Ujian FRM | Panduan Sertifikasi Manajemen Risiko Keuangan

Ujian FRM (Manajemen Risiko Keuangan) adalah bagian dari tes yang dilakukan oleh Asosiasi Profesional Risiko Global untuk mengeluarkan sertifikasi FRM kepada orang yang lulus ujian dengan mengakui bahwa orang tersebut memenuhi syarat untuk bekerja di lingkungan keuangan karena dia memiliki pengetahuan dan suara yang kuat pemahaman tentang risiko keuangan, analisisnya dan pengelolaannya.

Ujian FRM (Sertifikasi Manajemen Risiko Keuangan)

 Mengapa Manajemen Risiko Keuangan (atau FRM) adalah salah satu sertifikasi yang paling dicari untuk Profesional Risiko?

• Ada lebih dari 150.000 pendaftar untuk ujian FRM sejak 1997.
• 923 organisasi memiliki lima atau lebih pendaftaran untuk Ujian FRM pada tahun 2014.
• 38 organisasi memiliki 100 atau lebih pendaftaran Sertifikasi Manajemen Risiko Keuangan pada tahun 2013.
• Pada tahun 2014, 11 organisasi memiliki 250 atau lebih pendaftaran Manajemen Risiko Keuangan.
• Pada tahun 2014, mahasiswa pascasarjana dari lebih 350 institusi pendidikan terdaftar di FRM.
• 90% dari mereka yang mengikuti Ujian FRM Mei 2014 akan merekomendasikan agar rekan mereka juga mengikuti Ujian FRM.
• Lebih dari 30.000 FRM berlatih di seluruh dunia.

Seperti yang dapat Anda catat dari angka-angka yang membingungkan ini, sertifikasi FRM adalah salah satu cara terbaik untuk meningkatkan Karir Manajemen Risiko (dan tentu saja, gaji :-)). Namun, Anda harus menginvestasikan banyak waktu dan uang Anda dan juga mengorbankan banyak kehidupan sosial Anda.

Juga, lihat tanggal Penting ujian FRM 2020 dan proses pendaftaran.

Artikel Manajemen Risiko Keuangan yang komprehensif ini akan memberi Anda informasi tentang Ujian Sertifikasi FRM, pola, kiat belajar, sumber ujian, dll.

Harap perhatikan bahwa seperti ujian sertifikasi FRM, ada berbagai kredensial lain yang dapat Anda pilih, tergantung pada bidang keuangan yang ingin Anda spesialisasi. Sangat penting bagi Anda untuk memilih milik Anda dengan hati-hati karena masing-masing bersifat eksklusif dan memberikan pengembalian tertentu, jika tidak maka itu tidak akan dihitung. Jika Anda bingung harus memilih yang mana, Anda dapat melihat analisis komparatif tentang CFA vs FRM. Selain itu, untuk mendapatkan pemahaman yang lebih dalam tentang ujian CFA, Anda dapat melihat Panduan Pemula untuk Ujian CFA.

Apa itu Ujian FRM (Sertifikasi Manajemen Risiko Keuangan)?

Asosiasi Profesional Risiko Global (GARP®) menghadirkan Manajer Risiko Keuangan (FRM®) bagi mereka yang tertarik untuk mendapatkan sertifikasi sebagai seseorang yang serius dalam mengelola risiko. Manajemen Risiko Keuangan benar-benar dapat menjadi sertifikasi berharga yang dapat membantu Anda dalam peningkatan karir, menonjol dan diakui di antara perusahaan dan memberi Anda kesempatan untuk meningkatkan pengetahuan dan keahlian Anda di bidang manajemen risiko keuangan.

