Ketika quants dan keuangan bertepatan, hal itu melahirkan profesi yang menguntungkan. Dan itu adalah Analis Keuangan Kuantitatif. Ini adalah salah satu profesi yang paling dicari dalam skenario saat ini karena hanya profesional berkaliber tinggi yang dapat menggores permukaannya.

Ketika ditanya seorang analis keuangan kuantitatif, apa satu-satunya hal yang membedakan karir ini dari yang lain, dia menyebutkan bahwa itu adalah "kemampuan untuk baik-baik saja dengan tidak mengetahui" dan untuk " mempersiapkan diri untuk mengetahui sebanyak yang dia bisa". Jadi Anda dapat memahami bahwa profesi ini membutuhkan orang yang logis dan tidak terlalu peduli tentang tahu lebih banyak.

Dalam karir ini, tugas Anda adalah melihat database yang luas dan menemukan pola sehingga Anda dapat mengurangi risiko dan meningkatkan keuntungan. Tetapi sebelum Anda memutuskan untuk menjalani karier ini, Anda perlu tahu apakah karier ini cocok untuk Anda atau tidak. Pada tingkat dasar, untuk dapat berkembang dalam karir ini, Anda harus luar biasa dalam empat mata pelajaran tertentu - matematika, ilmu data atau perangkat lunak, keuangan, dan pengembangan aplikasi.

Pada artikel ini, kami akan membahas bagaimana Anda bisa menjadi analis keuangan kuantitatif. Kami akan mulai dengan pendidikan dan seiring berjalannya waktu kami akan berbicara tentang tanggung jawab pekerjaan, keahlian yang dibutuhkan, kompensasi dan akhirnya kami akan menawarkan Anda panduan untuk mengambil langkah pertama untuk menjadi seorang analis keuangan kuantitatif.

Mari kita mulai.

Kursus yang Direkomendasikan

Kursus Pemodelan Analis Keuangan
Kursus Online Risiko Kredit
Pelatihan Online Keuangan Proyek

Persyaratan Pendidikan Analis Kuantitatif

Seperti yang telah disebutkan sebelumnya, Anda perlu menganalisis dan melihat-lihat data yang luas untuk memahami pola, Anda membutuhkan alat untuk mengambil kesimpulan.

sumber: bankofamerica.com

Jadi, pendidikan yang tepat akan memberi Anda alat untuk melakukan tugas tersebut. Inilah yang harus Anda tuju -

Gelar sarjana di bidang keuangan atau matematika / sains adalah suatu keharusan.
Pascasarjana - Jika Anda ingin menjadi seorang analis keuangan kuantitatif, sulit untuk mendapatkan pekerjaan hanya dengan melakukan kelulusan. Anda juga perlu menjadi master. Untuk master, Anda dapat melakukan spesialisasi di berbagai bidang. Misalnya, Anda bisa mendapatkan gelar master di bidang keuangan kuantitatif atau Anda bisa mengikuti teknik keuangan. Jika Anda tidak dapat memanfaatkan spesialisasi ini, Anda dapat pergi ke bidang terkait untuk quants, yaitu gelar master dalam fisika / statistik / matematika.
Program Ganda - Tujuan Anda harus menemukan program ganda yang menawarkan keuangan kuantitatif dan matematika terapan. Anda bisa mengambil jurusan dan minor. Jika Anda tidak mendapatkan keduanya dalam program yang sama, Anda dapat mengambil jurusan keuangan kuantitatif dan minor di bidang ekonomi. Bahkan itu akan berhasil.
Pemrograman Komputer - Pilihan lain untuk diambil adalah pergi untuk pemrograman komputer dan melakukan kursus dalam investasi. Banyak siswa yang ingin menjadi analis keuangan kuantitatif melakukan itu.
Ph.D. - Anda tidak boleh berhenti hanya pada gelar master. Banyak pengusaha hanya mempekerjakan pelamar yang memiliki gelar doktor yang relevan. Jadi pertimbangkan untuk melakukan Ph.D. saat Anda bekerja.
Banyak Magang - Ada opsi lain. Mempelajari semua mata pelajaran ini akan membutuhkan waktu. Apa yang dapat Anda lakukan adalah mengambil beberapa magang untuk mempelajari dasar-dasar semua mata pelajaran di tingkat praktis dan melanjutkan studi Anda. Sehingga ketika Anda menyelesaikan studi Anda, Anda akan memiliki beberapa pengalaman praktis untuk ditunjukkan kepada perusahaan terkenal.

