Analis Reksa Dana | Panduan Pemula Lengkap

Deskripsi Pekerjaan Analis Reksa Dana

Analis reksa dana mengacu pada orang yang melakukan penelitian pasar atau analisis pasar, analisis kuantitatif dan kualitatif reksa dana, meninjau laporan keuangan dari berbagai entitas untuk memberikan saran kepada klien mereka untuk membuat keputusan investasi yang baik.

Banyak profesional keuangan memilih pemodelan keuangan, perbankan investasi, dan profil ekuitas swasta. Tetapi jika Anda ingin menonjol dan memiliki pemahaman yang kuat tentang pasar ekuitas, Anda dapat menonjol di antara orang banyak dan memilih untuk mengejar salah satu opsi karier keuangan yang paling menguntungkan. Ya, Anda menebaknya dengan benar. Kita berbicara tentang Analis Reksa Dana.

Alasan kami mendorong Anda untuk mencoba ini (tergantung keinginan Anda) adalah karena ada krisis pasar untuk talenta yang tepat. Ada lebih dari 200 Asset Management Companies (AMC) yang memiliki ribuan reksa dana. Tapi mereka tidak cukup individu yang memenuhi syarat untuk memenuhi kebutuhan.

Jadi, apa yang Anda butuhkan untuk menjadi analis reksa dana?

Sebagai seorang analis reksa dana, Anda akan bekerja di bawah manajer reksa dana dan akan bertanggung jawab untuk penelitian dan analisis pasar sehingga manajer investasi dapat membuat keputusan investasi yang tepat untuk klien.

Sekarang analis reksa dana adalah titik awal, bukan akhir. Jika Anda memiliki ambisi dan aspirasi untuk berkembang, Anda bisa menjadi pengelola reksa dana di tahun-tahun mendatang.

Kedengarannya bagus?

pendidikan

Anda akan setuju bahwa analis reksa dana yang berkualitas harus memiliki kualifikasi pendidikan yang diperlukan untuk ditempatkan di perusahaan besar atau kecil. Nah, inilah daftar edukasi yang bisa Anda pikirkan jika ingin menjadi analis reksa dana. Tapi, ingat, fokus Anda selalu ingin tahu lebih banyak tentang reksa dana.

Kriteria pertama untuk menjadi analis reksa dana tingkat pemula adalah memiliki gelar sarjana di bidang keuangan atau disiplin serupa. Itu berarti jika Anda memiliki gelar sarjana di bidang ekonomi, akuntansi, pajak, analisis investasi atau keuangan & akun, Anda siap melakukannya. Tapi jangan berhenti sampai di situ. Karena untuk menambah nilai lebih pada organisasi Anda, Anda perlu menambahkan nilai lebih pada diri Anda sendiri.

Jadi, raihlah gelar master juga. Jika Anda mengambil gelar Magister Keuangan atau MBA di bidang Keuangan (ini adalah pilihan yang lebih baik), Anda akan diperlakukan sebagai lebih memenuhi syarat untuk posisi analis reksa dana. Sekarang Anda akan menemukan MBA di setiap sudut dan sudut. Jadi cobalah untuk mengambil MBA Anda dari B-School terkenal agar menonjol.

Anda mungkin bertanya-tanya apa lagi yang bisa Anda lakukan. Ini kesepakatannya. Jika Anda dapat melakukan CA bersama dengan gelar MBA di bidang Keuangan, itu akan menjadi kombinasi yang mematikan. Anda akan lebih disukai daripada rekan-rekan Anda.

Misalkan Anda memiliki keinginan untuk tidak terjebak dalam analis reksa dana. Apa yang akan kamu lakukan? Pertama-tama, jika Anda memiliki gelar MBA di bidang Keuangan dari institut dan CA ternama, Anda dapat menjadi analis reksa dana. Sekarang jika Anda ingin segera menjadi fund manager dengan pengalaman beberapa tahun, Anda harus mengikuti ujian CFA atau CFP. Penunjukan ini akan membantu Anda menonjol jika Anda ingin menjadi manajer reksa dana dalam beberapa tahun.

Kami telah memberikan daftar apa yang dapat Anda lakukan. Tugas Anda adalah merencanakan karier Anda ke depan sehingga ketika Anda perlu mengambil risiko, Anda menjadi siap.

Tanggung jawab pekerjaan

Pendidikan adalah prasyarat. Tetapi Anda perlu mengetahui tanggung jawab pekerjaan secara rinci untuk mendapatkan gambaran tentang apa yang perlu Anda lakukan. Berikut adalah tanggung jawab yang perlu Anda tangani sebagai analis reksa dana.

Pertama, mari kita bicara tentang tanggung jawab utama dan kemudian kita akan membahas apa lagi yang perlu Anda lakukan.

