Perencana Keuangan Bersertifikat - Panduan Ujian CFP

Perencana Keuangan Bersertifikat

Jika Anda sedang mempertimbangkan untuk berkarir di CFP, pertama-tama perhatikan fakta-fakta berikut -

  • Kursus perencanaan keuangan mana yang diakui secara global yang ditawarkan di bawah US $ 700? Jika Anda menjawab 'tidak ada', inilah jawabannya untuk Anda - itu CFP.
  • Karena kebanyakan orang berpikir bahwa CFP jauh lebih mudah daripada kursus keuangan lainnya, izinkan kami mengingatkan Anda bahwa Anda perlu menyelesaikan tiga tahun penuh pengalaman profesional terkait dengan layanan keuangan atau dua tahun magang agar memenuhi syarat untuk sertifikasi CFP.
  • Persentase kelulusan tahun 2015 rata-rata sekitar 67%.
  • Dalam survei yang dilakukan oleh CFP Board, ditemukan bahwa 85% kandidat menganggap sertifikasi CFP sebagai langkah terpenting untuk karir mereka, 95% menyebutkan bahwa CFP menawarkan kepatuhan terhadap standar profesional dan 97% mengatakan bahwa sebagai perencana keuangan, kode etik perilaku CFP yang sangat penting
  • Untuk menerima sertifikasi CFP, Anda harus mematuhi 4 E-Education, Ujian, Pengalaman dan Etika.
  • CFP Board telah melayani mahasiswanya selama lebih dari 30 tahun. Karena dewan ini adalah organisasi nirlaba, fokus utama Dewan CFP adalah untuk menciptakan nilai yang luar biasa bagi mahasiswanya.

Di atas hanyalah sebagian kecil dari keseluruhan gunung es. Jika Anda ingin mengetahui segalanya tentang CFP, baca terus. Kami akan memberikan Anda semua detail tentang format ujian, kriteria kelulusan, persentase kelulusan, biaya, dan banyak lagi.

Mari kita lihat dulu apa itu Sertifikasi CFP.

    Tentang Program Sertifikasi CFP


    Jika Anda berada di pertengahan karir, Anda mungkin telah bertemu banyak perencana keuangan yang berjanji untuk mendukung Anda, tetapi sebenarnya mereka mendukung diri mereka sendiri dalam upaya membantu Anda mencapai tujuan keuangan Anda. Tetapi CFP berbeda. Kriteria pertama dan terpenting dari sertifikasi Perencana Keuangan Bersertifikat dalam Etika dan dengan demikian semua perencana keuangan yang memiliki sertifikasi CFP; Anda dapat mempercayai mereka dengan tujuan keuangan Anda. Jika Anda ingin menjadi diri sendiri, Anda juga akan mempelajari pedoman ketat untuk menjaga etika.