Subjek yang Perlu Anda Ketahui sebagai Analis Kuantitatif

Ada banyak mata pelajaran yang perlu Anda pelajari. Dan tidak ada akhir untuk belajar dalam profesi ini. Tapi inilah daftar subjek yang harus Anda ketahui untuk dapat melakukan tugas Anda sebagai analis keuangan kuantitatif -

Statistik
Aljabar linier
Akuntansi
Laporan keuangan
Kalkulus
Ekonomi
Pemrograman Komputer
Pasar keuangan
Pemodelan Keuangan
Investasi
Analisa keuangan

Masih banyak lagi yang bisa ditambahkan. Tapi ini adalah topik utama yang perlu Anda kuasai.

Sertifikasi yang Direkomendasikan untuk Analis Kuantitatif

Hanya ada dua sertifikasi yang akan membantu Anda berkembang dalam karier ini. Dan itu adalah CFA dari CFA Institute, USA, dan Certificate in Quantitative Finance (CQF).

sumber: monster.com

CFA

Profesi ini adalah kombinasi dari berbagai keterampilan dan investasi adalah salah satu bagian terpenting. Tidak ada sertifikasi yang dapat memberi Anda begitu banyak pengetahuan dan keahlian selain ujian CFA ini.
CFA memberi Anda pengetahuan keseluruhan tentang Keuangan Perusahaan, Akuntansi, Analisis Keuangan, Pendapatan Tetap, Derivatif, Investasi Alternatif, Manajemen Investasi, Analisis Portofolio, dan banyak lagi.
Sertifikasi CFA dianggap sebagai Standar Emas dalam Industri Keuangan.

CQF

CQF adalah program Rekayasa Keuangan paruh waktu yang dapat diselesaikan sebagai program enam bulan tunggal atau dibagi menjadi level 2-3 bulan
Ini memberikan pelatihan mendalam dalam derivatif, TI, Perdagangan Kuantitatif, validasi Pemodelan Manajemen Risiko, Asuransi, dan banyak lagi.
CQF akan memberi Anda keunggulan dibandingkan orang lain karena akan membantu Anda mempelajari rahasia dagang dan memberi Anda pengalaman tentang bagaimana analis keuangan kuantitatif perlu bekerja di lingkungan dunia nyata.

Jadi, jika Anda ingin berprestasi, bersama dengan semua gelar pendidikan, pertimbangkan untuk melakukan kedua sertifikasi ini sedini mungkin dalam karier Anda.

Tanggung Jawab Pekerjaan Analis Kuantitatif

tanggung jawab pekerjaan mungkin berbeda sesuai dengan pemberi kerja dan kebijakan perusahaan. Tetapi ada hal-hal tertentu yang tidak akan banyak berubah. Jadi, inilah daftar tanggung jawab pekerjaan yang harus dilakukan oleh seorang analis keuangan kuantitatif -

Membuat keputusan pemodelan: Sebagai analis keuangan kuantitatif, Anda perlu membuat keputusan pemodelan. Untuk melakukan itu, Anda perlu meneliti, menganalisis tren pasar, melihat statistik, dan akhirnya membuat keputusan yang tepat.

Kembangkan model kuantitatif: Tugas Anda adalah mengembangkan dan menerapkan model kuantitatif yang kompleks, misalnya, model untuk ekuitas perdagangan. Anda juga harus mampu mengembangkan alat dan perangkat lunak analitik.

Lakukan analisis statistik: Tugas Anda sebagai analis kuantitatif adalah melakukan analisis statistik harian / rutin seperti analisis risiko, penetapan harga pinjaman, pemodelan risiko default, dll.

Melakukan pengkodean: Anda perlu melakukan pengkodean juga. Itu berarti Anda harus memiliki pengetahuan yang baik dalam pemrograman komputer. Misalnya, Anda perlu melakukan tugas pengkodean untuk pengenalan pola atau pembelajaran mesin.

Spesifikasi model: Anda juga perlu memperhatikan spesifikasi model dan menerapkan beberapa metode untuk pengumpulan data.

Pengujian: Tugas Anda juga akan menguji model, produk, dan program analitik baru.