• Peran: Konsultan Risiko Keuangan, Manajemen Risiko, Manajemen Kredit, Manajemen Kewajiban Aset, Penilaian Risiko, Penilaian Risiko. FRM mungkin tidak berguna bagi mereka yang mencari Perbankan Investasi atau Karir Riset Ekuitas
• Ujian: Program sertifikasi FRM terdiri dari Ujian FRM Bagian I dan Bagian II yang merupakan ujian pilihan ganda pensil dan kertas.
• Tanggal Ujian FRM: Ujian FRM Bagian I dan Bagian II dilakukan dua kali setahun di bulan Mei dan November (biasanya Sabtu ketiga). Juga kedua level bisa diambil pada hari yang sama sekaligus.
• Kesepakatan: Ujian FRM dua bagian menguji pengetahuan kumulatif tingkat lanjut, dan konsep yang diuji pada Ujian FRM Bagian I diperlukan untuk Bagian II. Program sertifikasi FRM dua bagian diakhiri dengan ujian empat jam masing-masing. FRM Bagian I dan Bagian II dapat digunakan dalam satu hari. Meskipun jika Anda tidak menyelesaikan Sertifikasi Manajemen Risiko Keuangan Bagian I dan menyelesaikan Bagian II, Anda masih harus mengikuti kedua ujian tersebut di lain waktu.
• Kelayakan: Siapa pun dapat mendaftar untuk mengikuti ujian FRM.

Kriteria penyelesaian Program Sertifikasi FRM

• Lulus Ujian FRM Bagian I dan Bagian II dalam waktu 4 tahun
• Kandidat harus mengikuti Ujian FRM Bagian I sebelum mengambil Bagian II
• Tunjukkan pengalaman kerja yang relevan selama 2 tahun. Pengalaman kerja ini tidak boleh lebih dari 10 tahun sebelum lulus Ujian FRM Bagian II. Selain itu, pengalaman yang diperoleh untuk sekolah tidak akan dipertimbangkan, termasuk magang, pekerjaan paruh waktu, atau pengajaran siswa. Seorang kandidat memiliki waktu 5 tahun untuk menyerahkan pengalaman kerja mereka. Setelah 5 tahun, kandidat harus mendaftar ulang di program sertifikasi FRM dan membayar biaya yang diperlukan lagi.
• FRM bersertifikat sangat dianjurkan untuk mendapatkan 40 jam Pengembangan Profesional Berkelanjutan (CPD) setiap dua tahun untuk mempertahankan praktik terbaik terbaru dalam manajemen risiko.

Jam belajar yang direkomendasikan: GARP merekomendasikan agar kandidat FRM mendedikasikan sekitar 200 jam studi untuk mempersiapkan setiap bagian dari ujian FRM.

Apa yang Anda hasilkan? Anda menjadi Manajer Risiko Keuangan bersertifikat (FRM®)

Mengapa Mengejar Ujian FRM?

Sertifikasi FRM harus dipilih dan diupayakan karena diperlukan dalam industri ekonomi dan keuangan saat ini. Tetapi pada saat yang sama, Anda perlu mempertimbangkan prospek karir Anda yang dapat bervariasi sesuai dengan minat dan pengalaman profesional Anda saat ini jika ada.

• Sertifikasi FRM tidak menjamin suatu pekerjaan atau kenaikan gaji tetapi ya, itu pasti memberi Anda keunggulan dibandingkan rekan-rekan Anda, memberikan keuntungan yang wajar atas kolega Anda di tempat kerja Anda.
• Dengan ini, Anda mendapatkan kesempatan untuk membuktikan nilai Anda yang pada gilirannya dapat membantu Anda dalam kenaikan gaji dan bukan hanya sertifikasi.
• Selain itu, pengetahuan dan keterampilan terfokus yang Anda pelajari dalam manajemen risiko keuangan, peluang untuk membangun jaringan dan akses dengan para profesional risiko keuangan dapat memberi Anda eksposur ke industri.
• Sertifikasi ini akan memberi Anda kesempatan untuk menunjukkan keahlian bernilai tinggi di bagian khusus dari domain keuangan.

Lihat 5 perusahaan teratas dan 5 bank global teratas yang mempekerjakan paling banyak FRM.