    • Peran: Setelah mendapatkan sertifikasi Anda di Perencana Keuangan Bersertifikat, pilihan Anda akan jauh lebih luas. Dari perencanaan pensiun hingga penghematan pajak, Anda dapat melakukan hampir semua hal dalam lingkup perencanaan keuangan. Anda dapat bekerja sebagai manajer keuangan, manajer risiko, perencana real estat, perencana pensiun, dan banyak lagi.
    • Ujian: Mulai November 2014, format ujian diubah. Sekarang ujian 7 jam. Dari 7 jam, Anda perlu mengikuti ujian dua, 3 jam. Di sela-sela waktu istirahat, Anda akan mendapatkan istirahat selama 40 menit. Sekarang, Anda perlu menjawab 170 pertanyaan. Ini jauh lebih mudah karena Anda hanya perlu satu level untuk diselesaikan.
    • Tanggal Ujian CFP: Untuk memungkinkan siswa mengikuti ujian CFP beberapa kali dalam setahun, dewan CFP membuat tiga jendela ujian setiap tahun. Anda dapat mengikuti ujian pada bulan Maret, Juli, dan November setiap tahun.
    • Seluk-beluk: Hanya ada lima mata pelajaran yang harus Anda lalui dalam sertifikasi CFP Anda. Mata kuliah ini dirancang sedemikian rupa sehingga siswa dapat mendalami setiap mata pelajaran dan memahami esensi yang melekat untuk mengimplementasikannya dalam kehidupan nyata. Seluruh kurikulum mencakup berbagai aspek perencanaan keuangan di tingkat mikro dan makro.
    • Kelayakan: Terutama ada dua persyaratan pendidikan untuk sertifikasi CFP. Pertama adalah menyelesaikan kursus tingkat perguruan tinggi atau universitas melalui program yang terdaftar di CFP Board, menangani bidang perencanaan keuangan pribadi utama. Yang kedua adalah memverifikasi bahwa Anda memegang gelar sarjana atau sertifikasi yang lebih tinggi dari perguruan tinggi atau universitas yang terakreditasi secara regional. Kursus harus diselesaikan bahkan sebelum Anda mengikuti ujian sertifikasi CFP. Persyaratan gelar sarjana yang dapat Anda selesaikan setelah Anda lulus ujian (dalam lima tahun). Jika Anda ingin mendapatkan sertifikasi sebagai CFP profesional, Anda harus memiliki pengalaman profesional penuh waktu selama tiga tahun dalam hal layanan keuangan atau Anda harus memiliki pengalaman magang selama dua tahun yang memenuhi persyaratan.

    Mengapa mengejar CFP akan menguntungkan Anda?


    CFP adalah sertifikasi yang membantu orang untuk merencanakan keuangan mereka dengan baik. Di AS, usia rata-rata penduduk adalah 36,8 tahun dan oleh karena itu, kebutuhan untuk mencapai usia pensiun dengan kekayaan bersih sangat penting. Selain itu, ada masalah dengan pengangguran yang tidak dapat diabaikan oleh siapa pun. CFP membuka pintu bagi para profesional dan menawarkan banyak peluang. Mari kita lihat beberapa alasan kuat mengapa Anda harus mengikuti ujian Certified Financial Planner dengan sepenuh hati -

    • Apakah Anda setuju atau tidak, biaya itu penting . Jika Anda ingin mengikuti kursus dan itu tidak berada dalam kisaran yang nyaman, apakah Anda akan melakukan kursus sendirian? Jawabannya mungkin berbeda. Tetapi dalam kasus CFP, Anda akan mendapatkan keduanya - kursus kelas dunia dengan biaya yang masuk akal yang mudah Anda bayarkan. Anda hanya perlu membayar US $ 700 untuk mengikuti kursus ini. Jika Anda masih khawatir tentang kurikulum, baca terus; Anda akan mengerti mengapa ini salah satu kursus dengan peringkat teratas di dunia.
    • Jika Anda pernah mengalami masalah keuangan atau melihat seseorang yang dekat menderita karenanya, Anda akan tahu bagaimana rasanya. CFP tidak hanya menawarkan Anda peluang karir yang menguntungkan, tetapi melalui karir ini, Anda dapat membantu banyak orang untuk menyesuaikan layar keuangan mereka dan meningkatkan tabungan dan kekayaan bersih mereka dari waktu ke waktu. Bagaimana perasaan Anda jika Anda memiliki seseorang yang dapat dipercaya di pihak Anda untuk menjaga aspek keuangan Anda? Anda dapat menawarkan kepercayaan dan manfaat yang sama kepada semua klien Anda dan membantu mereka sukses dalam keuangan mereka.
    • CFP adalah kursus yang sangat dipikirkan . Tidak ada yang ditambahkan ke kurikulum hanya untuk menjual program. Seperti yang telah kami sebutkan, CFP memiliki empat E-pendidikan (kurikulum yang disetujui), ujian (ujian komprehensif), pengalaman (3 tahun pengalaman praktis atau 2 tahun pengalaman magang), dan etika (kode etik yang ketat). Apa lagi yang Anda butuhkan dalam kualifikasi global yang profesional? Jika Anda baru lulus dan berpikir untuk melakukan sesuatu yang berbeda, Anda pasti dapat mencoba CFP. Karena itu akan membantu Anda memperkuat nilai-nilai inti Anda dan akan mengajari Anda alat-alat praktis untuk berkembang dalam karier perencanaan keuangan.
    • CFP bukanlah profesional yang basi seiring waktu. Jalur karir perencanaan keuangan diharapkan akan tumbuh sebesar 41% pada tahun 2016. Coba pikirkan. Jika Anda menjadi CFP dan setiap tahun tumbuh hampir 50% dalam dampak, pertumbuhan, dan sebagai industri, seberapa jauh Anda dapat berkontribusi!
    • CFP juga menawarkan potensi pendapatan yang besar . Tidak, tidak mudah untuk mendapatkan sertifikasi CFP. Tapi tidak ada yang mudah. Anda perlu bekerja keras untuk apa pun yang layak dikagumi. Sertifikasi CFP tidak hanya membantu Anda membantu lebih banyak orang, tetapi juga membantu Anda memperoleh penghasilan yang besar.

