Bentuk Lengkap SIP (Rencana Investasi Sistematis)
Bentuk penuh SIP yaitu rencana investasi sistematis adalah salah satu metode investasi di mana investor dapat menempatkan jumlah yang konstan di beberapa skema reksa dana yang tersedia di pasar, periodisitas bulanan atau triwulanan dan pada saat yang sama, menikmati manfaat ganda. keuntungan yang tinggi dari pasar saham dan keamanan penuh dari pasar hutang.
Penjelasan
- Volatilitas pasar saham dan waktu investasi telah meningkatkan rencana investasi yang sistematis. Ini adalah salah satu cara paling populer dalam berinvestasi di pasar saham, tanpa mengkhawatirkan fundamental perusahaan karena hal yang sama dikelola oleh para profesional.
- Ia bekerja berdasarkan prinsip dasar konsistensi investasi. Seperti simpanan bank berulang, jumlah tetap, seperti yang diputuskan oleh investor, dikurangkan dari rekening banknya pada interval tertentu.
Bagaimana cara kerjanya?
- Ketika seorang investor membayar jumlah tersebut ke Reksa Dana, dana tersebut mengalokasikan unit (seperti saham di perusahaan) kepada pembayar, dengan harga, yang dikenal sebagai Nilai Aktiva Bersih atau NAB. NAB bergantung pada sentimen pasar dan investor mendapatkan lebih banyak unit jika NAV rendah dan mendapatkan lebih sedikit unit saat pasar naik.
- Peningkatan dan penurunan NAV ini menghasilkan rata-rata investasi, yang membantu investor mendapatkan pengembalian jangka panjang yang baik dibandingkan dengan keuntungan jangka pendek yang berisiko. Konsep dalam industri reksa dana ini dikenal dengan istilah averaging the cost of investment atau power of averaging.
- Ketika dana terakumulasi dan diinvestasikan kembali, investor menikmati manfaat lain dari SIP, yang dikenal sebagai kekuatan peracikan.
Bagaimana Cara Berinvestasi di SIP?
Berinvestasi di reksa dana bukanlah proses yang sangat rumit. Dianjurkan untuk memulainya sesegera mungkin untuk mendapatkan keuntungan dari peracikan dan keuntungan yang baik.
Langkah-langkah untuk Memulai Rencana Investasi yang Sistematis
Mengapa Berinvestasi dalam Rencana Investasi Sistematis?
# 1 - Menuai Manfaat Diversifikasi
Ini adalah prinsip dasar berinvestasi di pasar saham - Jangan menyimpan apel Anda dalam satu keranjang. Reksa dana bekerja dengan prinsip yang sama. Tidak seperti pasar saham di mana sejumlah besar dana diblokir di satu saham perusahaan, di sini jumlah rencana investasi sistematis diinvestasikan ke beberapa perusahaan, menghasilkan pengembalian yang lebih baik kepada pelanggan.
# 2 - Uang di Tangan Profesional
Berbeda dengan pasar saham di mana seorang investor harus mengetahui dasar-dasar perusahaan tempat dia berinvestasi, di sini dana tersebut dikelola oleh para profesional yang memiliki banyak pengalaman di industri ini. Jadi, yang Anda butuhkan adalah jumlahnya, sisanya akan diurus oleh mereka.
# 3 - Rencana investasi sistematis Serendah Mengisi Bahan Bakar Sekali Pakai di Kendaraan Anda
Anda tidak membutuhkan uang dalam jumlah besar, Anda hanya membutuhkan disiplin keuangan. Jumlah rencana investasi sistematis dimulai dari jumlah yang sangat nominal dan dikurangkan dari rekening bank Anda secara teratur. Anda tidak perlu membuat anggaran tersendiri untuk berinvestasi di reksa dana.
Kapan Berinvestasi dalam Rencana Investasi Sistematis?
Tidak ada aturan praktis yang menentukan waktu terbaik untuk berinvestasi di reksa dana. Lebih awal, lebih baik. Semua didorong untuk berinvestasi dalam reksa dana, termasuk mahasiswa. Sesuai dengan tren dan pengalaman masa lalu, seseorang harus berinvestasi di reksa dana, kapan
- NAB rendah karena akan menghasilkan sejumlah besar unit dengan biaya lebih rendah
- Pasar saham diperdagangkan di bagian bawah
- Suku bunga instrumen hutang adalah yang tertinggi.
Fakta Menarik tentang SIP
# 1 - Mulailah dari Yang Kecil dan Hasilkan Besar
Reksa dana memanfaatkan kekuatan peracikan. Mereka mengambil jumlah kecil dalam bentuk SIP dari beberapa investor dan terus menginvestasikan pendapatan yang diperoleh dari investasi tersebut (ketika jenis reksa dana sedang tumbuh), yang menghasilkan efek berganda, mendapatkan keuntungan yang baik pada saat jatuh tempo.
