Perbankan Investasi vs Hedge Fund
Kebanyakan orang memilih bank investasi atau hedge fund karena mengira mereka membayar banyak uang. Ya mereka melakukanya. Tetapi itu bukan satu-satunya alasan Anda ingin memilih karier. Anda perlu melihat aspek lain juga - berapa jam kerja yang perlu Anda lakukan setiap hari, bagaimana kurva pembelajaran Anda akan tren, bagaimana Anda bisa bertahan berjam-jam lamanya Anda akan berinvestasi dalam karir Anda dengan menunda semuanya, bagaimana senang Anda akan dalam jangka panjang. Ini adalah pertanyaan-pertanyaan yang harus Anda tanyakan sebelum Anda terjun langsung dari perguruan tinggi ke salah satu peluang karir yang menguntungkan ini.
Dalam artikel ini, kita akan melihat bagaimana keduanya dapat beresonansi dengan Anda dan bagaimana Anda dapat menemukan titik manis antara apa yang Anda inginkan dan kenyataan. Di permukaan, semuanya berkilau tapi bukan berarti semuanya emas. Tidak, kami tidak mengecilkan hati Anda untuk mengambil salah satu jalan; semua yang kami ingin Anda lakukan adalah membuat keputusan yang tepat. Baca saja artikel ini dan lakukan uji tuntas Anda sendiri lalu putuskan karier apa yang paling cocok untuk Anda. Tidak ada yang perlu membingungkan tentang kedua jalur karier ini karena keduanya sangat berbeda satu sama lain; satu-satunya kesamaan adalah bahwa keduanya merupakan jalur karir di bidang keuangan.
Perbankan Investasi vs Hedge Fund - Outlook
Lihat dua jalur karier ini dalam perspektif ini.
Kami berasumsi, pertama-tama, Anda ingin menghasilkan banyak uang dan itu adalah tujuan utama Anda untuk memilih dua jalur karier ini. Jadi, kami akan berbicara tentang kompensasi, secara riil.
Siap?
Perbankan investasi seperti menyimpan uang di bank dan mendapatkan bunga sederhana; sedangkan hedge fund menyimpan uang yang sama dan menghasilkan bunga majemuk dalam jangka panjang. Jika uang besar adalah moto Anda, Anda harus melihat lebih dekat ini.
Ketika seorang rekanan perbankan investasi mulai, dia mendapat banyak uang, karena tugasnya adalah mengumpulkan modal! Jadi, ketika dia mampu menjembatani kesenjangan antara bisnis dan modal, dia menang dan menghasilkan banyak uang.
Tapi hedge fund bukanlah matematika yang sesederhana itu. Manajer hedge fund tidak mendapatkan banyak uang setelah bergabung. Mereka mendapatkan lebih sedikit pada awalnya, jauh lebih sedikit daripada bankir investasi pada awalnya. Karena sukses dalam hedge fund adalah tentang meritokrasi! Jika Anda ingin sukses dalam hedge fund, Anda perlu tahu bahwa itu semua tentang kinerja investasi. Yang perlu Anda lakukan hanyalah menciptakan alpha dalam mengelola uang. Jika Anda berkinerja buruk, Anda akan gulung tikar. Jika Anda mengungguli, Anda masuk dan akan dapat menghasilkan banyak uang dalam jangka panjang.
Jadi, bagaimana jika Anda ingin menjadi manajer hedge fund? Yang perlu Anda lakukan adalah membangun diri Anda sendiri sebelum bergabung sebagai manajer hedge fund. Ikuti pelatihan pemodelan keuangan, daftarkan diri Anda untuk Program CFA, dan bergabunglah dengan klub akademik & investasi. Semakin Anda dapat menambah nilai investasi, semakin baik peluang Anda.
Dari fakta berikut, Anda akan menyadari mengapa kami mengatakan ini.
Mari kita lihat apa yang terjadi setelah 10 tahun.
Sebagai bankir investasi, jika Anda menginvestasikan 10 tahun ke dalam karier Anda, Anda akan dapat menghasilkan jutaan, bahkan puluhan juta.