Berkolaborasi: Anda juga perlu berkolaborasi dengan ahli matematika, insinyur komputer, dan fisikawan untuk membuat strategi yang optimal. Kolaborasi adalah inti dari pekerjaan ini. Anda tidak dapat melakukannya secara mandiri.

Konsultasikan: Anda juga perlu berkonsultasi dengan orang-orang yang bergerak di bidang keuangan hardcore sehingga Anda dapat mendiskusikan strategi perdagangan, dinamika pasar, dan kinerja sistem perdagangan.

Present & interpret: Tugas Anda juga mempresentasikan dan menginterpretasikan hasil data kepada klien dan manajemen senior sehingga mereka dapat terbantu dalam penyusunan strategi lebih lanjut.

Ini adalah tanggung jawab pekerjaan utama seorang analis keuangan kuantitatif. Agar Anda dapat memahami betapa rumitnya hal-hal itu dan menjalankan tanggung jawab pekerjaan ini dengan baik, Anda perlu mengetahui hampir semua mata pelajaran yang disebutkan di atas.

Keterampilan Analis Kuantitatif diperlukan

Mari kita lihat keahlian yang dibutuhkan untuk analis kuantitatif. Tentu saja, ini pekerjaan yang berat. Tetapi jika Anda memiliki keterampilan berikut, Anda akan dapat menangani semua tanggung jawab pekerjaan dengan mudah.

Seni menerapkan metode ilmiah untuk keuangan:

Ini tidak sama dengan domain keuangan. Ini sulit. Karena Anda perlu mencari cara untuk menerapkan metode ilmiah dan program perangkat lunak ke keuangan hardcore. Anda dapat melakukannya jika Anda memiliki pengetahuan luas dalam matematika, fisika & quants tingkat lanjut dan Anda juga memiliki pengalaman dalam menerapkan metode-metode ini dalam data yang sangat luas. Tugas Anda terutama adalah menemukan pola dan menganalisis pola tersebut melalui metode ilmiah ini. Dengan latihan dan pengetahuan, Anda pasti bisa tampil dengan baik.

Keterampilan Keuangan

Pemodelan Keuangan
Teori Portofolio
Akuntansi
Analisa keuangan

Generasi alfa & manajemen risiko:

Seperti disebutkan sebelumnya, tujuan utama dari posisi ini adalah untuk memastikan bahwa risiko klien telah berkurang dan perolehan keuntungan telah ditingkatkan. Jadi, bagaimana cara melakukannya? Dengan memahami pasar investasi dengan lebih baik. Itulah alasannya bagus jika Anda memiliki sertifikasi CFA. Jika Anda memiliki CFA, pemahaman tentang investasi akan lebih mudah bagi Anda, dan Anda akan dapat melakukan generasi alpha dan manajemen risiko secara efektif.

Keterampilan Manajemen Risiko

Pengetahuan tentang produk risiko kredit
Ekuitas & Derivatif suku bunga
Pendapatan tetap
Teknik Monte Carlo

Keterampilan teknis (pemrograman komputer):

Ada banyak analis keuangan kuantitatif yang memiliki kedalaman pengetahuan dalam keterampilan teknis / pemrograman komputer. Secara khusus, mereka memiliki pengetahuan tentang Python dan C ++. Dengan memahami dan menerapkan keterampilan teknis mereka, mereka dapat menerapkan strategi perdagangan algoritmik. Bahkan mereka menggunakan keterampilan ini dalam dana kompleks seperti dana lindung nilai. Jadi, wajib untuk memperoleh keterampilan pemrograman komputer agar dapat berkembang sebagai analis keuangan kuantitatif.

Keterampilan teknis

C ++ (digunakan untuk aplikasi perdagangan frekuensi tinggi)
Python
Penambangan Data
Java, .NET
Makro VBA
Unggul
MatLab, SAS
Pemrograman berorientasi objek
Pemodelan data besar

Kemampuan komunikasi efektif:

Anda perlu memiliki komunikasi yang efektif (kebanyakan verbal) untuk berurusan dengan tim dan banyak anggota tim yang berasal dari domain berbeda dan membantu Anda mencapai tujuan perusahaan - kepuasan klien. Untuk berkomunikasi dengan baik, Anda perlu mengetahui cara mendengarkan orang-orang yang hardcore di domain mereka dan dapat membantu Anda dalam pekerjaan Anda untuk memahami pola algoritme yang luas.