Tanggung Jawab Utama

Pertama-tama, Anda perlu meninjau laporan keuangan yang disiapkan oleh akuntan dana untuk investasi dan dana lainnya.
Review daily swing pricing juga perlu Anda jaga, artinya Anda perlu memantau penyesuaian Net Asset Value (NAV) untuk dana besar.
Anda perlu melakukan tinjauan lindung nilai harian juga. Ini berarti Anda perlu memantau entri penebusan dan Valuta Asing yang dilindungi oleh akuntan dana untuk dana investasi.
Anda juga perlu meninjau aktivitas perdagangan harian atau bulanan untuk dana investasi.
Sebagian besar tanggung jawab Anda adalah meninjau uji tuntas rekonsiliasi nilai pasar yang dilakukan antara data organisasi dan akuntan dana. Anda juga perlu melakukan rekonsiliasi portofolio kepemilikan dan nilai tukar mata uang asing secara rinci di semua kompleks dana.
Anda perlu melakukan analisis kualitatif dan kuantitatif reksa dana seperti peringkat skema, penelitian, atribusi kinerja, dll.
Anda juga perlu menulis laporan dan draf kolom untuk membicarakan dana.
Anda perlu terus mendorong cakrawala Anda untuk mempelajari lebih lanjut tentang industri reksa dana, berbagai sektor pasar, dan kelompok dana.
Di antara semuanya, Anda harus bisa melihat gambaran besar dari strategi investasi jangka panjang agar semua penasihat keuangan, eksekutif pemasaran, dan pembuat keputusan dapat bekerja sama untuk mencapai tujuan bersama.
Anda juga perlu berkoordinasi dengan tim riset dana untuk bisa mendapatkan opsi investasi terbaik dan risiko yang melekat di dalamnya. Karena Anda perlu memiliki database riset yang solid yang juga memiliki rekomendasi dan kesimpulan dana.
Anda juga wajib mematuhi kebijakan investasi perusahaan untuk dapat merekomendasikan opsi reksa dana kepada calon klien.
Terakhir, Anda harus selalu mengetahui tren terkini dari pasar reksa dana agar dapat meningkatkan keahlian Anda dan dapat membantu perusahaan Anda memperbesar keuntungan.

Ada juga beberapa tanggung jawab lain yang perlu Anda tangani. Ini dia -

Anda perlu mendukung penyedia layanan dana.
Anda juga perlu menyiapkan berbagai laporan penilaian dan melakukan pemeriksaan penilaian.
Seringkali, Anda mungkin perlu mengambil tanggung jawab sebagai individu daripada mendapatkan pengawasan dari pengelola dana. Dalam hal ini, Anda perlu duduk dengan fund manager atau orang yang dapat membimbing Anda dan memahami apa yang mereka harapkan dari posisi pekerjaan ini. Dan kemudian patuhi apapun yang dia katakan.
Anda juga perlu menjalin hubungan dengan penyedia layanan global.

Ini adalah tanggung jawab pekerjaan yang perlu Anda lakukan. Sekarang mari kita lihat perangkat keterampilan yang Anda butuhkan untuk dapat melaksanakan tanggung jawab ini secara efektif.

Keterampilan diperlukan

Ada total delapan keahlian yang Anda butuhkan untuk dapat melakukan tanggung jawab pekerjaan di atas seperti bintang rock. Lihatlah delapan keterampilan ini dan jika Anda ingin menjadi analis reksa dana, cobalah untuk mengerjakan ini -

Pengetahuan yang kuat tentang dasar-dasar akuntansi: Akuntansi adalah langkah pertama menuju posisi pekerjaan keuangan yang menguntungkan. Ya, akuntansi dan keuangan berbeda dalam relevansinya, tetapi akuntansi adalah bagian dari keuangan. Dalam hal ini, Anda juga harus memiliki pengetahuan akuntansi yang kuat. Anda perlu mengetahui bagaimana melihat neraca, bagaimana melakukan analisis rasio, bagaimana menyusun laporan laba rugi dan laporan arus kas. Tanpa dasar-dasar ini, Anda tidak akan dapat menjalankan tanggung jawab seperti penelaahan atas laporan keuangan yang disiapkan oleh akuntan dana.

Pengetahuan tentang Reksa Dana & Pasar Modal: Ini jelas. Karena Anda ingin menjadi analis reksa dana, Anda perlu mengetahui semua tentang reksa dana, pasarnya, industrinya, mana yang menghasilkan keuntungan yang baik dan mengapa. Anda perlu melakukan secara mendalam dan memahami setiap key-indicator sehingga Anda dapat membantu fund manager Anda membuat hal yang sama.

Keterampilan analitis yang baik, penalaran, dan orientasi detail: Seperti yang dapat Anda lihat dalam tanggung jawab pekerjaan, sebagian besar aktivitas Anda adalah meninjau pernyataan dan bagan yang berbeda. Jika Anda tidak pandai dalam angka dan tidak memiliki orientasi detail, Anda mungkin kehilangan detail penting yang nantinya dapat merugikan perusahaan Anda lebih banyak. Jadi, Anda perlu mengembangkan tampilan piksel (orientasi detail) serta kemampuan untuk menganalisis laporan, pernyataan, dan bagan.