Dan jika Anda menginvestasikan karier Anda selama 10 tahun di hedge fund, Anda akan menghasilkan miliaran. Anda membacanya dengan benar! Ini adalah satu miliar dolar.
Jadi, sekarang Anda dapat memahami mengapa kami memberi tahu Anda bahwa perbankan investasi seperti mendapatkan bunga sederhana sedangkan, dana lindung nilai adalah tentang mendapatkan bunga majemuk.
Kursus yang Direkomendasikan
- Pelatihan Sertifikasi Analis Keuangan
- Pelatihan Online tentang M&A
Perbankan Investasi vs Hedge Fund - Pendidikan
Akan bekerja di bank terkemuka atau dengan dana lindung nilai membutuhkan pekerjaan di pihak Anda. Mengapa bank investasi / hedge fund terkemuka akan mempekerjakan Anda? Tentu saja, mereka akan melihat latar belakang Anda dan kemudian kemampuan Anda untuk memberikan hasil yang mereka cari.
Jadi, cukup Anda membutuhkan pendidikan dan latar belakang yang mendukung jenjang karir Anda.
Untuk dipekerjakan oleh bank investasi terkemuka, moto pertama Anda adalah mendapatkan gelar MBA dari B-School yang luar biasa. Buatlah daftar 10 B-School terbaik di dunia. Periksa kendala seperti anggaran, waktu, prospek karir, fakultas, dan manfaat. Pilih yang terbaik. Dan kemudian Anda selesai. Jika Anda terpilih di sekolah MBA terkemuka, setengah dari pekerjaan Anda telah selesai. Belajar giat dan persiapkan serta terus investasikan waktu, uang, dan tenaga Anda untuk mempelajari lebih lanjut tentang perbankan investasi.
Dalam kasus hedge fund, ini adalah cerita yang berbeda sama sekali. Ini lebih tentang kinerja investasi. Jadi, Anda perlu memiliki bakat dan banyak pengetahuan dalam berinvestasi. Untuk memastikan bahwa Anda berhasil, daftarkan diri Anda untuk program CFA. CFA adalah program terbaik jika Anda ingin menjadi profesional investasi terkemuka. Pelajari semua yang dapat Anda pelajari tentang pemodelan keuangan. Bergaul dengan orang-orang yang sudah melakukan hal yang Anda impikan. Bagi mereka, meluangkan waktu itu sulit. Tapi tetap saja, Anda dapat mengundang mereka untuk makan siang dan mengajukan pertanyaan paling penting tentang industri dan profesinya. Dan sambil melakukan semua itu, cobalah untuk magang di hedge fund terbaik. Jika Anda bisa mendapatkan akses ke program magang mereka, Anda akan bisa mendapatkan pengalaman kehidupan nyata, dan kemungkinan besar mereka akan menunjuk Anda penuh waktu sebagai manajer hedge fund.
Tugas atau peran utama untuk dimainkan
Mari kita lihat apa yang dilakukan oleh seorang profesional perbankan investasi atau manajer hedge fund setiap hari.
Mari kita bicara tentang perbankan investasi dulu. Tugas utama Anda setiap hari adalah - Buku Pitch Perbankan Investasi, pemodelan, dan pekerjaan administrasi. Pekerjaan utama Anda berkisar pada pembuatan dan pemodelan buku lapangan. Pekerjaan administrasi lebih sedikit dan seringkali Anda dapat melakukannya di waktu luang. Sekarang, apa itu pembuatan buku lapangan? Buku pitch berarti presentasi klien sisi-beli. Sebagai profesional perbankan investasi, Anda perlu memahami gambaran umum pasar dan Anda juga perlu menjaga representasi grafis dari kemungkinan rasio pertukaran. Selain membuat buku pitch, Anda juga perlu menangani banyak kesepakatan pada saat yang bersamaan. Anda akan mempersiapkan model untuk merger (atau model lainnya) untuk beberapa kesepakatan pada saat yang sama dan mencoba membuatnya menarik bagi klien; karena atas dasar representasi Anda, keputusan akan diambil.Anda juga perlu menangani semua skenario dan akan meminta Anda untuk melakukan analisis sensitivitas. Singkatnya, Anda perlu menangani banyak klien pada saat yang sama dan mengharapkan hari yang sibuk.
