat Daftar Buku Cek - (Lacak Dana Masuk dan Keluar Anda)

Templat register buku cek adalah yang terdaftar yang dapat disimpan untuk tujuan bisnis dan pribadi untuk melacak dana masuk dan keluar di rekening bank melalui cek, sementara juga mencatat detail penting seperti kategori arus masuk / keluar, cek pihak penerbit, kategori uang tunai mengalir, dll.

Tentang Template dan Bagaimana Menggunakannya?

Templat register buku cek adalah templat yang relatif sederhana untuk melacak transaksi cek masuk dan keluar. Semua bidang adalah bidang masukan kecuali saldo, yang dihitung sebagai saldo sebelumnya + setoran / kredit - penarikan / pembayaran.

Elemen

Ini terdiri dari bidang-bidang berikut:

# 1 - Tanggal

Bidang yang cukup jelas di mana pengguna akan memasukkan tanggal dalam format yang diinginkan;

# 2 - Periksa No .:

Di bidang ini, pengguna perlu memasukkan nomor cek untuk pemeriksaan masuk dan keluar. Nomor cek adalah identifikasi unik dari setiap lembaran di buku cek, dan bank menyimpan catatan nomor cek mana yang diterbitkan untuk pelanggan mana.

Melacak nomor cek sangat penting dengan tetap mempertahankan templat register buku cek karena, tanpa identitas unik dari cek tersebut, akan sedikit sulit untuk melacak check-in jika hilang, rusak, atau dicuri. Ini juga merupakan cara terstruktur untuk melacak semua pemeriksaan di satu tempat.

Pengguna perlu memasukkan nomor cek dari cek yang diterima atau dibayarkan di lapangan.

# 3 - Nama Bank

Bidang ini tidak relevan saat pengguna memasukkan detail cek yang dia keluarkan dari akunnya. Saat pengguna memasukkan rincian cek yang diterima, bidang ini akan diisi dengan nama bank pemilik cek tersebut. Misalnya, pihak ketiga telah mengeluarkan cek dari rekeningnya di Bank XYZ, sedangkan pengguna memiliki rekeningnya di Bank ABC, maka pengguna akan memasukkan Bank XYZ di kolom ini. Pengguna harus mengosongkan kolom untuk pemeriksaan keluar.

# 4 - Pihak Penerbit

Bidang ini secara khusus relevan untuk cek masuk. Pengguna memasukkan nama pihak yang mengeluarkan cek dan membiarkan bidang kosong, jika dia memasukkan rincian cek keluar.

# 5 - Deskripsi Transaksi

Bidang ini sangat penting karena menguraikan sifat transaksi yang terjadi melalui pemeriksaan. Deskripsi Anda bisa berupa penjualan, pengeluaran, atau bisnis atau pendapatan atau pengeluaran pribadi lainnya.

Bidang ini harus diisi jika ada pemeriksaan masuk dan keluar. Deskripsi harus singkat dan tepat serta harus cukup menjelaskan bagi pengguna untuk memahami sifat transaksi yang terjadi dengan menggunakan cek.

# 6 - Kategori

Setiap penerimaan atau pembayaran tunai memiliki kategori yang ditentukan, yang disebutkan di bidang ini. Kategorinya bisa luas, seperti penjualan dan pengeluaran, atau bisa sangat spesifik, seperti penjualan dari kota pengeluaran tertentu yang berkaitan dengan aktivitas bisnis tertentu.

Sebagai pemilik bisnis, seseorang dapat menentukan kategori bisnisnya berdasarkan ukuran bisnis dan sifat transaksi yang dilakukan bisnis tersebut. Untuk tujuan pribadi, kategori ini juga bisa sederhana atau kompleks berdasarkan sifat dan frekuensi transaksi yang dilakukan seseorang dengan menggunakan cek.

# 7 - Penarikan / Pembayaran

Kolom ini harus diisi dengan jumlah dana keluar. Ini terutama akan menjadi jumlah cek yang dikeluarkan oleh pengguna.

# 8 - Direkonsiliasi / Dibersihkan

“Cleared” berarti transaksi diselesaikan di bank. "Direkonsiliasi" berarti bahwa pengguna telah memverifikasi akun terhadap catatannya. Isi apakah transaksi telah direkonsiliasi atau dihapus.

# 9 - Setoran / Kredit

Ruang ini harus diisi untuk cek masuk dan akan menjadi kredit di rekening bank pengguna.

# 10 - Keseimbangan

Ini adalah saldo pada setiap tanggal transaksi. Formula yang digunakan di lapangan mengosongkan kolom jika tidak ada input di kolom penarikan / pembayaran dan setoran / kredit. Ini juga menggunakan fungsi offset, yang tidak membiarkan kesalahan muncul setiap kali seluruh baris dihapus.

Saldo dihitung sebagai saldo awal ditambah jumlah cek masuk dikurangi jumlah cek keluar. Satu harus dicatat bahwa template akan mengeluarkan saldo negatif jika kas keluar lebih tinggi dari saldo pembukaan dan gabungan kas masuk.

Kerugian dari Template Register Buku Cek

Berikut adalah beberapa kerugian menggunakan templat register buku cek:

# 1 - Menuju Mode Pembayaran dan Tanda Terima Digital

Karena teknologi informasi telah berkembang cukup signifikan dalam tiga dekade terakhir, perbankan buku cek menjadi semakin mubazir. Sebagian besar transaksi terjadi menggunakan mode online dan sangat mudah untuk mengakses catatan di sana, karena semuanya disimpan secara elektronik. Seseorang dapat mengakses data bertahun-tahun dengan mengklik, mengurutkan, menganalisisnya, dan melakukan banyak hal lainnya, yang akan sulit dilakukan dalam templat buku cek.

# 2 - Tidak Masuk untuk Transaksi yang Dilakukan Melalui Mode Lain dengan Karakteristik Serupa dengan Cek

Templat buku cek tidak memperhitungkan transaksi yang terjadi di luar rute buku cek. Meskipun spreadsheet buku cek memberikan saldo akhir, ini tidak dapat dianggap sebagai saldo akhir dan rekonsiliasi dengan bank selalu diperlukan seperti yang dibahas pada poin sebelumnya; akan ada sejumlah transaksi yang akan ditambahkan ke spreadsheet ini untuk memahami keseluruhan transaksi perbankan dalam periode tertentu.

Kesimpulan

Spreadsheet buku cek berguna untuk orang atau bisnis yang melakukan hampir semua transaksi mereka di cek. Atau mungkin ada orang seperti pensiunan yang menerima cek secara berkala dan perlu melacak transaksi dan saldo mereka. Pengguna seperti itu akan menemukan templat yang sangat berguna.