Perdagangan vs Berinvestasi | 8 Perbedaan Penting yang Harus Anda Ketahui!

Perbedaan Antara Trading dan Berinvestasi

Perdagangan mengacu pada pembelian dan penjualan saham secara teratur untuk mendapatkan keuntungan berdasarkan fluktuasi harga pasar sedangkan investasi mengacu pada strategi membeli dan menahan investasi untuk jangka waktu yang lama di mana investor dapat memperoleh berdasarkan bunga dan dapat menginvestasikan kembali suatu jangka waktu.

Anda pasti pernah mendengar tentang orang yang menghasilkan uang dari pasar saham. Meskipun ada jutaan cara untuk melakukannya, kami memiliki dua klasifikasi luas aktivitas pasar saham- Trading (yang percaya pada membaca grafik) dan Berinvestasi (yang percaya pada dasar-dasar penilaian dalam jangka panjang).

Sebelum kita membahas secara spesifik tentang perdagangan vs investasi, mari kita pahami perbedaannya dengan melihat dua orang paling berpengaruh di dunia penciptaan kekayaan, yang satu dikenal dengan investasi jangka panjangnya dan yang lainnya adalah pedagang terkenal. Jika Anda adalah pengikut pasar saham, Anda mungkin sudah bisa menebak namanya, yaitu- Warren Buffet dan George Soros. Keduanya telah menghasilkan banyak uang selama hidup mereka di pasar saham, tetapi berbeda.

Warren Buffet memiliki kekayaan sekitar US $ 67 miliar yang menghasilkan uang dari investasi jangka panjang di perusahaan yang sahamnya dia pegang selama beberapa dekade. Mari kita lihat salah satu kutipan terkenalnya.

“Saya akan memberitahu Anda bagaimana menjadi kaya. Tutup pintunya. Bersikaplah takut saat orang lain serakah. Bersikaplah serakah saat orang lain ketakutan. " - Warren Buffett

Sebaliknya, ada George Soros yang kekayaan bersihnya sekitar US $ 24,2 miliar telah menghasilkan uang dari perdagangan yang tak terhitung jumlahnya .

"Pasar terus-menerus dalam keadaan ketidakpastian dan fluks dan uang dibuat dengan mendiskontokan yang sudah jelas dan bertaruh pada yang tidak terduga". - George Soros

Infografis Perdagangan vs Investasi

Mari kita lihat perbedaan utama antara perdagangan vs investasi.

Perbedaan Utama

Perdagangan umumnya dilakukan oleh orang-orang yang melakukan perdagangan intraday dan selalu mencari investasi pertumbuhan di mana alat analisis teknis digunakan, dan mereka memprediksi pergerakan naik atau turun. Sementara seorang investor, di sisi lain, mencari investasi yang bernilai dan mereka bertahan dengan investasi mereka untuk waktu yang sangat lama.
Risiko sangat tinggi dalam strategi perdagangan karena tidak ada lindung nilai terhadap jenis transaksi ini, sehingga uang yang dipertaruhkan sangat tinggi tanpa perlindungan sisi negatif. Di sisi lain, investor mungkin memiliki portofolio yang seimbang dengan baik di mana sisi negatif dari aset tertentu akan terbalik dari aset lain untuk melindungi nilai kerugian.
Pergerakan di pasar dan indeks umumnya disebabkan oleh volume besar aktivitas perdagangan, jadi dalam skenario ini, pedagang memainkan peran utama untuk menggerakkan harga pasar dibandingkan dengan investor.
Pedagang memiliki persepsi mereka sendiri tentang sisi atas atau bawah dan mereka berdagang sesuai dengan itu, mereka memiliki berbagai jenis strategi perdagangan seperti Butterfly, Short sell, Long Straddle, Strangle dan banyak lagi, sementara investor memiliki strategi sederhana dan vanilla untuk memegang aset saat berinvestasi .
Pengembalian sangat tidak pasti dan cepat dalam perdagangan karena transaksi jual beli terjadi setiap hari, investor harus menunggu cukup lama untuk mendapatkan pengembalian yang bagus.
Informasi penting setiap hari dan hasil kuartalan penting bagi pedagang karena hal-hal semacam itu membawa banyak pergerakan di saham yang memungkinkan peluang bagi pedagang, sementara investor percaya pada nilai dan prinsip perusahaan.

Pro dan kontra

Perdagangan saham jauh lebih memakan waktu dan panik dibandingkan dengan melakukan investasi. Dalam hal investasi, setelah Anda melakukan investasi yang baik, Anda dapat bersantai tanpa membeli atau menjual selama berbulan-bulan / tahun.