    Apa pendapat perusahaan top tentang CFP?


    CFP adalah kualifikasi yang tidak dikejar banyak orang. Mungkin karena banyak persyaratan atau mungkin mereka tidak yakin akan melaluinya. CFP adalah sertifikasi yang mengambil semua dari Anda jika Anda ingin menghapusnya. Jika Anda adalah Chartered Accountant (CA), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Consultant (ChFC) atau Anda memiliki kualifikasi serupa, maka Anda dapat langsung mengikuti ujian CFP; jika tidak, Anda harus melalui persyaratan lain yang telah kami sebutkan sebelumnya.

    Terlepas dari ketangguhan sertifikasi ini, banyak orang dari perusahaan papan atas atau lembaga keuangan terkemuka telah mengejarnya. Mari kita lihat apa yang mereka katakan tentang sertifikasi -

    • Financial Fountains: Anda mungkin belum pernah mendengar tentang perusahaan ini, tetapi pendiri & CEO dari lembaga keuangan ini, Lazetta Rainey Braxton telah melakukan CFP dan dia sangat mengagumi kursus ini. Lanzetta mengatakan bahwa CFP adalah semacam mitra akuntabilitas bagi orang-orang yang membantu klien mereka mencapai potensi penuh mereka dalam masalah keuangan. Dia mengatakan bahwa Anda mungkin merasa bahwa persyaratannya agak berlebihan, tetapi kenyataannya adalah tanpa persyaratan tersebut, tidak ada profesional CFP yang dapat mencapai standar Dewan CFP yang telah ditetapkan untuk melayani kebutuhan klien.
    • Ameriprise Financial: Penasihat Keuangan dan Wakil Presiden Asosiasi dari Ameriprise Financial, Jeff Crompton berpikir bahwa CFP akan lebih mudah untuk dihapus. Tapi kemudian saat dia duduk di kelas, dia menyadari bahwa CFP adalah permainan bola yang sama sekali berbeda. Dan ini bukan hanya tentang perencanaan keuangan; CFP lebih tepatnya mengajarkan seseorang untuk memenuhi syarat untuk perencanaan keuangan yang komprehensif. Ia juga menyebutkan bahwa ia menemukan hanya 6 orang di wilayahnya yang mampu memposisikan diri sebagai financial planner yang komprehensif dan memiliki kualifikasi CFP dan CFA.
    • Merrill Lynch: Dwight Mathis, Kepala Pengembangan Penasihat Baru, Merrill Lynch mengatakan bahwa Chartered Financial Planner adalah sebutan profesional premium dan menciptakan nilai luar biasa bagi orang-orang yang bergabung dan menyelesaikan kursus. Karenanya, kata dia, CFP sudah menjadi bagian tak terpisahkan dari program pengembangan Merrill Lynch.

