Panduan Pemula untuk Ujian Sertifikasi CPWA

Sertifikasi CPWA

Sertifikasi CPWA mungkin tidak untuk semua orang. Mari kita lihat sekilas beberapa fakta tentang pemeriksaan CPWA dan kemudian kita akan membahas secara detail -

Tahukah Anda bahwa sertifikasi CPWA disusun sedemikian rupa sehingga dapat menangani manajemen kekayaan individu dengan kekayaan bersih tinggi sebesar US $ 5 Juta atau lebih!
Tahukah Anda bahwa untuk bisa mendapatkan sertifikasi akhir CPWA atau Certified Private Wealth Advisor®, Anda perlu menghabiskan waktu seminggu di University of Chicago Booth School of Business!
Courseware CPWA cukup dinamis. Ini terdiri dari empat bagian - Dinamika Manusia, Strategi Manajemen Kekayaan, Spesialisasi Klien, dan Perencanaan Warisan.
Sertifikasi Certified Private Wealth Advisor bukan untuk semua orang. Anda perlu memiliki pengalaman dalam menangani klien dengan kekayaan bersih yang tinggi (kita akan membahasnya secara rinci nanti).
CPWA ditawarkan oleh Asosiasi Konsultan Manajemen Investasi (IMCA).
Biaya untuk CPWA jauh lebih mahal daripada kursus lain dalam domain keuangan. Lebih dari US $ 7000 tergantung pada beberapa pengecualian.

CPWA dirancang oleh relawan IMCA sedemikian rupa sehingga dapat menjawab tantangan yang dihadapi oleh para profesional dalam mengelola kekayaan individu-individu berpenghasilan tinggi. Pada artikel ini, kami akan membahas semua yang perlu Anda ketahui tentang CPWA. Jika Anda memiliki waktu luang, pertimbangkan untuk membaca artikel ini sepenuhnya dan Anda tidak perlu pergi ke mana pun untuk mengetahui tentang CPWA.

Mari kita mulai.

Tentang CPWA

Sangat sedikit kursus dalam domain keuangan yang berhubungan dengan tujuan hidup individu berpenghasilan tinggi. Moto utama dari semua kursus keuangan adalah untuk mengajar siswa untuk mempelajari mata pelajaran. Tetapi saat merancang CPWA, relawan memahami bahwa hanya subjek dan konsep yang tidak akan mampu menjadi pengelola kekayaan yang mampu. Jadi, Certified Private Wealth Advisor® memiliki keunikan tersendiri. CFA dan CFP juga merupakan sertifikasi keuangan yang sangat terkenal yang berhubungan dengan manajemen kekayaan. Tapi CPWA adalah yang terbaik dalam menciptakan pengelola kekayaan dari individu-individu dengan kekayaan bersih yang tinggi.

Peran: CPWA dirancang untuk orang-orang yang sudah menjadi profesional tingkat lanjut. CPWA akan memungkinkan mereka dengan keterampilan dan keahlian yang akan membantu mereka menghadapi tantangan yang mereka hadapi saat menangani individu dengan kekayaan bersih tinggi. Jadi, ini tidak untuk setiap profesional keuangan.
Ujian: Untuk dapat menjadi CPWA, Anda perlu melakukan hal berikut -
Memenuhi semua kriteria kelayakan untuk diterima dalam program ini
Lengkapi prestudy online 6 bulan
Selesaikan program pendidikan
Lulus ujian sertifikasi
Menandatangani perjanjian lisensi &
Memenuhi persyaratan perpanjangan yang sedang berlangsung

Kandidat dapat mengikuti ujian di akhir setiap kelas dengan pensil dan kertas atau dikirim dengan komputer di lebih dari 190 pusat penilaian AMP yang terletak di seluruh AS dan Kanada. Tidak ada tenggat waktu, tetapi kandidat harus memenuhi prasyarat. Untuk lokasi internasional, kandidat dijadwalkan berdasarkan siapa cepat dia dapat.

Ujian sertifikasi CPWA mencakup ujian empat jam. Anda perlu menjawab 125 pertanyaan pilihan ganda dan 10 pertanyaan pra-tes tanpa skor.

Tanggal Ujian CPWA: Tanggal ujian untuk Certified Private Wealth Advisor® harus dijadwalkan oleh para kandidat. Setelah kelayakan kandidat dikonfirmasi oleh IMCA, AMP akan mengirimkan kartu pos dan email yang merinci tentang situs web dan nomor telepon untuk menjadwalkan ujian. Kandidat dapat mengunjungi goAMP.com dan mengklik "Jadwalkan / Ajukan Ujian". Kandidat juga dapat memilih untuk menelepon AMP di 888-519-9901 untuk menjadwalkan janji ujian.

Intinya: Anda harus benar-benar belajar keras untuk dapat menyelesaikan ujian CPWA. Anda perlu membahas banyak hal - khususnya 4 makalah inti dan total 11 mata pelajaran (rincian diberikan di bagian berikut).