Keterampilan komunikasi verbal dan tertulis yang kuat: Banyak orang keuangan mengabaikan bagian ini. Tetapi jika Anda ingin menjadi analis reksa dana, Anda perlu mengembangkan keterampilan komunikasi lisan dan tertulis yang kuat untuk dapat menulis laporan, menulis kolom, dan membuat laporan khusus untuk kebutuhan tertentu klien. Anda mungkin juga perlu berurusan dengan klien melalui telepon atau tatap muka. Jika Anda tidak memiliki keterampilan verbal dan tertulis, akan sulit bagi Anda untuk tampil maksimal.

Pengetahuan hebat tentang excel tingkat lanjut: Pentingnya excel di dunia profesional tidak boleh terlalu ditekankan. Anda sudah tahu itu. Tapi hanya unggul tidak akan melakukannya. Anda harus menjadi master excel tingkat lanjut untuk dapat melakukan semua tanggung jawab pekerjaan Anda.

Etika kerja tim yang kuat: Anda akan bekerja di lingkungan di mana setiap orang akan saling bergantung satu sama lain. Tanpa ketergantungan satu sama lain, tujuan bersama tidak akan tercapai yaitu kepuasan klien. Jadi Anda perlu melepaskan ego individu dan fokus pada tujuan bersama sehingga Anda dapat mengambil peran penting dalam mencapai tujuan yang diinginkan.

Mengambil tindakan yang memadai untuk mengurangi risiko: Klien yang akan bergantung pada Anda dan tim Anda untuk mendapatkan keuntungan maksimal harus dilayani dengan cara yang meminimalkan risiko mereka. Oleh karena itu, Anda perlu mengurangi risiko di semua tingkatan dan meneliti setiap dokumen dengan cermat untuk mengurangi kesalahan. Anda juga perlu diperbarui dengan saran investasi, portofolio, dan kemungkinan kesimpulan.

Presisi dan akurasi: Inilah rahasia perdagangan ini. Anda tidak bisa sempurna dalam segala hal, tetapi tujuan Anda harus cenderung ke arah akurasi dan ketepatan yang dapat Anda capai.

Jika Anda ingin menjadi analis reksa dana yang berkualitas, delapan hal di atas adalah wajib. Anda perlu bekerja keras untuk mengembangkannya.

Kompensasi

Sekarang, inilah bagian yang paling menguntungkan. Mari kita bicara tentang kompensasi analis reksa dana.

Kompensasi yang akan Anda peroleh sebagai analis reksa dana akan tergantung pada pengalaman seperti apa yang Anda miliki. Apakah Anda seorang lulusan baru? Atau apakah Anda memiliki pengalaman beberapa tahun di bidang keuangan lainnya? Atau apakah Anda pernah bekerja sebagai analis reksa dana selama beberapa tahun? Untuk setiap kasus, gajinya akan berbeda.

Jika Anda berada di AS, maka gajinya akan sangat berbeda. Gaji tahunan rata-rata analis reksa dana di AS adalah sekitar US $ 65.000 hingga $ 75.000 per tahun

Jika Anda memiliki pengalaman 1-2 tahun sebagai analis keuangan, Anda akan bisa mendapatkan sekitar INR 5-6 lakh per tahun di India. Jika Anda memiliki lebih banyak pengalaman (5+ tahun), maka Anda dapat memperoleh sekitar INR 10-15 lakh per tahun tergantung pada organisasi tempat Anda bekerja.

Di Luar Analis Reksa Dana

Banyak dari Anda ingin bercita-cita menjadi lebih dari sekedar analis reksa dana. Ya, kamu bisa. Ada beberapa hal yang perlu Anda patuhi -

Anda harus memiliki pengalaman minimal 10-12 tahun sebagai analis reksa dana.
Anda perlu memiliki gudang pengetahuan dalam investasi, reksa dana, pasar modal, dan akuntansi.
Anda siap untuk menangani lebih banyak tanggung jawab dan melayani klien berpenghasilan tinggi secara langsung.
Ini opsional, tetapi jika Anda memilikinya maka tidak akan ada yang seperti itu. Anda harus mengikuti kualifikasi CFA atau CFP sehingga Anda memiliki cukup alat untuk menangani tanggung jawab tambahan sebagai pengelola reksa dana.

Sebagai manajer reksa dana, tanggung jawab utama Anda adalah menginvestasikan uang investor dalam investasi yang layak seperti saham, obligasi, dan instrumen keuangan lainnya. Anda harus bekerja sebagai individu dan juga dalam lingkungan analis lain dan akuntan dana yang akan memberi Anda data yang Anda butuhkan untuk mengambil keputusan terakhir.

Pekerjaan manajer reksa dana memang sibuk, tetapi Anda akan dihormati oleh semua orang di tim dan Anda akan memiliki banyak otonomi untuk pengalaman Anda di reksa dana.

Dalam analisis akhir

Sekarang Anda tahu apa yang perlu Anda ketahui untuk menjadi analis reksa dana yang berkualitas. Yang perlu Anda lakukan sekarang adalah mengambil langkah pertama. Jika Anda mahasiswa keuangan, Anda harus mempelajari lebih lanjut tentang reksa dana dan dapat mendaftarkan diri Anda ke gelar master di bidang keuangan atau MBA di bidang Keuangan. Jika Anda bercita-cita, merencanakan, dan mengambil tindakan, tujuannya tidak jauh dari jangkauan Anda.