Sebagai pengelola dana lindung nilai, Anda perlu menangani hal-hal berikut secara teratur -
- Investasi baru / memo baru: Fokus utama hedge fund adalah mengevaluasi dan meneliti investasi. Kami telah menyebutkan bahwa sebagai pengelola dana lindung nilai, Anda perlu memastikan bahwa tujuan akhir Anda adalah meningkatkan kinerja investasi. Setelah mengevaluasi investasi, Anda akan mengirim email yang menguraikan hal yang sama (petunjuk utama) ke PM Anda. Atau terkadang, jika investasi perlu diberi lebih banyak penekanan, Anda dapat membuat seluruh memo yang merinci temuan Anda dan mengirimkannya.
- Kesepakatan sumber & struktur: Penekanan utama Anda dalam satu hari adalah memutuskan struktur persyaratan pada aset yang kurang likuid atau kesepakatan pribadi / semi-pribadi. Anda juga perlu menyusun presentasi untuk skenario kesepakatan potensial untuk klien.
- Pembaruan investasi: Sebagai manajer hedge fund, Anda akan mengerjakan banyak kepemilikan. Karena itu, jika terjadi perubahan besar yang dapat memengaruhi investasi secara besar-besaran, Anda perlu memberikan pembaruan. Mungkin juga mengharuskan Anda memperbarui tesis lengkap.
- Materi pemasaran: Anda perlu membuat materi pemasaran tergantung pada ukuran dana Anda sehingga Anda dapat melakukan promosi ke klien potensial Anda. Anda perlu memasukkan tolok ukur, alfa / beta, rasio tajam, dll. Dan keseluruhan strategi serta dalam materi pemasaran untuk menguntungkan klien Anda.
Perbankan Investasi vs Hedge Fund - Budaya & Gaya Hidup
Jika Anda berbicara tentang keseimbangan kehidupan kerja, maka profesional perbankan investasi tidak dapat memilikinya. Karena mereka perlu bekerja 12-16 jam sehari dan kemungkinan besar dua-tiga kali seminggu mereka harus bekerja sepanjang malam untuk menyelesaikan kesepakatan penting. Bagaimana Anda bisa berharap memiliki waktu keluarga atau melakukan hal lain? Tetapi profesi perbankan investasi membayar dengan sangat baik sejak awal. Dengan demikian, para profesional yang memiliki dorongan untuk menghasilkan uang besar dapat menukar hal-hal lain untuk karier mereka.
Dalam kasus pengelola dana lindung nilai, mereka perlu bekerja keras juga; tetapi jam kerja tidak sesibuk para profesional perbankan investasi. Itu tidak berarti bahwa pengelola hedge fund menikmati 4 jam kerja per hari. Nggak. Jam kerja mereka berputar sekitar 12 jam sehari dan sangat jarang, mereka perlu menginap di malam hari untuk mengerjakan kesepakatan penting. Dengan demikian mereka mendapatkan waktu untuk tidur nyenyak dan menjaga kesehatan mereka. Dan di akhir pekan mereka juga mendapatkan waktu untuk keluarga.
Jika kita melakukan studi banding, manajer hedge fund memiliki lebih banyak keseimbangan kehidupan kerja daripada profesional perbankan investasi.
Perbankan Investasi vs Gaji Dana Lindung Nilai
Seperti yang telah kami sebutkan sebelumnya bahwa untuk bankir investasi, sejak hari pertama dia akan mulai menghasilkan banyak uang. Tetapi bagi pengelola dana lindung nilai, prestasi yang menonjol. Semakin baik Anda dalam meningkatkan kinerja investasi, semakin baik pula peluang Anda untuk menghasilkan banyak uang.
Ini semua tentang bertahan pada karier yang Anda pilih. Jika Anda tetap berpegang pada perbankan investasi, dalam jangka panjang, Anda akan menghasilkan jutaan. Tetapi pembayaran dalam hedge fund jauh lebih banyak. Penghasilan Anda bisa mencapai satu miliar dolar. Idenya adalah melakukan pencarian jiwa sebelum Anda mulai sehingga Anda dapat melewati masa-masa sulit.