    Dari masukan di atas, beberapa hal menonjol -

    • CFP adalah program profesional premium luar biasa yang mempersiapkan mahasiswanya untuk mencapai keunggulan karir dalam bidang penasihat keuangan
    • CFP diperuntukkan bagi orang-orang yang paham tentang perencanaan keuangan dan ingin maju dalam industri yang sama dan mendapatkan gaji yang bagus.
    • Kurikulum CFP komprehensif dan bukan untuk orang yang lemah hati untuk mencoba CFP.
    • CFP membantu Anda memposisikan diri Anda dengan baik sebagai perencana keuangan komprehensif yang dapat dipercaya dan berbisnis dengan klien.

    Format Ujian CFP


    Seperti yang telah kami sebutkan bahwa Anda perlu memiliki beberapa persyaratan (pendidikan dan pengalaman). Jika Anda mematuhi persyaratan ini, Anda dapat mengikuti ujian. Ada beberapa hal yang perlu Anda patuhi sehubungan dengan berapa lama ujian CFP -

    • Untuk menyelesaikan ujian sertifikasi CFP, Anda harus mengikuti ujian maraton sebelumnya. Durasi ujian adalah 10 jam. Dari 10 jam, Anda perlu mengambil satu sesi empat jam pada hari Jumat dan dua sesi lainnya selama tiga jam masing-masing dapat diatur pada hari Sabtu. Dan Anda perlu menjawab 285 pertanyaan. Namun mulai November 2014, format ujian diubah. Sekarang ujian 7 jam. Dari 7 jam, Anda perlu mengikuti ujian dua, 3 jam. Di sela-selanya, Anda akan mendapatkan istirahat selama 40 menit. Sekarang, Anda perlu menjawab 170 pertanyaan. Ini jauh lebih mudah karena Anda hanya perlu satu level untuk diselesaikan.
    • Tes tersebut akan menjadi tes terkomputerisasi. Jam normal untuk tes adalah antara jam 8 pagi. Sampai jam 5 sore. Biaya ujian tidak dapat dikembalikan. Jika Anda gagal dalam ujian, Anda harus menunggu hingga jendela ujian berikutnya. Anda dapat mencoba maksimal 5 kali seumur hidup Anda. Kandidat yang telah mencoba ujian empat kali atau lebih sebelum 1 Januari 2012, akan diizinkan melakukan maksimal dua percobaan tambahan. Setelah Anda menyelesaikan ujian, Anda akan diberi pemberitahuan di layar tentang lulus / gagal dan kandidat yang belum lulus akan menerima laporan diagnostik laporan kinerja ujian mereka yang terdiri dari kekuatan dan kelemahan mereka.

    Topik Utama CFP & Bobot 


    Dalam ujian, Anda harus menjawab 170 pertanyaan. Setiap pertanyaan akan dikaitkan dengan topik asas berikut. Selain topik, ada juga persentase bobot yang diberikan untuk setiap topik.

    Pertanyaan ujian mengintegrasikan tugas dari daftar Domain Tugas Tugas Dewan CFP. Ini adalah sebagai berikut -

    • Membangun dan Menentukan Hubungan Klien-Perencana
    • Mengumpulkan Informasi yang Diperlukan untuk Memenuhi Pengikatan
    • Menganalisis dan Mengevaluasi Status Keuangan Klien Saat Ini
    • Mengembangkan Rekomendasi
    • Mengkomunikasikan Rekomendasi
    • Menerapkan Rekomendasi
    • Memantau Rekomendasi
    • Berlatih dalam Standar Profesional dan Peraturan

    Proses Pendaftaran Ujian CFP


    Ada empat langkah proses sederhana untuk mendaftarkan diri Anda sendiri untuk ujian CFP. Ini dia -

    • Buat akun online CFP Board di CFP.net/account
    • Masuk ke akun Dewan CFP Anda dan lengkapi formulir pendaftaran ujian
    • Kirimkan pembayaran biaya pendaftaran ujian
    • Jadwalkan janji tes Anda dengan Prometric

    Biaya Ujian CFP


    Struktur biaya telah diperbarui sejak Maret 2020. Sekarang biaya pendaftaran standar adalah US $ 825. Tetapi jika Anda melakukan registrasi early bird, Anda dapat memanfaatkan diskon tersebut. Artinya jika Anda melakukan pendaftaran 6 minggu sebelum batas waktu pendaftaran, Anda harus membayar US $ 725. Pada saat yang sama, jika Anda terlambat, Anda harus membayar lebih. Misalkan Anda melakukan pendaftaran tepat sebelum 2 minggu (atau selama 2 minggu terakhir) dari batas waktu pendaftaran, Anda harus membayar US $ 925.