Kutipan yang menandakan perbedaan ini-

Berinvestasi harus lebih seperti melihat cat mengering atau melihat rumput tumbuh. Jika Anda ingin kesenangan, ambil $ 800 dan pergi ke Las Vegas. ” - Paul Samuelson

Membuat investasi jangka panjang membutuhkan pengetahuan tentang hal-hal penting keuangan perusahaan - seperti Rasio Keuangan, memahami Arus Kas Bebas, penilaian DCF, kelipatan penilaian relatif seperti Rasio PE, Rasio PBV. Meskipun Anda memiliki kesempatan untuk menghasilkan uang dengan cepat dengan perdagangan, risiko yang terlibat jauh lebih tinggi dalam perdagangan daripada investasi. Anda bisa kehilangan lebih banyak uang daripada yang sebenarnya Anda miliki dalam perdagangan. Ada risiko kehilangan uang dalam investasi juga, tetapi itu bisa terjadi karena ketidakteraturan dalam bisnis dan karena waktu pasar.
The biaya yang terlibat dalam perdagangan biasanya tinggi karena setiap kali Anda perdagangan saham Anda akan harus keluar biaya tertentu. Oleh karena itu, keuntungan Anda harus relatif lebih tinggi untuk menutupi biaya tersebut. Sebaliknya, Anda akan menurunkan biaya karena jumlah pembelian dan penjualan lebih sedikit tetapi pengembaliannya juga akan relatif lebih rendah.
Investasi jangka panjang adalah untuk orang-orang yang ingin menghasilkan uang tetapi menghindari kerugian besar. Anda bisa mendapatkan yang layak kembali dengan menginvestasikan kembali dividen dan meninggalkan uang Anda Dalam pasar untuk jangka panjang.

Jika Anda ingin mempelajari Riset Ekuitas secara profesional, Anda mungkin ingin menonton 40+ jam video Pelatihan Online Riset Ekuitas

Apa yang harus Anda lakukan Trading atau Investing?

Coba jawab pertanyaan-pertanyaan berikut ini untuk diri Anda sendiri dan Anda mungkin tahu apakah perdagangan adalah hal yang tepat untuk Anda atau berinvestasi.

Saat memutuskan di antara aktivitas pasar saham ini, Anda perlu memikirkan waktu yang dapat Anda curahkan untuk salah satunya. Jika Anda dapat menghabiskan berjam-jam membaca grafik dan grafik setiap hari, maka perdagangan akan menjadi hal yang tepat untuk Anda. Jika tidak maka Anda akan lebih baik dengan investasi jangka panjang.
Jumlah penelitian ekuitas yang akan terlibat dalam perdagangan juga jauh lebih luas dibandingkan dengan melakukan investasi. Banyak kerja keras yang terlibat dalam menganalisis laporan keuangan, pertumbuhan perusahaan, sejarah dan juga proyeksi keuangan masa depan. Mereka yang benar-benar akan menikmati energi dan melakukan analisis teknis dan fundamental secara religius harus mempertimbangkan untuk bermain pasar.
Mempertimbangkan ukuran investor dan tujuan mereka, jika Anda adalah investor kecil, Anda akan lebih cocok untuk investasi jangka panjang dengan tujuan menumbuhkan portofolio Anda sedangkan jika Anda adalah investor besar dengan tujuan perdagangan jangka pendek maka Anda harus merencanakan untuk mengalahkan pasar.

Masalah dengan Melakukan Keduanya

Bagaimana jika investasi tidak berjalan sesuai rencana kita? Ini adalah saat beberapa kesalahan terbesar terjadi. Orang-orang cenderung bingung antara pendekatan investasi dengan pendekatan perdagangan dan menuju bahaya. Ketika harga saham baik-baik saja, baik pedagang maupun investor tidak memiliki masalah. Tapi apa yang terjadi jika tidak?

Misalkan harga saham mulai turun. Sebagai seorang pedagang, Anda akan memiliki jalan keluar untuk mencegah kerugian kecil menjadi kerugian besar. Karena sebagai pedagang Anda tidak terikat secara emosional dengan saham, Anda akan membuangnya pada waktu yang tepat. Inilah yang harus dilakukan oleh seorang pedagang.

Tetapi ada masalah jika Anda memutuskan untuk menyimpan stok dan tidak ingin menyerah. Jadi di sini pedagang telah menjadi investor yang diduga tidak memiliki cukup informasi tentang perusahaan untuk membuat keputusan memegang saham atau melepaskannya. Sebagai investor, Anda akan menebak-nebak. Sama halnya sebagai investor, Anda tidak seharusnya menjual saham saat harga turun tetapi percaya pada fundamental dan berpegang pada saham.

Terlepas dari strategi mana yang lebih baik, Anda harus memilih satu atau yang lain dan menaatinya.