Investment Banking vs Hedge Fund - Pro dan kontra
Mari kita lihat beberapa keuntungan dan kerugian dari bank investasi dan dana lindung nilai.
Perbankan investasi
Kelebihan:
- Perbankan investasi adalah profesi yang menguntungkan di mana Anda akan menjadi pusat daya tarik. Ke mana pun Anda pergi, Anda akan menciptakan karisma di sekitar Anda. Pikirkan tentang itu. Jika Anda seorang profesional perbankan investasi, bergantung pada perusahaan model Anda akan menandatangani kesepakatan besar dan besar itu.
- Profesi perbankan investasi membayar dengan baik sejak hari pertama. Jika Anda dapat menyelesaikan MBA Anda dari lembaga terkemuka, Anda akan diberi kesempatan langsung untuk bekerja dengan bank terkemuka.
- Perbankan investasi memungkinkan seorang profesional untuk membangun jaringan di area yang biasanya tidak dapat dijangkau orang. Anda akan dapat mengenal CEO, MD, CFO, dan membuat koneksi hebat dengan mereka yang pada akhirnya akan membantu Anda menandatangani kesepakatan besar.
Kekurangan:
- Profesi perbankan investasi bukan untuk orang yang lemah hati. Anda tidak akan bisa melihat keluarga Anda seperti saat Anda melihat kolega Anda di kantor. Anda harus bekerja 12-16 jam per hari, bahkan di akhir pekan. Dengan demikian, menjaga keseimbangan kehidupan kerja bukan untuk para profesional perbankan investasi.
- Perbankan investasi pasti membayar besar. Tetapi dibandingkan dengan apa yang diperoleh manajer hedge fund dalam 10 tahun ke depan, kompensasi bagi para profesional perbankan investasi adalah pakan ayam.
- Ini disebut perbankan investasi, tetapi bisnis utamanya adalah peningkatan modal. Jadi, jika Anda berpikir itu semua tentang investasi, Anda salah. Anda perlu meluangkan banyak waktu untuk membuat buku pitch dan kesepakatan bisnis.
Hedge Fund
Kelebihan:
- Manajer hedge fund adalah kura-kura dalam cerita. Dia membangun karirnya secara perlahan. Karena karier hedge fund bergantung sepenuhnya pada meritokrasi, ada banyak peluang untuk berkembang, jika Anda siap untuk bekerja sendiri.
- Bahkan jika Anda perlu bekerja 12 jam sehari, Anda akan dapat menjaga keseimbangan kehidupan kerja yang baik karena Anda jarang perlu bekerja sepanjang malam dan Anda juga bisa mendapatkan istirahat di akhir pekan.
- Peluang Anda untuk menghasilkan uang besar terserah Anda. Jangan berkecil hati dengan bayaran kecil di awal. Bertahanlah selama bertahun-tahun. Pikirkan jangka panjang. Bekerja keras pada diri sendiri. Anda akan dapat memperoleh satu miliar dolar jika Anda tetap dalam profesi ini selama sepuluh tahun atau lebih.
Kekurangan:
- Jalan untuk menjadi manajer hedge fund lebih sulit. Anda harus menjadi yang terbaik dari semuanya untuk dapat menghasilkan banyak uang.
- Pada awalnya, uang jauh lebih sedikit. Karena Anda tidak dapat berharap untuk mengungguli semua orang di tim Anda sejak hari pertama. Tetapi saat Anda belajar dan menjadi lebih baik, penghasilan Anda akan berlipat ganda.
Analisis akhir
Dari pembahasan di atas, Anda mungkin memiliki gambaran tentang apa kecenderungan Anda. Ikuti kebahagiaan Anda. Uang hanyalah produk sampingan. Jadi, pastikan bahwa apa pun yang Anda pilih, itu harus menjadi sesuatu yang tidak dapat Anda hentikan sampai akhir hidup Anda. Dan kemudian pikirkan tentang uang.