Kelayakan: Semua kandidat harus melakukan hal berikut agar memenuhi syarat di bawah sertifikasi CPWA -
Mengisi dan mengirimkan aplikasi yang mencakup informasi kontak, pengalaman kerja (yang mencakup 5 tahun pengalaman layanan keuangan) dan pengungkapan keluhan dan tindakan regulasi. Setelah Anda mengajukan aplikasi, pemeriksaan latar belakang akan dilakukan oleh badan hukum IMCA.
Anda perlu membayar biaya yang sesuai dengan aplikasi tersebut. Aplikasi ini berlaku selama 2 tahun. Aplikasi ditinjau untuk melihat apakah memenuhi prasyarat dan persyaratan program. Kandidat diberi notifikasi jika lamarannya diterima atau ditolak. Jika aplikasi ditolak, pelamar dapat mengajukan banding dalam waktu 60 hari sejak aplikasi tidak diterima (ini disebut pemberitahuan banding). Dalam waktu 30 hari setelah pemberitahuan banding, pelamar harus memberikan penjelasan tentang mengapa aplikasi mereka harus diterima.
Setelah menerima aplikasi, pelamar harus menyelesaikan program pendidikan kelas.
Kemudian akan ada pemeriksaan latar belakang kedua dan setelah itu kandidat harus menandatangani dan menyerahkan perjanjian lisensi dan setuju untuk mematuhi Kode Tanggung Jawab Profesional IMCA dan Aturan dan Panduan untuk Penggunaan Merek.

Mengapa mengejar Sertifikasi CPWA?

Ada alasan yang sangat spesifik yang harus Anda putuskan untuk mengejar CPWA. Seperti disebutkan sebelumnya, tidak setiap profesional keuangan harus mengejar CPWA. Ini untuk beberapa orang terpilih dan Anda akan memahami hal ini saat mengirimkan aplikasi Anda dan prasyarat ketat yang harus Anda patuhi. Bayangkan, Anda harus memiliki pengalaman minimal 5 tahun di bidang jasa keuangan bahkan untuk bisa melamar Certified Private Wealth Advisor®.

Berikut adalah alasan mengapa Anda harus mengejar CPWA. Jika alasan yang disebutkan di bawah tidak sesuai dengan alasan Anda mengikuti CPWA, Anda harus mempertimbangkan kembali keputusan Anda.

Jika Anda telah menangani individu dengan kekayaan bersih tinggi di atas US $ 5 juta, Anda memerlukan strategi khusus untuk mengelola dan meningkatkan kekayaan mereka. CPWA disesuaikan sedemikian rupa sehingga Anda akan menjadi ahli strategi utama dalam menangani uang individu berpenghasilan tinggi.

Setelah Anda menyelesaikan CPWA, Anda akan dapat membantu klien Anda menangani meminimalkan biaya, memonetisasi dan melindungi aset, memaksimalkan pertumbuhan, mentransfer kekayaan, mengembangkan dan melindungi sumber daya manusia, perencanaan warisan, dan memahami dinamika keluarga termasuk masalah konflik dan hak.

Anda akan mendapatkan pengetahuan khusus setelah Anda mengikuti courseware sertifikasi CPWA. Banyak kandidat yang menyatakan bahwa kemampuan mereka untuk menangani klien telah meningkat secara drastis setelah mereka memasuki program studi di bawah CPWA. Pasar manajemen kekayaan sangat dinamis dan terus berubah. CPWA akan mempersiapkan Anda untuk menghadapi lingkungan yang dinamis dan kompleks & menantang ini.

Seperti disebutkan di atas, CPWA bukanlah secangkir teh untuk semua orang. Anda harus benar-benar kredibel agar dapat diterima untuk sertifikasi ini dan juga untuk menyelesaikannya. Apalagi, ini adalah jalan terbaik untuk pengelolaan kekayaan di dunia. Orang yang melewatinya termasuk di antara pembuat perbedaan teratas di pasar keuangan.

Untuk dapat menyelesaikan sertifikasi CPWA, Anda harus menghabiskan setidaknya satu minggu di University Of Chicago Booth School Of Business. Sesuai dengan kandidat, mereka menganggapnya sebagai salah satu bagian terbaik dari sertifikasi CPWA.

Anda akan menjadi otoritas dalam menjaga etika dan Anda juga akan memahami nilai etika profesional karena untuk bisa mendapatkan sertifikasi CPWA, Anda harus mematuhi Kode Tanggung Jawab Profesional IMCA.

Apa pendapat perusahaan teratas tentang Sertifikasi CPWA?

