Kepercayaan Investasi

Apa itu Dana Perwalian Investasi?

Perwalian investasi adalah lembaga keuangan publik yang merupakan dana tertutup (CEF) yang berinvestasi dalam saham atau aset keuangan atas nama investor atau organisasi lain. Nilai jumlah uang yang diinvestasikan dalam sebuah perwalian investasi bergantung pada permintaan dan penawaran untuk saham yang diinvestasikan atau aset keuangan dan nilai yang mendasari aset yang dimiliki.

Untuk investor yang mencari keuntungan dengan risiko minimal, Ini adalah pilihan terbaik karena memungkinkan berinvestasi dalam sejumlah besar saham daripada menempatkan semua investasi ke dalam satu saham perusahaan. Meskipun risiko kerugian investasi karena kinerja satu saham tidak akan merugikan investor, dia akan berada pada posisi yang lebih baik setelah berinvestasi pada saham lain di reksa dana yang mungkin memiliki kinerja yang lebih baik.

Faktor-faktor yang Mempengaruhi Investasi Dana Perwalian

Perwalian investasi berfungsi atas dasar pasar, jika kinerja pasar baik, dana perwalian investasi juga akan berfungsi. Manajer dana perwalian investasi harus mampu mengukur kondisi pasar dan masuk atau keluar dari posisi yang menguntungkan atau tidak menguntungkan. Akibatnya, investasi memiliki risiko yang melekat jika keputusan yang tepat tidak dibuat pada waktu yang tepat. Di bawah ini adalah dua faktor utama yang menentukan nilai kepercayaan investasi.

  • # 1 - Penawaran dan Permintaan untuk Saham dan Aset -  Karena mereka memiliki jumlah saham dan aset yang tetap, penawaran dan permintaan dari saham dan aset yang disimpan dalam kepercayaan investasi mempengaruhi nilai aset yang mendasarinya.
  • # 2 - Kinerja -  Kinerja aset dan saham dalam kepercayaan investasi sangat memengaruhi nilai uang yang diinvestasikan. Karena uang diinvestasikan dalam berbagai aset dan saham, nilai kepercayaan investasi tidak akan anjlok atau melonjak dalam waktu singkat.

Contoh Dana Investasi

Mari kita bahas sebuah contoh.

Mari asumsikan bahwa Anda menginvestasikan $ 1.000 dalam kepercayaan investasi XYZ hari ini. Uang yang diterima oleh investment trust dikumpulkan bersama dengan investasi investor lain untuk membeli beragam produk termasuk saham, obligasi, dan aset keuangan lainnya.

Untuk menyederhanakan,

  • Anda menginvestasikan $ 1.000 dalam kepercayaan investasi.
  • Perwalian investasi XYZ mengumpulkan $ 1.000 yang Anda investasikan dengan uang yang diinvestasikan oleh pemegang saham lain ke dalam satu pot; yang merupakan 'Dana'.
  • 'Dana' ini pada akhirnya digunakan untuk membeli saham dan aset keuangan lainnya oleh 'Manajer Investasi'.
  • Karena uang diinvestasikan di pasar terbuka, saham dan aset keuangan dibeli dan dijual tergantung pada kondisi pasar untuk mengambil kesempatan yang tepat untuk mendapatkan keuntungan maksimal dari saham dan aset yang diinvestasikan. Pekerjaan ini dilakukan oleh fund manager.
  • Saham yang Anda miliki dapat dijual di pasar terbuka dengan harga pasar dan dengan cara ini Anda dapat menghasilkan keuntungan sendiri dari investasi Anda. Investasi sebesar $ 1.000 dapat meningkat atau menurun tergantung pada saham dan aset keuangan yang telah diinvestasikan oleh pengelola dana.

Keuntungan

Beberapa keunggulannya adalah sebagai berikut:

  • Mereka mengizinkan investasi dalam sejumlah besar saham dan aset keuangan lainnya.
  • Cocok untuk investor yang mencari opsi investasi jangka panjang berisiko rendah.
  • Mereka membayar dividen dan investor dapat memperoleh secara berkala dari investasinya.

Kekurangan

Beberapa kekurangannya adalah sebagai berikut:

  • Untuk mendapatkan sejumlah besar pengembalian dari investasi itu membutuhkan sejumlah besar waktu di mana uang yang diinvestasikan perlu dikunci; yang bisa minimal lima tahun atau lebih.
  • Mereka sangat bergantung pada pasar dan dapat mengakibatkan kerugian investasi.
  • Sangat bergantung pada keputusan fund manager sehingga investor tidak dapat memiliki kendali selain keluar dari investasi sepenuhnya.
  • Keuntungan dan dividen yang diperoleh dari kepercayaan investasi dapat dikenakan pajak dan karenanya dapat mengurangi pengembalian aktual yang diperoleh dari investasi tersebut.

Poin Penting

  • Berinvestasi dalam dana perwalian investasi memungkinkan investor untuk mendapatkan kepemilikan saham atau aset keuangan tempat uang diinvestasikan.
  • Secara teori, keuntungan dari berinvestasi dalam sebuah trust investasi bisa sangat besar sedangkan, pada kenyataannya, pengembalian tersebut bergantung pada kinerja saham dan aset dalam kepercayaan investasi dan permintaan pasar dan penawaran saham dan aset di pasar.
  • Sebagian besar mereka membayar dividen untuk saham biasanya sekali atau dua kali setahun sedangkan trust investasi dengan kinerja luar biasa dapat membayar dividen setiap bulan.
  • Dividen dan keuntungan yang diperoleh dari kepercayaan investasi dikenakan pajak.
  • Gearing adalah istilah yang mengacu pada meminjam uang untuk berinvestasi lebih banyak. Manajer investasi mereka dapat meminjam uang untuk berinvestasi lebih banyak ke dalam reksa dana sehingga pengembaliannya jauh lebih tinggi dan mendapatkan leverage yang lebih baik untuk membayar jumlah yang dipinjam.

Kesimpulan

  • Mereka adalah kepercayaan tertutup karena hanya memiliki sejumlah saham tetap yang dapat dibeli oleh investor baru dari pemegang saham yang ada dalam kepercayaan.
  • Ini berbeda dari kepercayaan unit, di mana investor diberi satu unit saham dan bukan pemegang saham kepercayaan unit. Unit mengacu pada investasi investor dalam portofolio investasi.
  • Dengan cara yang sama, berbeda dari reksa dana yang menerbitkan unit untuk saham di mana jumlahnya diinvestasikan dan bukan pemilik sahamnya.
  • Penawaran dan permintaan kepercayaan investasi dapat menjadi risiko bagi investasi karena pasar yang jatuh hanya akan menyulitkan investor untuk menjual investasinya pada harga yang lebih tinggi, sehingga mengakibatkan kerugian.
  • Berinvestasi dalam kepercayaan investasi melibatkan risiko rendah dan investor dapat mengharapkan keuntungan dari investasi secara berkala dalam bentuk dividen.