    Tingkat Kelulusan Ujian CFP


    Tidak banyak kesulitan untuk lulus ujian CFP. Dalam hasil ujian CFP 2015, persentase kelulusan untuk siswa CFP adalah sebagai berikut - 68,8% pada Maret 2015; 70,3% pada Juli 2015 dan 64,9% pada November 2015.

    Mari kita lihat persentase untuk tahun 2012, 2013, dan 2014 juga.

    Jadi, Anda bisa memahami bahwa lulus ujian itu cukup mudah dibandingkan sertifikasi lainnya. Tapi Anda harus mematuhi prasyarat. Semua yang terbaik untuk ujian CFP 2016 Anda.

    Materi Pelajaran Ujian CFP


    Materi referensi ujian yang terdiri dari Rumus Ujian CFP, Tabel Ujian CFP, dan Contoh Soal Ujian disediakan.

    Strategi untuk menyelesaikan Ujian Sertifikasi CFP


    Ikuti strategi di bawah ini untuk memecahkan CFP dengan warna terbang -

    • Untuk memulai CFP, Anda hanya membutuhkan gelar Sarjana. Tapi coba tebak, jika Anda ingin menjadi perencana keuangan yang menonjol, Anda harus berpikir jauh dari siapa pun di industri Anda. Ingat, siapa yang memulai lebih dulu memiliki keunggulan dibandingkan mereka yang memulai di pertengahan atau nanti dalam karier mereka.
    • Anda perlu mendaftarkan diri Anda sendiri untuk kursus di perguruan tinggi yang disponsori oleh CFP. Anda dapat menggunakan tiga metode untuk melakukan ini. Pertama, Anda dapat pergi ke ruang kelas dan menyelesaikan kursus Anda. Atau, Anda dapat melakukannya secara online. Atau, Anda dapat menyelesaikan kursus melalui belajar mandiri.
    • Setelah 11 bulan menyelesaikan kursus, Anda harus mengikuti ujian. Sejauh ini ujiannya adalah yang tersulit (disebutkan oleh siapa pun yang telah mencobanya pertama kali), jadi Anda harus menjalani 11 bulan itu dengan sangat serius. Anda perlu menjawab pertanyaan pilihan ganda, tetapi itu tidak mudah untuk dijawab. Anda harus mempelajari semuanya secara mendalam - mulai dari perencanaan pensiun hingga perencanaan harta benda, dari asuransi hingga perencanaan pajak untuk dapat menjawab pertanyaan. Jadi, bekerjalah dengan keras.
    • Setelah Anda lulus ujian, Anda harus mematuhi persyaratan pengalaman. Anda harus memiliki minimal 3 tahun (6000 jam) pengalaman penuh waktu di bidang jasa keuangan atau Anda harus memiliki pengalaman magang selama 2 tahun.
    • Karena kemungkinan besar Anda akan bekerja sambil mempelajari CFP, rencanakan studi Anda dengan baik. Ingat, meskipun tingkat kelulusan di atas 60% dalam setiap ujian, itu tidak selalu mudah. Anda perlu bekerja keras dan mendalam untuk memahami rangkaian materi perencanaan keuangan yang berkaitan dengan pajak, real estat, asuransi, pensiun, dll. Dan Anda hanya memiliki 5 peluang dalam seumur hidup.

    Kesimpulan


    Rahasia CFP adalah memilih kapan Anda merasa perlu menonjol dalam industri perencanaan keuangan. Sekali lagi sertifikasi CFP bukan untuk semua penggemar keuangan. Ini untuk mereka yang tertarik berkarir di bidang penasihat keuangan dan perencanaan keuangan bersertifikat.