# 2 - Prinsip Rata-rata
Saat pasar saham sedang bullish, ini menghasilkan NAV yang tinggi, menghasilkan unit yang lebih sedikit. Kebalikan dari ini, ketika pasar saham sedang lesu, itu menghasilkan NAV yang rendah, menghasilkan lebih banyak unit di tangan seorang investor. NAB yang tinggi dan rendah ini menetralkan efek buruk pasar, menciptakan posisi penerima manfaat bagi investor secara keseluruhan.
# 3 - Menuju Internasional
Karena globalisasi, sekarang reksa dana menjadi global, dengan demikian jumlah rencana investasi sistematis Anda juga mengalir ke pasar internasional, membantu Anda meraup keuntungan yang timbul karena perubahan internasional.
Keuntungan
# 1 - Manfaat Pajak
Pemerintah mendorong warganya untuk memiliki rencana investasi yang sistematis, dengan memberikan insentif berupa pemotongan SPT.
# 2 - Kenyamanan
Karena pemesanan makanan telah menjadi online dan nyaman, hal yang sama terjadi pada SIP. Jika Anda ingin mendaftar untuk rencana investasi yang sistematis, Anda dapat memulainya dari belahan dunia mana pun. Jika Anda ingin berhenti, jangan khawatir. Tidak perlu menunggu proses persetujuan yang lama. Kirimkan permintaan online dan selesai.
# 3 - Tanpa Periode Lock-in
Kecuali untuk dana pajak yang potongannya tersedia dalam pengembalian pajak pendapatan, semua dana memungkinkan penarikan dana sesuai kebutuhan investor, menghasilkan ketersediaan dana jika diperlukan.
Kekurangan
# 1 - Interval yang Ditentukan Sebelumnya
Dalam hal ini, Anda perlu menentukan tanggal pengurangan jumlah tersebut. Pasar tidak akan bergerak sesuai dengan tanggal investasi Anda. Jadi, pada tanggal yang telah ditentukan sebelumnya, bagaimana jika pasar sedang bullish, maka kita tidak dapat menggunakan pilihan kita, yang mengakibatkan kerugian bagi kita dalam hal unit yang lebih kecil.
# 2 - Biaya Masuk dan Keluar
Meskipun reksa dana menawarkan kemudahan bagi Anda, biaya ini muncul dalam bentuk biaya penasihat investasi, biaya pemasaran, dll. Para profesional memperoleh gaji yang cukup besar dan komisi mereka juga dipotong dari investasi yang dilakukan oleh investor. Reksa dana perlu mengeluarkan biaya besar dalam biaya pemasaran, sehingga mengurangi hasil investasi yang lebih rendah.
# 3 - Diversifikasi memiliki Kontra
Dengan diversifikasi, Anda terlindungi dari kerugian besar, lalu Anda juga tidak mendapatkan keuntungan besar dari portofolio.
Contoh
Tuan Rob dan Tuan Charlie keduanya memulai investasi mereka pada saat yang sama, tetapi Rob berinvestasi dalam reksa dana melalui rencana investasi yang sistematis dan Charlie berinvestasi dalam deposito bank berulang.
- Jumlah Dana Awal - $ 1000
- Masa jabatan - 3 tahun
- Jenis Suku Bunga - Deposit Berulang mengikuti Bunga Sederhana dan Reksa Dana, Majemuk
- Tingkat Pengembalian - 10%
- Setelah 3 tahun, pada saat jatuh tempo, investasinya akan menjadi seperti ini
rampok
Charlie
Lihat perbedaan jumlah jatuh tempo, $ 31. Di sini gambar yang lebih sederhana dan lebih kecil telah diambil, untuk tujuan pemahaman. Bayangkan skenario ketika Anda menginvestasikan jumlah besar setiap bulan dan mengukur kematangan Anda dengan jumlah investasi bunga yang lebih sederhana. Ini dikenal sebagai kekuatan peracikan dari rencana investasi yang sistematis.
Kesimpulan
- Ini adalah aturan umum dalam rencana investasi sistematis bahwa semakin awal Anda memulai, semakin baik jadinya. Semakin lama Anda tinggal, semakin banyak Anda akan menuai hasil peracikan. Konsistensi akan memberi Anda imbalan dalam bentuk jumlah yang sangat besar.
- Dengan memisahkan semua hal, investasi di SIP dianggap sebagai salah satu cara terbaik dan teraman untuk meningkatkan kekayaan orang dalam skenario yang bergejolak saat ini. Biaya rata-rata dan peracikan akan menemani Anda dalam jangka panjang.