Format Ujian FRM

 Sorotan utama dari format ujian FRM

Ujian Sertifikasi FRM - Bagian 1

• Bagian dari ujian FRM ini berfokus terutama pada alat dan teori penting yang diperlukan untuk mengukur risiko keuangan.
• Area studi yang luas akan mencakup fondasi manajemen risiko, analisis kuantitatif, pasar dan produk keuangan, penilaian dan model risiko.
• Ujian ini dalam format pertanyaan pilihan ganda yang membuatnya mudah tetapi dengan mempertimbangkan aspek waktu, rata-rata peserta ujian memiliki sekitar 2,4 menit per pertanyaan.
• Pertanyaan ditujukan untuk menghubungkan teori dengan masalah dunia nyata dan praktis untuk memahami manajemen risiko.
• Tidak ada penalti untuk jawaban yang salah :-)

Ujian Sertifikasi FRM - Bagian II

• Bagian dari ujian sertifikasi FRM ini setingkat dengan ujian Bagian I dan berfokus pada manajemen risiko pasar, manajemen risiko kredit, manajemen risiko operasional dan terintegrasi, manajemen risiko investasi dan isu-isu terkini di pasar keuangan.
• Ujiannya lagi-lagi dalam format pertanyaan pilihan ganda dan peserta ujian memiliki waktu rata-rata 3 menit untuk setiap pertanyaan.
• Pertanyaan bersifat praktis, di mana kandidat diharapkan berperilaku sebagai manajer risiko dan menangani manajemen risiko.
• Tidak ada tanda negatif untuk jawaban yang salah :-)

Bobot / Kerusakan FRM Ujian

Ujian Sertifikasi FRM - Bagian I 

• Setiap aspek tertentu dari manajemen risiko keuangan akan memiliki bobot yang berbeda dalam ujian (Pemisahan diberikan di bawah). Untuk menyelesaikan ujian Bagian I, Anda diminta untuk menunjukkan pengetahuan luas tentang semua bidang yang ditetapkan oleh kurikulum FRM.
• Anda perlu berlatih dengan baik untuk bagian kuantitatif terutama jika Anda dari latar belakang perdagangan dan belum pernah mengerjakan masalah kuantitatif sebelumnya.
• Satu kabar baik untuk Anda. TIDAK ADA BAGIAN CUT-OFFS! Ya, Anda dapat menyelesaikan ujian bahkan jika Anda mendapatkan kuartil ke-4 di salah satu bagian. Meskipun sangat disarankan untuk tidak mengacaukan bagian berbobot tinggi yang Anda lihat di bawah.

Ujian Sertifikasi FRM - Bagian II 

• Kurikulum ujian sertifikasi FRM Bagian II telah dibagi menjadi lima bidang utama (diuraikan di bawah dengan bobot masing-masing)
• Bobot dan fokus ujian maksimal adalah untuk sub bidang manajemen risiko seperti Manajemen Risiko Pasar, Manajemen Risiko Kredit Operasional & Manajemen Risiko Terintegrasi.
• Sekali lagi tidak ada potongan bagian :-)

Biaya Ujian Sertifikasi FRM

Berikut ini adalah informasi untuk Sertifikasi FRM Part I Mei 2020;

Anda harus membayar biaya pendaftaran satu kali sebesar $ 400. Aspek lain yang perlu diperhatikan adalah waktu pembayaran. Semakin awal Anda mendaftar ujian, semakin murah harganya. Misalnya, pembayaran selama tenggat waktu ketiga akan dikenakan biaya US $ 950 sedangkan untuk tenggat pertama akan dikenakan biaya US $ 300 dikurangi US $ 650.

Biaya pendaftaran program sertifikasi FRM berlaku selama empat tahun yang berarti Anda harus mengikuti ujian Sertifikasi Manajemen Risiko Keuangan - Bagian I & II dalam periode ini.

Berikut ini adalah informasi untuk calon yang kembali Sertifikasi FRM Bagian 1 & Sertifikasi FRM Bagian II 16 Mei 2020 sumber - GARP 

sumber - GARP 

Hasil FRM & Tarif Passing

Hasil FRM diumumkan melalui email biasanya enam minggu setelah ujian dilakukan. Anda juga diberikan hasil kuartil yang pada dasarnya akan memungkinkan Anda untuk memahami bagaimana Anda mendapat nilai pada area luas ujian sehubungan dengan peserta lain. Selain itu, skor kelulusan tidak diungkapkan dan ditentukan oleh panitia FRM.