Mike Johnson, yang merupakan Mitra Penasihat Keuangan Plante Moran , menyarankan para profesional keuangan untuk mendapatkan sertifikasi di bawah Certified Private Wealth Advisor®. Ia juga menyebutkan bahwa jika Anda adalah orang yang memiliki klien dengan kekayaan bersih tinggi yang membutuhkan pendekatan holistik untuk menangani kekayaan mereka, Anda dapat membantu mereka mencapai hal yang sama dengan melakukan sertifikasi CPWA. Dia juga mengatakan bahwa sertifikasi CPWA membantu penasihat keuangan mengambil mentalitas CFO untuk menyelesaikan berbagai masalah klien bernilai tinggi. Anda mungkin bertanya mengapa Anda harus mendengarkan Mike! Inilah alasannya. Mike adalah mitra Plante Moran Financial Advisors yang mengelola perusahaan yang menangani keseluruhan aset senilai US $ 9 miliar. Penasihat Keuangan Plante Moran memiliki 16 mitra, 7 manajer hubungan, dan total 112 staf memberikan layanan keuangan kepada klien-klien dengan kekayaan bersih yang tinggi.

Kevin M. Sanchez, Konsultan Kelembagaan Senior dari Konsultasi Kelembagaan UBS mengatakan bahwa sertifikasi CPWA memberikan pendidikan mendalam tentang masalah yang dihadapi individu berpenghasilan tinggi bersama dengan pengelolaan portofolio investasi mereka. Certified Private Wealth Advisor® membantu memecahkan masalah seperti dinamika keluarga, transisi bisnis, situasi pajak yang unik, dan perencanaan harta benda yang kompleks. Dia juga menyebutkan bahwa sertifikasi CPWA menyempurnakan pengetahuan penasihat keuangan mana pun sehingga dia dapat melakukan pekerjaan yang baik dalam berkonsultasi dengan kliennya.

Helen Moody, Wakil Presiden Eksekutif dari Focus Wealth Management, Ltd. Di Virginia, mengatakan bahwa sertifikasi CPWA telah mengajarinya banyak hal saat dia memutuskan untuk bergabung. Dia telah lulus dari CPWA pada tahun 2011. Dia menyatakan bahwa sertifikasi CPWA telah mengajarinya untuk "menangani banyak hal yang sangat besar yang bergerak untuk klien berpenghasilan tinggi dengan situasi yang rumit." Firma Focus Wealth Management, Ltd. melayani lebih dari 115 keluarga. Kekayaan bersih rata-rata dari keluarga-keluarga itu adalah US $ 5 juta sampai $ 10 juta dan investasi mereka berkisar dari US $ 1 juta sampai $ 3 juta. Jadi, Anda dapat memahami mengapa penting untuk mendengarkannya tentang sertifikasi CPWA!

Format Ujian CPWA dan Bobot / Rincian Ujian

Format ujian CPWA unik dan merupakan salah satu dari jenisnya sendiri. Anda harus duduk selama empat jam ujian dan menjawab 125 pertanyaan pilihan ganda dan 10 pertanyaan pra-tes tanpa nilai. Setiap pertanyaan terkait dengan bidang pekerjaan yang dilakukan oleh penasihat kekayaan swasta. Untuk membuat pertanyaan ini, relawan melakukan analisis pekerjaan dari tugas penasihat kekayaan pribadi. Setiap pertanyaan diberikan empat opsi untuk dipilih. Anda perlu menemukan yang benar dari empat. Ada banyak jenis soal yang bisa diberikan dalam ujian -

Satu tanggapan terbaik
Pertanyaan langsung
Pernyataan tidak lengkap
Pilihan ganda yang kompleks
Set Situasional

Tujuan di balik mengajukan pertanyaan-pertanyaan ini adalah untuk memastikan bahwa kandidat memiliki semua keterampilan, pengetahuan, kemampuan untuk menghitung masalah yang kompleks dan kemampuan untuk mengingat. Kandidat yang berhasil menjawab pertanyaan-pertanyaan ini adalah mereka yang harus dipercaya penilaiannya dalam menghadapi masalah yang kompleks dan dinamis.

Sekarang, mari kita lihat makalah inti dan mata pelajaran yang sesuai. Makalah dan subjek ini adalah hasil analisis pekerjaan dari tugas penasihat kekayaan swasta. Mata pelajaran dan topik ini harus dicakup oleh program pendidikan pra-studi online dan bacaan.

Kami juga akan menyebutkan persentase cakupan subjek di setiap makalah dan subjek terkait.

Mari kita mulai.

Dinamika Manusia (15%)

Etika (5%)

Dalam Etika, Anda akan belajar -

Pengetahuan untuk bertindak dan mengembangkan rekomendasi, pengetahuan untuk mengungkapkan semua informasi, pengetahuan untuk menyediakan klien dengan informasi material yang diperlukan, pengetahuan tentang tindakan yang diperlukan dalam melindungi kerahasiaan, pengetahuan tentang kepatuhan penuh, pengetahuan untuk menjaga tingkat tinggi perilaku etika profesional, pengetahuan aturan jika terjadi pelanggaran kode tanggung jawab profesional dan keterampilan untuk menerapkan kode tanggung jawab profesional untuk situasi klien tertentu.

Keuangan Perilaku Terapan (5%)