Manajer portofolio

Arti Manajer Portofolio

Manajer portofolio adalah seorang eksekutif yang bertanggung jawab untuk membuat keputusan investasi dan mengelola portofolio investasi dengan tujuan utama untuk memenuhi tujuan keuangan dan investasi klien yang terkait dan bekerja menuju keuntungan maksimal klien dengan risiko seminimal mungkin.

Di bawah ini adalah daftar fungsi, peran, dan tanggung jawab manajer portofolio:

• Menentukan rencana investasi terbaik untuk individu berdasarkan preferensi, usia, selera risiko, tingkat pendapatan, dll.
• Mendidik investor tentang jenis investasi yang tersedia, hasil yang diharapkan, dan risiko yang terlibat.
• Tetap berhubungan dengan klien dan terus perbarui dia secara teratur.
• Bersikaplah transparan dan jujur ​​dengan klien.
• Mampu membuat keputusan yang baik pada waktu yang tepat.
• Tetap update dengan perubahan terbaru di bidang keuangan.
• Buat rencana investasi yang dipersonalisasi daripada menyarankan rencana serupa seperti klien sebelumnya karena setiap individu berbeda-beda.
• Mereka harus tidak bias terhadap investasi tertentu, tidak boleh mencari komisi yang lebih tinggi tetapi harus bekerja untuk kepentingan terbaik klien.
• Mereka harus terus memantau fluktuasi pasar dari waktu ke waktu dan harus mampu membimbing investor sesuai dengan itu.

Terlepas dari semua ini, mereka harus mengklarifikasi kepada investor bahwa tidak peduli seberapa banyak perencanaan yang dilakukan, akan timbul keadaan yang tidak dapat dihindari yang mungkin muncul selama investasi dan bahwa investor harus siap dan memiliki dana yang cukup untuk menangani hal yang sama.

Apa yang Dilakukan Manajer Portofolio?

Kami dapat membagi proses manajemen portofolio menjadi enam fase / langkah:

Langkah 1: Pastikan tujuan klien.

Langkah 2: Pilih kelas aset yang paling sesuai.

Langkah 3: Melakukan alokasi aset strategis, yaitu menetapkan bobot untuk kelas aset yang sesuai.

Langkah 4: Lakukan Alokasi Aset Taktis - Ini mengacu pada penyesuaian bobot dalam portofolio.

Langkah 5: Kelola Risiko.

Langkah 6: Mengukur Kinerja menggunakan Model Penetapan Harga Aset Modal. Hal ini dapat dilakukan dengan menghitung Alpha (α) - expected return, Beta (β) - risiko sistematis, dan Resiko residual.

Sekarang setelah kita mempelajari tanggung jawab utama manajer, beri tahu kami beberapa kualitas yang harus dimiliki manajer portofolio agar dapat bekerja dengan baik:

• Kemampuan berkomunikasi yaitu keterampilan komunikasi yang kuat
• Antisipasi kinerja pasar
• Kesabaran
• Ketegasan
• Kemampuan untuk menghasilkan ide
• Keberlanjutan Diri
• Semangat Kompetitif
• Keseimbangan Emosional
• Kemampuan analitis

Jenis Manajer Portofolio

Berikut ini adalah jenis-jenis manajer portofolio.

# 1 - Berdasarkan Klien yang Mereka Layani

• Klien Perorangan
• Klien Kelembagaan

Apapun jenis klien yang mereka layani, tujuan utama tidak berubah. Ini akan memenuhi kebutuhan dan tujuan keuangan klien masing-masing.

# 2 - Berdasarkan Pendekatan

• Pendekatan Aktif - Seorang manajer dengan pendekatan aktif akan menjadi agresif dan akan berusaha untuk mengalahkan keuntungan pasar.
• Pendekatan Pasif - Manajer dengan pendekatan pasif biasanya lebih suka membeli saham yang mencerminkan kinerja pasar, yaitu indeks pasar. Ketika pendekatan semacam itu diikuti, investor mengharapkan pengembalian yang setara dengan indeks pasar.

Contoh Manajer Portofolio

Mari kita pahami fungsi manajer portofolio dengan bantuan contoh numerik:

Anda dapat mendownload Template Excel Manajer Portofolio di sini - Template Excel Manajer Portofolio

Ada seorang manajer portofolio, katakanlah K. K memiliki pengalaman dalam mengelola portofolio investasi dan merasa dapat mengikuti strategi yang tepat dan memperoleh hasil daripada hanya mengikuti indeks pasar. Dia adalah seorang manajer yang mengikuti pendekatan aktif, atau kita dapat mengatakan, dia adalah manajer portofolio yang agresif.

Larutan:

Perhitungan Nilai portofolio akan -

Sesuai dengan persyaratan dan selera risiko klien K, ia dapat mengelola dari satu perusahaan investasi ke perusahaan lain dengan mempertahankan nilai total portofolio.

Keuntungan Manajer Portofolio

Manajemen portofolio oleh seorang manajer membantu dalam:

• Menghindari bencana dalam investasi.
• Mengurangi risiko dengan mengurangi volatilitas dalam portofolio.
• Alokasi dana yang optimal.

Poin Penting

Berbagai gaya investasi yang digunakan oleh seorang manajer adalah sebagai berikut:

Perbedaan Penasihat Keuangan vs Manajer Portofolio

Istilah 'penasihat keuangan' dan 'manajer portofolio' sering digunakan secara sinonim. Namun ada perbedaan diantara keduanya. Sekarang mari kita pelajari perbedaannya:

Titik Perbedaan		Penasihat Keuangan		Manajer Portofolio
Wewenang		Mereka tidak mendukung tujuan keuangan klien jangka panjang. Penasihat keuangan menyarankan klien berdasarkan situasi keuangan mereka.		Tugas manajer portofolio adalah mengurus tujuan keuangan dan investasi klien.
Tugas		Penasihat keuangan tidak memiliki ikatan hukum yang terikat oleh kepercayaan kepada klien.		Mereka secara hukum terikat oleh kepercayaan untuk bertindak demi kepentingan terbaik klien.
Biaya		Mereka mendapatkan bayaran dan komisi berdasarkan produk yang dijual kepada klien oleh mereka.		Mereka menerima bayaran berdasarkan persentase aset yang mereka kelola.
Pengelolaan		Terkadang mereka mungkin dipaksa untuk melakukan perdagangan berlebihan untuk meningkatkan kemampuan mereka.		Karena mereka tidak menerima komisi, mereka tidak mencoba menjual terlalu banyak produk yang tidak berguna bagi klien untuk produk yang bukan merupakan kepentingan terbaik mereka.

Investor, pada kenyataannya, lebih memilih manajer portofolio daripada penasihat keuangan untuk mengelola pendapatan, manfaat, dan tabungan berkala mereka.

Kesimpulan

Singkatnya, melakukan peran manajer portofolio sangat menantang berisiko tetapi pada saat yang sama, ia menawarkan penghargaan yang memadai. Ini menawarkan berbagai tantangan serta peluang untuk tumbuh, menghasilkan, dan belajar. Seseorang dengan kemauan untuk mengambil risiko dan kesiapan untuk menghabiskan banyak waktu untuk meneliti, dengan bakat untuk pasar keuangan, dan dengan kemampuan untuk menganalisis dapat mengikuti kursus yang sesuai yang memungkinkannya untuk menjadi manajer portofolio.