Tabel Perbandingan

Kriteria	Perdagangan	Berinvestasi
pengantar	Mengacu pada beli dan jual sesuai pergerakan harga	Mengacu pada membeli dan menahan sekuritas untuk jangka waktu tertentu
Jangka Waktu Investasi	Umumnya pada jenis kegiatan ini investasinya berjangka pendek dan ada yang cepat masuk dan keluar	Sedangkan di sini investasi untuk jangka panjang dan keluar jika jauh dari titik masuk
Keuntungan Modal	Ada keuntungan modal jangka pendek dan hanya terkait dengan kenaikan harga keamanan	Keuntungan modal jangka panjang tidak hanya dapat diperoleh dengan upside tetapi juga dalam bentuk dividen dan bonus secara berkala.
Risiko dan metodologi	Risiko sangat tinggi karena merupakan investasi jangka pendek	Risiko lebih rendah secara komparatif karena durasi investasi yang lama
Jenis sekuritas	Hanya sekuritas atau saham yang dapat diperdagangkan karena ada akses masuk dan keluar yang cepat	Berbagai jenis aset dapat diinvestasikan dalam portofolio seperti saham, obligasi, catatan
Niat investasi	Motifnya adalah untuk mendapatkan keuntungan dan keluar dari posisi tersebut	Nilai investasi dilakukan pada fungsionalitas perusahaan, mengandalkan fundamental perusahaan
Keuntungan	Resikonya tinggi, jadi umumnya pengembaliannya juga tinggi	Pengembalian terbatas dan keuntungan diinvestasikan kembali untuk membeli saham tambahan
Alat yang digunakan untuk menganalisis	Alat analisis teknis seperti rata-rata bergerak dan metode kandil digunakan	Rasio keuangan dan fundamental perusahaan dianalisis seperti Rasio P / E dan EPS
Strategi Investasi	Pedagang membeli saham untuk dijual di atas dan jual pendek untuk membeli dengan harga lebih rendah	Investor membeli sekuritas untuk dipegang dan menuai keuntungan dengan pertumbuhan perusahaan
Perlindungan dari investasi	Pedagang biasanya mengikuti stop loss ketat yang memastikan bahwa mereka menutup posisi yang merugi dengan harga yang telah ditentukan sebelumnya	Tetap diam ketika harga turun dan bank pada kinerja perusahaan untuk menjadi lebih baik di masa depan dan memulihkan kerugian saat ini
Pola Pajak	Pajak keuntungan modal jangka pendek dikenakan atas pengembalian ini dan tarifnya didasarkan pada kelompok pendapatan Anda dan secara komparatif lebih tinggi daripada keuntungan modal jangka panjang	Pajak keuntungan modal jangka panjang diterapkan pada pengembalian ini yang tarifnya bisa serendah nol jika pengembalian dihasilkan setelah jangka waktu yang lama
Produk Investasi	Saham dan Opsi, karena Anda dapat membeli dan menjual dengan mudah dalam basis intraday dan dapatkan selisihnya	Saham, Obligasi, Hedge fund, Reksa dana, Dana yang diperdagangkan di bursa (ETF)
Biaya yang terlibat	Pembelian dan penjualan sekuritas ini sering terjadi di rekening perantara dan pada setiap transaksi, perantara dikenakan biaya	Dengan jumlah transaksi yang terbatas, biaya perantara juga dibatasi

Mengapa Trading dan Berinvestasi Keduanya Penting?

Keduanya saling tergantung dimana tanpa adanya pedagang maka investor tidak akan mempunyai likuiditas untuk membeli dan menjual saham dan tanpa adanya investor maka pedagang tidak akan mempunyai asal untuk membeli dan menjual. Oleh karena itu, sulit untuk memutuskan mana yang lebih unggul.

Jika setiap orang adalah investor, maka tidak ada yang mau menjual atau membeli dalam jangka pendek, yang mengarah ke skenario pasar yang tidak sehat. Pada akhirnya, likuiditaslah yang cenderung memuluskan harga pasar.

Kesimpulan

Jika kita harus meringkas seluruh diskusi yang kita miliki tentang perdagangan vs investasi, pedagang adalah orang-orang yang memanfaatkan kondisi pasar untuk masuk atau keluar dari posisi mereka pada saham dalam waktu singkat, mengambil pengembalian yang lebih kecil tetapi lebih banyak, sedangkan investor berjuang untuk keuntungan yang lebih besar selama periode yang berlarut-larut dengan membeli dan menahan saham.

Anda tidak perlu berdagang atau berinvestasi, hanya saja Anda harus terlibat dalam pengejaran yang sesuai dengan ciri kepribadian, kemampuan, dan filosofi Anda. Saya harap Anda menikmati membaca informasi ini seperti halnya saya menulisnya.