CFP vs CWM

Memilih karier yang tepat tidak pernah mudah dan saya yakin akan lebih sulit lagi jika Anda tidak memiliki petunjuk tentang kursus profesional yang tidak Anda ketahui informasinya. Mari kita bahas debat umum tentang CFP (Perencana Keuangan Bersertifikat) vs CWM (Chartered Wealth Manager)

Kami akan membahas yang berikut di artikel ini -

Infografis CFP vs CWM

Waktu membaca: 90 detik

Mari kita pahami perbedaan antara kedua aliran ini dengan bantuan Infografis CFP vs CWM ini.

Ringkasan CFP vs CWM

Bagian	CFP	CWM
Sertifikasi Diselenggarakan Oleh	CFP diatur oleh Dewan Standar Perencana Keuangan Bersertifikat atau dewan CFP	CWM diselenggarakan oleh American Academy of Financial Management atau AAFM
Jumlah Level	CFP adalah pemeriksaan tunggal yang dilakukan selama 2 hari kurang lebih selama 10 jam.	CWM harus dibersihkan dalam dua tingkat
Cara pemeriksaan	CFP adalah ujian online yang diadakan selama 2 hari selama 10 jam	CWM lagi-lagi ujian online
Jendela Ujian	Diadakan tiga kali dalam setahun pada 14–21 Maret 2017 11-18 Juli 2017 dan 7-14 November 2017	Kedua ujian CWM dijadwalkan sesuai dengan Pearson Vue.
Subjek	• Prinsip Umum Keuangan dan Perencanaan Keuangan • Perencanaan Asuransi • Perencanaan Tunjangan Karyawan • Perencanaan Investasi dan Sekuritas • Perencanaan Pajak Pendapatan Negara Bagian dan Federal • Perencanaan Pajak Properti, Pajak Hadiah, dan Pajak Transfer • Perencanaan Perlindungan Aset • Perencanaan Pensiun • Perencanaan Perumahan • Perencanaan dan konsultasi keuangan	CWM mencakup permodalan dan pasar keuangan, berdasarkan prinsip-prinsip organisasi jasa keuangan, investasi dan manajemen portofolio dan pengetahuan pasar keuangan lainnya.
Persentase lulus	Pada 2016, tingkat kelulusan keseluruhan adalah 70 persen	50% tanda di semua mata pelajaran tanpa tanda negatif
Biaya	Biaya ujian CFP sebenarnya adalah $ 695. Namun, Anda dapat mendaftar hingga enam minggu sebelum tanggal tersebut. Jika Anda melakukan itu, biayanya menjadi $ 595. Jika Anda mendaftar selama dua minggu terakhir sebelum tanggal tersebut, maka biaya ujian CFP Anda akan mencapai $ 795.	Biaya pendaftaran adalah $ 400 yang termasuk akses ke bahan studi.
Peluang kerja / jabatan	Perencana keuangan hukum CFP, perencana perkebunan, perencana investasi, perencana asuransi, konsultan pajak, dll	Portofolio CWM dan manajer aset, manajer kekayaan, pialang dan analis pasar, kepala akun keuangan, pengontrol keuangan, bankir swasta, dll.

Apa itu Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP)?

Kursus ini memberi Anda nilai atau sertifikasi profesional dari seorang perencana keuangan. Kursus ini diberikan oleh Dewan Standar Perencana Bersertifikat atau dewan CFP yang berbasis di AS. Kursus ini tersedia di 25 organisasi lain yang berafiliasi dengan dewan ini. Organisasi yang berbasis di luar AS ditandai sebagai pemilik internasional CFP.

Untuk dapat menggunakan sebutan ini, kandidat harus membayar biaya sertifikasi secara terus menerus bersama dengan memenuhi kriteria pendidikan kursus, mengikuti ujian, mengalami perencanaan keuangan dan tentu saja mengikuti standar etika dengan mengikuti kode etik. Baik AS maupun Inggris memiliki spesifikasi berbeda untuk memperoleh sertifikat ini.

Apa itu Chartered Wealth Manager (CWM)?

Sertifikasi CWM diberikan oleh AAFM yaitu American Academy of Financial Management yang berbasis di Amerika Serikat. Dewan bersertifikat ini juga memberikan sertifikat lainnya. Fokus utama mata kuliah ini adalah berkonsentrasi pada teori modal dan pasar keuangan, pada prinsip-prinsip organisasi jasa keuangan, investasi dan manajemen portofolio serta pengetahuan pasar keuangan lainnya selain profesi.