Tingkat kelulusan berada dalam kisaran 30-60% untuk kedua bagian ujian FRM. Mari kita lihat tingkat kelulusan untuk masing-masing level;

Hasil FRM - Tingkat kelulusan Bagian I sekitar 47%

• Melihat 5 tahun terakhir (2014-2018) dan 10 ujian, Ujian Sertifikasi FRM Bagian I memiliki persentase kelulusan dalam kisaran 42% hingga 50%, dengan tingkat kelulusan rata-rata 47%.
• Tingkat kelulusan rata-rata sejak 2010 (yaitu, Mei 2014 hingga November 2018) untuk Bagian 1 adalah 45,1%
• Tingkat kelulusan bagian 1 untuk Mei 2018 adalah 41%.
• Tingkat kelulusan bagian 1 untuk Nov 2018 adalah 50,1%.
• Tingkat kelulusan bagian 1 untuk Mei 2019 adalah 42%.
• Tingkat kelulusan bagian 1 untuk November 2019 adalah 46%.

Hasil FRM - Tingkat Kelulusan Ujian Bagian II sekitar 57%

• Sekali lagi mengingat kinerja 5 tahun terakhir (2014-2018) dan 10 ujian, Ujian Sertifikasi FRM Bagian II memiliki persentase kelulusan dalam kisaran 50% hingga 62%, dengan tingkat kelulusan rata-rata 55%.
• Menarik untuk dicatat bahwa persentase kelulusan Hasil FRM untuk Bagian I dan II terlihat tertinggi pada Tahun Mei-2011 masing-masing sebesar 53,1% dan 61,6%.
• Tingkat kelulusan rata-rata sejak 2010 (yaitu, Mei 2010 hingga November 2018) untuk Bagian 2 adalah 56,1%
• Tingkat kelulusan bagian 2 untuk Mei 2018 adalah 53,3%.
• Tingkat kelulusan bagian 2 untuk Nov 2018 adalah 56%.
• Tingkat kelulusan bagian 2 untuk Mei 2019 adalah 60%.
• Tingkat kelulusan bagian 2 untuk November 2019 adalah 59%.

Materi Pelajaran Ujian FRM

Berikut adalah perbandingan antara bahan pelajaran yang dapat digunakan untuk mempersiapkan ujian FRM Sertifikasi Bagian I & II Anda. Ini mencakup bahan pelajaran yang tersedia di situs GARP dan Schweser.

Selain itu, perlu diperhatikan bahwa ada beberapa paket yang tersedia dengan Schweser, Anda dapat memilih paket dengan fitur yang sesuai dengan kebutuhan Anda. Meskipun untuk tujuan perbandingan saya telah mencantumkan harga dan atribut Paket Belajar Mandiri Esensial. Selanjutnya untuk memutuskan apakah akan memilih catatan kurikulum FRM atau materi persiapan akan tergantung pada waktu Anda akan berinvestasi dalam persiapan ujian FRM.

Strategi Ujian FRM: sebelum Ujian

Tidak ada keajaiban, tidak ada jalan pintas, tetapi upaya yang murni berdedikasi yang akan membantu Anda. Mari kita lihat beberapa poin yang dapat Anda pertimbangkan termasuk dalam persiapan Anda untuk Ujian FRM Bagian I.