Keterampilan Lunak

Keterampilan penelitian independen
Keterampilan memecahkan masalah
Kemampuan untuk bekerja dibawah tekanan
Kepaduan

Keterampilan Matematika dan Penelitian:

Ini adalah yang paling penting, bahkan lebih dari pengetahuan tentang apa pun. Banyak perusahaan yang membutuhkan seorang analis keuangan kuantitatif lebih memilih untuk mempekerjakan seorang ilmuwan penelitian daripada seorang ahli keuangan hanya karena seorang ilmuwan penelitian memiliki lebih banyak pengetahuan dan kedalaman penelitian dan dapat membuat, mengubah, dan menggeser algoritme jika diperlukan. Jadi konsentrasilah untuk mengembangkan keterampilan penelitian dalam studi ilmiah agar dapat dipertimbangkan untuk profil ini.

Keterampilan Matematika

Aljabar linier dan persamaan diferensial
Aljabar linier numerik (NLA)
Teori Game
Kalkulus (diferensial, integral & stokastik)
Probabilitas & Statistik

Gaji / Kompensasi Analis Kuantitatif

Ada banyak peluang bagi analis keuangan kuantitatif. Tetapi pada dasarnya, jika Anda QFA, Anda akan dipekerjakan oleh hedge fund dan bank investasi. Dalam beberapa kasus, Anda juga dapat menemukan peluang dalam sekuritas, perdagangan komoditas, perusahaan akuntansi, perusahaan pialang, bank komersial, dan perusahaan konsultan keuangan.

Tapi pertanyaan besarnya adalah berapa kisaran kompensasinya? Ini kesepakatannya. Menurut PayScale, gaji rata-rata Analis Keuangan Kuantitatif New York adalah US $ 101.947 per tahun.

sumber: payscale.com

Di India, jumlahnya jauh lebih sedikit. Ini sekitar US $ 10.000 hingga $ 25.000 per tahun untuk yang lebih segar.

Menurut Glassdoor, gaji rata-rata seorang Analis Keuangan Kuantitatif adalah US $ 106.575 per tahun. Jumlah minimumnya adalah US $ 63.000 per tahun dan maksimum US $ 155.000 per tahun.

Langkah Pertama Anda sebagai Analis Kuantitatif

Anda akan terkejut mengetahui bahwa bersekolah bukanlah hal pertama yang harus Anda lakukan untuk menjadi seorang analis keuangan kuantitatif yang baik.

Langkah pertama adalah belajar berpikir untuk diri sendiri. Ya, akan ada orang yang Anda butuhkan untuk bergantung untuk menyelesaikan pekerjaan, tetapi jika Anda berpikir bahwa Anda tidak setuju dengan pemikiran kelompok, Anda harus melampaui konvensi dan melepaskan diri. Di bidang ini, pemikiran individu adalah yang paling penting. Sekarang, mengapa Anda mempercayainya? Karena itu dikatakan oleh salah satu analis keuangan kuantitatif terbaik di dunia, Mr. Micah Spruill, Co-Founder Aurora Investment Advisors.

Hal terpenting kedua yang harus dipertimbangkan menurut Mr. Spruill adalah mengambil pendekatan ilmiah dalam setiap pemecahan masalah yang Anda hadapi. Tanpa pendekatan ilmiah, Anda tidak akan dapat melihat masalah dengan perspektif baru dan dengan demikian, solusi yang akan Anda berikan tidak akan menonjol.

Setelah Anda yakin tentang dua hal di atas, Tn. Spruill menyarankan agar Anda memiliki sedikit eustress (stres yang sehat) untuk membuat Anda terus maju; jika tidak, Anda mungkin akan menjadi orang sombong yang terlalu percaya diri.

Jadi pertimbangkan hal-hal ini dan raih pendidikan dan sertifikasi yang hebat. Masa depan analis keuangan kuantitatif tidak memiliki batas.

Posting Berguna

Original text

Contribute a better translation

Contoh Utama Riset Kuantitatif
Apa itu Riset Kuantitatif?
Karir Analis Kuantitatif
Apa itu Pelaporan Keuangan?
Apa itu Deskripsi Pekerjaan Analis Keuangan
Apa itu Prop Trading & Bagaimana cara kerjanya?
Strategi Ekuitas