Selesainya CWM merupakan jaminan bahwa Anda pasti dapat melakukan pekerjaan manajemen keuangan berikut dengan tepat.

Mengukur nilai semua perusahaan yang terdaftar
Lakukan analisis real keuangan
Pahami jangka waktu manajemen portofolio
Seimbangkan keuntungan dan risiko dengan tepat
Lihat dan identifikasi peluang pasar
Tangani dan kelola produk pasar
Menangani alokasi aset
Kelola klien dan kebutuhan mereka

Persyaratan ujian CFP dan CWM

CFP

Untuk menghapus CFP kandidat harus memenuhi persyaratan ujian berikut

Kandidat harus menyelesaikan ujian yang diadakan selama 2 hari selama sekitar 10 jam di mana dia harus menyelesaikan jutaan pertanyaan dengan banyak pilihan. Ujian ini pasti tidak bisa dianggap enteng.
Ujian diadakan di lokasi yang berbeda tiga kali dalam setahun yaitu Maret, Juli, dan November.
Biaya ujian harus dibayarkan agar dapat mengikuti ujian ini. Penting juga untuk diketahui bahwa jika Anda tidak dapat belajar sendiri atau jika Anda memiliki masalah dalam memahami mata pelajaran, Anda harus mengambil bantuan.

CWM

Untuk menyelesaikan ujian CWM, Anda harus memenuhi ekspektasi kursus berikut ini

Anda perlu menyelesaikan ujian level I dan level II. Pendaftaran ujian ini dilakukan di situs AAFM.
Biaya tertentu berlaku untuk mendaftar ujian ini.
Agar memenuhi syarat untuk ujian ini, Anda harus memiliki pengalaman 3 tahun yang valid di bidang yang sama.
Kriteria kelayakan juga mencakup gelar kelulusan di bidang ekonomi, perpajakan, dan manajemen kekayaan.

Mengapa mengejar CFP?

Jika Anda pandai dalam manajemen klien, terutama pandai dalam perencanaan keuangan untuk klien Anda dengan mengelola uang mereka, investasi mereka, dll, Anda harus mengejar CFP untuk menambah nilai pada bakat dan pengetahuan Anda. Anda dapat menangani klien individu di dalam organisasi dan menangani tujuan jangka panjang dan pendek mereka. Dengan bantuan pengetahuan CFP Anda, Anda dapat memandu klien Anda dalam perencanaan properti. Pembatasan hukum, undang-undang keuangan, perencanaan investasi, perencanaan pajak, dan manfaat asuransi, dll.

CFP memberi Anda kemampuan untuk memahami bisnis klien untuk menawarkan solusi keuangan yang lengkap kepada klien. Tanggung jawab moral CFP adalah mempersiapkan untuk mewawancarai klien tentang keuangan, pendapatan, dan pengeluaran uangnya, menyiapkan rencana keuangan yang sesuai, melaksanakan rencana dan memantau hasil dari rencana tersebut.

Anda dapat bekerja sebagai wiraswasta, atau bekerja dalam sebuah organisasi sebagai penasihat keuangan, organisasi ini dapat berupa perusahaan asuransi, bank, perusahaan reksa dana, atau AMC.

Mengapa mengejar CWM?

Jika Anda bekerja sebagai manajer portofolio dan aset, atau manajer kekayaan, atau manajer akun perusahaan, pialang, dan analis pasar, dll, gelar CWM ini pasti akan meningkatkan karier Anda dengan menambahkan nilai pada resume Anda.

Setelah menyelesaikan CWM, Anda dapat memastikan bahwa Anda pasti akan mampu menilai nilai semua perusahaan yang terdaftar, bekerja sebagai analis keuangan, memahami horison waktu manajemen portofolio, menyeimbangkan risiko dan pengembalian aset, mengidentifikasi peluang pasar, memahami produk pasar, menangani alokasi aset, dan tentu saja mengelola klien.

Anda dapat terus bekerja di perusahaan yang sama atau berganti pekerjaan. Setelah menyelesaikan CWM, Anda juga dapat memulai bisnis Anda sendiri. CWM memberikan potensi lengkap untuk keterampilan dan pengetahuan Anda.

Apa selanjutnya?

Jika Anda mempelajari sesuatu yang baru atau menikmati postingan tersebut, silakan tinggalkan komentar di bawah. Biarkan aku tahu apa yang kamu pikirkan. Banyak terima kasih dan hati-hati. Selamat Belajar!