• Memahami kurikulum- Hal pertama dan terpenting adalah memahami seluruh silabus yang akan Anda pelajari. Berusahalah untuk benar-benar memahaminya.
• Pergi melalui bacaan GARP- Penting untuk membaca inti GARP setidaknya sekali dan juga Buku Pegangan FRM.
• Temukan rekan belajar- Jika Anda dapat menemukan rekan belajar. Carilah seseorang yang memiliki situasi yang sama dengan Anda dan jadwal Anda. Anda bisa menjadi bantuan yang baik satu sama lain jika ada keraguan dan kekuatan masing-masing pasangan dalam mata pelajaran tertentu.
• Mulailah lebih awal- Luruskan ini, ini bukan ujian perguruan tinggi tempat belajar di menit-menit terakhir bisa membantu Anda. Untuk mempersiapkan dengan baik memulai lebih awal dan merencanakan dengan sangat baik jadwal persiapan, dengan demikian putuskan berapa banyak waktu yang akan didedikasikan untuk setiap hari. Terutama jika Anda bukan seseorang dari latar belakang keuangan dan quants, Anda harus mendedikasikan waktu yang cukup untuk persiapan.
• Tetapkan jam belajar Anda sendiri- Meskipun jam yang disarankan adalah sekitar 200 jam, itu tidak berarti Anda akan menyelesaikan ujian. Kriteria ini benar-benar subjektif dan membutuhkan upaya yang tulus antara 100-500 jam.
• Persiapkan dengan baik untuk rumus dan perhitungan- Pertimbangan penting bagi peserta ujian adalah bahwa ada banyak aspek kuantitatif dalam materi pelajaran. Kesulitan matematis Ujian ini mirip dengan kursus keuangan tingkat pascasarjana. Selain itu, ada rumus dan perhitungan penting yang perlu diketahui beserta penerapannya yang benar.
• Siapkan lembar ringkas Anda sendiri- Silabusnya mencakup banyak sekali rumus (temukan di akhir setiap bab) dan metode untuk berbagai jenis pengukuran. Pikiran Anda, lembar rumus tidak disediakan dengan ujian. Jadi, Anda perlu menghafalnya. Salah satu caranya adalah dengan menyiapkan lembar cepat rumus Anda sendiri dan tetap mengacu padanya setiap kali Anda memiliki waktu luang selama bekerja atau saat bepergian.
• Berlatih, Berlatih, dan Berlatih! - Menelusuri catatan, menjambret rumus hanyalah bagian dari persiapan. Kuncinya adalah jumlah latihan yang Anda lakukan dalam memecahkan masalah. Mungkin juga terjadi bahwa Anda berlatih hari ini dan mungkin melupakannya setelah seminggu. Jadi, Anda tidak dapat berbuat banyak di sini tetapi TETAP BERLATIH! Selesaikan sebanyak mungkin ujian latihan yang akan memberi Anda pemahaman tentang bagaimana hal yang sebenarnya akan terjadi dan membuat Anda percaya diri di pertandingan final.
• Kursus ini bukanlah novel- Anda tidak boleh membaca setiap kali Anda memiliki waktu hanya selama 15-20 menit. Biasakan belajar selama berjam-jam dengan peregangan selama 2-3 jam. Pelajari konsep dan segera praktikkan. Jika Anda melakukannya sejak hari pertama, Anda tidak akan merasa perlu untuk, lagi dan lagi, membaca konsepnya.
• Memecahkan makalah sampel oleh GARP- Menelusuri inti GARP dengan benar dan menyelesaikan ujian praktik mereka (tersedia secara gratis setelah Anda mendaftar untuk ujian) akan memberi Anda dorongan kepercayaan diri yang baik untuk menyelesaikan makalah. Juga, beberapa ujian praktek Schweser tidak pernah berbahaya. Meskipun jangan berharap tingkat pertanyaan yang sama muncul di makalah Anda. Mengantisipasi bahwa orang-orang GARP akan membawa Anda jalan-jalan. Sederhana- Bersiaplah untuk yang terburuk!
• Persiapkan setiap bagian- Jangan jatuhkan beberapa konsep dan topik yang dianggap tidak penting. Keputusan seperti itu bisa menjadi bumerang. Anda tidak bisa mengabaikan rumus apa pun dari sudut mana pun di buku. PELAJARI SETIAP DAN SEGALANYA.

Mendedikasikan setidaknya 1 minggu sebelum ujian- Jika Anda sedang bekerja, cobalah dan cuti seminggu dari sebelum ujian dan pertahankan komitmen lain seminimal mungkin. Gunakan itu untuk mengisi diri Anda dengan beberapa konsep untuk keunggulan ekstra itu. Luangkan waktu ini untuk berlatih dan membaca ulang materi Anda.

Strategi Ujian FRM: Selama ujian

Jika Anda telah mempersiapkan dan menyelesaikan pekerjaan rumah Anda dengan baik, hari ujian seharusnya tidak menjadi masalah. Meskipun saya telah membuat daftar beberapa saran penting yang mungkin penting.

• Simpan pertanyaan sulit untuk akhir- Telah diamati oleh banyak peserta ujian yang 10 atau lebih pertanyaan terakhir adalah buah gantung rendah, yang dapat diselesaikan dengan mudah. Hal ini dapat disayangkan bagi mereka yang karena kurangnya waktu tidak dapat mencapai sejauh itu dan terpaksa menebak jawabannya. Jadi, selalu lebih baik untuk kembali ke pertanyaan sulit nanti dan terus menjawab pertanyaan yang Anda ketahui dengan cepat.
• Bersikaplah cepat dan waspada- Meskipun Anda mungkin merasa memiliki cukup waktu untuk setiap pertanyaan, ingatlah satu hal bahwa pertanyaan Manajemen Risiko Keuangan umumnya sangat rumit dan sulit sehingga Anda perlu waspada dan menghemat waktu untuk menyelesaikan pertanyaan yang sulit.
• Carilah pemetik yang mudah- Anda akan menemukan pertanyaan di mana Anda dapat dengan cepat menemukan solusi. Perhatikan mereka karena Anda akan dapat menyelesaikannya dengan benar dalam waktu singkat. Ini akan membantu Anda menghemat waktu untuk pertanyaan lain dan juga meningkatkan peluang Anda untuk menyelesaikan bagian tersebut.
• Waspadai pertanyaan yang panjang- Jenis pertanyaan lain yang dapat dilihat dalam ujian adalah pertanyaan yang cukup panjang dalam kedua kata dan jumlah langkah yang diperlukan untuk membuat solusi. Rencanakan untuk mereka apakah Anda ingin mengambilnya di awal atau di akhir.

Peluang Beasiswa Ujian FRM

• Kandidat yang tidak mampu dan mendanai sendiri ujian FRM dapat mengakses beasiswa yang disediakan oleh GARP.
• Beasiswa ini hanya akan menutupi Biaya Pendaftaran untuk Ujian FRM Bagian I.
• Juga, perhatikan bahwa beasiswa tidak tersedia untuk Ujian FRM Bagian II.
• Keputusan apakah beasiswa harus diberikan kepada kandidat tertentu merupakan kebijaksanaan GARP dan kandidat hanya dapat diberikan satu beasiswa tanpa pengecualian.

Meskipun untuk memanfaatkan beasiswa, kandidat harus memenuhi syarat. Berikut ini adalah pedoman yang ditetapkan oleh GARP;

• Siswa harus memvalidasi pendaftaran penuh waktu di program gelar pascasarjana pada saat Ujian. Jadi seandainya, siswa yang saat ini terdaftar di program sarjana atau sertifikat tidak dapat memenuhi syarat untuk beasiswa.
• Anggota fakultas akan memenuhi syarat jika mereka dapat memvalidasi pekerjaan penuh waktu di institusi mereka. Formulir aplikasi lengkap yang dapat ditemukan di situs web GARP harus diserahkan bersama dengan dokumen-dokumennya. 

Kebijakan Penangguhan Ujian FRM

Mungkin ada situasi di mana Anda tidak dapat mengikuti ujian yang telah Anda daftarkan. Dalam kasus seperti itu, penangguhan dapat dipertimbangkan. Di sini Anda diizinkan untuk menunda pendaftaran ujian satu kali ke tanggal ujian berikutnya. Meski ada beberapa syarat;

• Penangguhan harus diserahkan pada hari terakhir pendaftaran.
• Anda harus membayar biaya pemrosesan administrasi sebesar USD 100.00 untuk menunda Ujian Anda.
• Anda akan secara otomatis didaftarkan kembali pada siklus Ujian berikutnya dan jika Anda memutuskan untuk tidak mengikuti Ujian berikutnya, Anda akan kehilangan biaya pendaftaran Ujian.

Kesimpulan

Sertifikasi FRM harus dipilih jika Anda tertarik untuk belajar dan mengejar karir di Manajemen Risiko Keuangan. Manajemen Risiko Keuangan juga memberikan kesempatan untuk membangun jaringan dengan orang-orang yang berpikiran sama dan membantu Anda mendapatkan eksposur di Industri Risiko. Meskipun Manajemen Risiko Keuangan tidak menjamin pekerjaan atau kenaikan gaji, ya, itu pasti memberi Anda keunggulan dibandingkan rekan kerja Anda dan memberikan keuntungan yang masuk akal atas rekan kerja Anda di tempat kerja Anda. Pilih kredensial ini dengan mengingat manfaat-biaya untuk diri Anda sendiri. Dibutuhkan komitmen, disiplin, dan kerja keras yang baik agar bisa berhasil. Semua yang terbaik!